Poslovi za prijenos novca

Ako ste u potrazi za fleksibilnim, kućnim radom, posao za prijenos novca može izgledati privlačno. Jednostavno je raditi: sve što morate učiniti je proces plaćanja tako što ćete ih uplatiti na svoj račun i slati novac drugom.

Nažalost, ti "poslovi" često su prevare. Takav položaj može rezultirati gubitkom vašeg teško zarađenog novca (i novca koji nemate), kao i potencijalnim kaznenim prijave. Čini se da stvari izgledaju dobro za neko vrijeme, ali prije ili kasnije stvari postaju ružne.

Žalba

Pojedinosti se razlikuju po svakoj operaciji, ali većina prevare na posao prijenosa novca ima slične karakteristike: možete zadržati sve što vam šalje poslove prijenosa novca, a vi možete raditi od kuće.

Ne trebate napredne vještine ili obuku, a prihodski je potencijal znatno veći od bilo čega što ste zarađivali u prošlosti (više od nacionalnog prihoda medijana, a često i na šest brojeva godišnje). Što bi moglo poći po zlu? Ako zvuči previše dobro da bude istinito, vjerojatno je.

Kako izgubiti

Postoje značajni rizici u preuzimanju posla za prijenos novca. Većina uplate koje izvršite na tim poslovima su nepovratne: ne možete otkazati uplatu ili vratiti novac. Međutim, ako ne uplatite novac, depoziti koje napravite mogu se preokrenuti.

• Doći ćeš scammed: Te su operacije često prevare, a najvjerojatnije ćete izgubiti novac u nekom trenutku. Budući da plaćanja dolaze i prolaze kroz vaš račun, vi i vaša banka bit će osposobljeni da vidite ove transakcije kao rutinske događaje. Banka će vam brzo izbrisati sredstva (ili barem staviti novac na raspolaganje) i moći ćete proslijediti plaćanja ubrzo nakon što ih primite.
• Kako završava: Jednog dana će doći do velikog plaćanja, a prosljeđivat ćete bez oklijevanja. Međutim, potrebno je da banke shvate da se depozit neće očistiti, a nema jamstva da ćete zapravo primiti ta sredstva. Vaša banka će preokrenuti loše uplate s vašeg računa - ali već ste uplatili uplatu. Kao rezultat toga, izgubit ćete novac na dogovoru, a stanje na računu može biti negativno. Alternativno (ako ne uplatite uplaćenu uplatu), plaćanje koje primate bit će prijavljeno kao lažno i poništit će se.

• Osobne informacije: Pri prijavi za svoj posao, možda ćete morati dati osjetljive osobne podatke. Kao dio "procesa unajmljivanja" možda ćete morati potvrditi svoj broj socijalnog osiguranja, podatke o bankovnom računu i druge privatne podatke za pozadinske provjere i druge zahtjeve. Ti zahtjevi mogu izgledati smisleni jer upravljate novcem. Međutim, te se informacije mogu upotrebljavati za krađu sredstava s vaših računa ili ukrasti vaš identitet.
• Kaznene prijave: Pored gubitka novca, možete se suočiti s kaznenim prijave za sudjelovanje u operaciji pranja novca.

Pranje novca

U nekim slučajevima poslove za prijenos novca dio su nezakonitih operacija pranja novca. Pranje novca je praksu prikupljanja nezakonitih sredstava i umetanja tih sredstava u legitimne račune kako bi to mogao potrošiti u glavnom financijskom sustavu.

Kriminalci širom svijeta žele dobiti svoju zaradu na svoje osobne račune, ali ne mogu samo napraviti prijevare transakcija od sjeckanih računa u vlastite račune - istražitelji bi brzo shvatili tko je iza zločina. Isto tako, ne mogu uplatiti velike iznose gotovine bez legitimnog posla ili rizik od podizanja crvene zastave (banke, porezni kolektori i regulatori će htjeti znati o izvoru tih sredstava).

• Novac mazge: Kada obavljate posao prijenosa novca i pomažete kriminalcima da pere novac, poznate ste kao "mamac novca". Vaš je zadatak sakriti podrijetlo novca koji ide kriminalcima. Budući da je vaš osobni račun čist (nije poznato da je uključen u kriminalnu aktivnost), sredstva koja ste uložili uvode se u bankarski sustav, a nitko ne sumnja. Ta sredstva se bez ikakvih problema vraćaju kriminalcima (kriminalci ne doživljavaju nikakav problem, ali ćete i vi).
• Boring plaćanja: Kada kriminalci dobivaju sredstva putem standardnih bankarskih kanala, vlasti su teško vidjeti kako zarade novac. Nema depozita koji podižu sumnju napravljenim s vrećom od prtljažnika punom novca, a nema povlačenja iz poslovanja koja je pod istragom. Umjesto toga primatelj dobiva obične stare čekove, novčane naloge ili transakcije ACH-a - baš kao i tipična plaća.
• Pranje novca: Tko šaljete novac kada radite ilegalni posao prijenosa novca? Nemoguće je znati, ali uobičajene prljavštine uključuju terorističke organizacije, hakere, ukradene imovine i prstenove s lijekovima i drugima.

Možete li dobiti povrat novca?

Jednom kada se vaša banka hvata, a depoziti na vašem računu se preokrene, nećete imati načina da vratite svoj novac od svog "poslodavca". Ako čak odgovore na vaše upite, učiniti druge rizične stvari.

• Žalite se svojoj banci? Probleme možete prijaviti svojoj banci, ali ste autorizirali transakcije s računa i možda ste povukli novac kako biste kupili narudžbe ili izvršili transfere u novčanom centru. Kao rezultat toga, možda neće biti bilo kakve pogreške za banku da popravlja (jer ste jedina osoba koja je pristupala vašem računu).
• Pravna pomoć? Problem možete prijaviti policiji, ali osobe s kojima ste se bavili najvjerojatnije su u inozemstvu ili su inače teško pronaći. Lokalne vlasti mogu podnijeti izvješće (možda vam je potrebna kopija da biste dobili određene prednosti), ali obično nemaju sredstva za istraživanje tih zločina. Ako vaša banka ne vrati sredstva, možete pokušati podnijeti tužbu protiv svog "poslodavca", ali izgledi uspjeha su prilično niski.

Savjeti za poslove prijenosa novca

Budite vrlo oprezni u preuzimanju poslova za transfer novca. Zapitajte se sljedećih pitanja, a zatim odlučite ima li prilika smisla (ili ako zvuči rizično).

1. Kakva bi tvrtka angažirala cjelokupnog stranca da obrađuje novac?
2. Jeste li dobili plaćeni razumnu stopu za posao koji radite, ili je to previše dobro da bude istina?
3. Kakav posao trebate lijevati novac putem osobnog bankovnog računa - nemaju li poslovni račun za te potrebe?
4. Koliko riskiraš kad šalješ novac nekome tko ne znaš?