Razumijevanje potvrde o trgovini kao novog ulagača

Zahvaljujući SEC-ovima i ostalim regulatornim zahtjevima, kada započnete stavljati obrta preko svog brokerskog računa kod svog novog burzovnog agenta, dobit ćete nešto što je poznato kao potvrda o trgovini. Ova potvrda o trgovini bit će vam poslana poštom ili, ako ste se odlučili za isporuku bez papira, stavili vam je na raspolaganje u nekom formatu za preuzimanje, kao što je Adobe PDF, kad god vaš broker izvrši narudžbu kupnje ili prodaje za vas. Ovisno o vašoj brokerskoj tvrtki ili brokeri, podaci o potvrdi o trgovini razlikuju se, ali postoji nekoliko stvari koje su uključene u gotovo sve.

Ono što možete pronaći na potvrdi o prodaji obrta

• Naziv investicije koji ste trgovali, zajedno s oznakom oznake
• Ukupne dionice kupljene ili prodane
• Cijena ili prodajna cijena po dionici
• Komisija isplaćena brokerskoj tvrtki (ovisno o pojedinostima, ako je vaš broker djelovao za vas u prodajnom kapacitetu, vidjet ćete širenje obveznica na vrijednosne papire s fiksnim prinosom)
• Datum izvršenja trgovine, koji pokazuje kada je trgovina bila postavljena
• Datum namire, koji je dan kada se novac i investicija, kao što su dionice zaliha, transferi (ako imate kupnju ili prodaju podmirite na bankovni račun, to je datum kada će novac biti izvađen ili pohranjen na vaš račun .)

• Ukupna bruto vrijednost transakcije
• Ukupna neto vrijednost transakcije nakon odbijanja povjerenstava za posredovanje
• Broj računa u kojem je trgovina bila postavljena
• Vrsta redoslijeda koji je korišten; npr. tržišni nalog, granični nalog itd.

Zašto biste trebali pažljivo ispitati potvrde o trgovini vašeg brokera

Potvrda o trgovini iznimno je važna jer je vaš način da provjerite je li broker ispunio narudžbu prema vašim uputama. Ako primijetite da potvrda o trgovini sadrži informacije o tome da smatrate da je pogrešna, odmah se obratite svojoj banci ili posredniku kako biste je pokušali ispraviti.

Preporučljivo je da zadržite točne kopije svih vaših potvrda o trgovini. Te trgovinske potvrde pokazat će se iznimno korisnim kada dođe vrijeme za podnošenje poreza; praćenje kapitalnih dobitaka i gubitaka bit će puno jednostavnije; i ako ste ikada revidirani, imat ćete potrebnu dokumentaciju, iako nedavne promjene u načinu na koji se troškovno računovodstvo obavlja za IRS obavljaju skrbnika evidenciju službenih poreznih evidencija.

Vaš investicijski savjetnik može imati kopije vaših potvrda o trgovini

Ako surađujete s registriranim investicijskim savjetnikom, predstavnik pojedinačnih savjetnika koji nadgleda vaš portfelj može imati kopije vaših potvrda o trgovini ili ih možete dobiti za vas, iako je ipak najbolje zadržati vlastitu evidenciju. Također možete upotrijebiti ove potvrde o trgovini kako biste uskladili izjavu svog skrbnika s izjavom svog savjetnika tako da vi i vaši računovođe, odvjetnici ili privatni bankari mogu bolje reviziju aktivnosti na pojedinačno upravljanom računu.

Konačno, same potvrde o trgovini trebaju odgovarati sažetku aktivnosti na izvatku računa od brokera ili skrbnika; sve od točnog dijela računa se do precizne provizije i, ako je dostupno, vaše upute za to hoće li se dividenda automatski uložiti. Ako se pojavi pritisak, možete ponovno izraditi detalje vašeg obrta iz informacija koje se nalaze na izvatku računa, što je jedan od razloga zbog kojih je važno pregledati i te izjave računa za točnost.