Kako prijaviti sumnjivu stečajnu prijevaru

Iako se to ne događa onoliko često koliko neko sumnja, bankrotna prijevara bila je problem sve dok smo imali sustav stečajnih sudova. Što biste trebali učiniti ako sumnjate da netko ili neka tvrtka skriva imovinu sa stečajnog suda ili počinje neku drugu vrstu stečajne prijevare, poput pogrešnog prikaza prihoda ili izdataka, leži pod zakletvom ili naplaćivanje kreditnih kartica prije podnošenja stečajnog postupka?

Svoju sumnju možete prijaviti odgovarajućim vlastima. Budite svjesni da, ako koristite svoje ime, nećete ostati anoniman, a dužnik može biti tužen ako ono što kažete se ispostavi da je pogrešno (vidi dolje).

Vrste stečajne prijevare

Dužnik može poduzeti stečajne prijevare, ne samo protiv suda već i protiv vjerovnika. Vjernici mogu poduzeti stečajnu prijevaru protiv suda. U nekim slučajevima čak i stečajni upravitelj i treće osobe mogu poduzeti stečajne prijevare. Evo nekoliko primjera:

• Vjerovnik podnosi zahtjev u stečajnom postupku znajući da dužnik duguje manje od potraživanja vjerovnika.
• Debitor skriva nakit dajući mu rođaka da se drži do nakon što je slučaj završen.
• Dužnik namjerno podcjenjuje dionice zaliha na njegovu rasporedu, te znakove za točnost pod kažnjom krivokletstva ili svjedoči o netočnoj vrijednosti na sudu pod prisegom.
• Dužnik svjesno ne prijavljuje slobodni prihod na svojim rasporedima.
• Ili dužnik ili vjerovnik pokušavaju dobiti korist s stečajnim upraviteljem kroz podmićivanje.

• Povjerenik zamjenjuje novac koji je prikupila za stečajnu masu.
• Savjetnik hipoteka podnosi stečajnu molbu u ime klijenta, ali bez poznavanja klijenta, da se zaustavi foreclosure.

Evo jednog članka s više informacija: Primar na stečajnim zločinima

Koje informacije moram napraviti izvješće o stečaju prijevare?

Odjel pravosuđa zadužen je za odgovornost za istragu i procesuiranje slučajeva stečajne prijevare, bilo izravno ili preko Ureda američkog upravnika. Za prijavljivanje sumnjivih slučajeva stečajne prijevare, Ministarstvo pravosuđa traži da vam pismeno sažete sa sljedećim informacijama:

• Ime i adresa osobe ili tvrtke koju prijavljujete.
• Ime stečajnog slučaja, broj predmeta i mjesto gdje je predmet podnesen.
• Bilo koja identifikacijska informacija koju možete imati u vezi s pojedincem ili tvrtkom.
• Kratak opis navodne prijevare, uključujući i način na koji ste postali svjesni prijevare i kada se dogodila prijevara. Molimo uključite sve popratne dokumente.
• Utvrdite vrstu imovine koja je bila prikrivena i njegovu procijenjenu vrijednost dolara ili iznos neželjenog dohotka, podcijenjene imovine ili nekog drugog ispuštene imovine ili potraživanja.
• Vaše ime, adresa, telefonski broj i e-adresa. *

* Imajte na umu da se ne morate poistovjetiti, ali znate tko je napravio izvješće može biti korisno za istragu, pogotovo ako se pojave dodatna pitanja.

Malo je vjerojatno da će nejasne opće tvrdnje dovesti do istrage i kaznenog progona nego što će detaljne činjenice potkrijepiti odgovarajućom dokumentacijom.

Gdje mogu napraviti izvješće o stečaju prijevare?

Evo kako dobiti takve informacije odgovarajućim tijelima:

Putem e-pošte:

[email protected]

ili poštom na:

Izvršni ured za američke povjerenike

Ured za kazneno djelo

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

ili se obratite lokalnom uredu američkog upravnika ili stečajnog administratora:

• Za slučajeve u Alabami i Sjevernoj Karolini, obratite se odgovarajućem stečajnom upravitelju - pronađite popis ureda stečajnih upravitelja za te države.
• Za slučajeve u drugim državama, pronađite popis regionalnih ureda američkih povjerenika.

Što se događa kada prijavim stečajnu prijevaru?

Politika Ministarstva pravosuđa je da kaznena istraga neće biti otkrivena. Odjel za pravosuđe i Ured američkog povjerenika neće potvrditi ili poričiti ako se vodi istraga ili čak ako im se predmet uputi. Zbog toga nećete dobiti potvrdu da ste poslali te informacije i nećete saznati rezultate vašeg podnošenja osim ako vam Ministarstvo pravosuđa ili Ured US Trgovaca ne budu u vezi s vama za daljnje informacije ili ako tužiteljstvo ide naprijed.

Podaci koje pošaljete odmah će se pregledati. Ako utvrdi razumno uvjerenje da je došlo do krivičnog prekršaja, predmet će se uputiti američkom odvjetniku. Ako državni odvjetnik smatra da izvješće ima zasluge, bit će upućena odgovarajućoj službi za provedbu zakona radi istrage.

Ako napravim izvješće, hoće li se moj identitet zaštititi?

Ne, ne možete biti sigurni da će vaš identitet biti zaštićen, ali anonimno možete prijaviti prijevaru. Nadalje, niste li imuni od odijela. Ako je dužnik ili optuženik kasnije oslobođen kaznenom postupku, možete se tužiti zbog zlonamjernog progona ako je vaš identitet otkriven. Čak i ako ne postoji kazneni postupak, možete se suočiti s tužbom zbog klevete, klevete ili druge klevete.