Strategija ulaganja: kako se bolje vratiti uz investicijske fondove

Dobivanje najboljeg povratka od investicijskih fondova nije samo stvar pronalaženja i kupnje najboljih sredstava. Mnogi investitori ne shvaćaju da su veći prinosi više u njihovoj kontroli nego da bi imali više tržišnih rizika. Umjesto traženja sredstava s najboljom izvedbom, koja u budućnosti uvijek ne dovodi do vrhunske izvedbe, investitori mogu slijediti pet jednostavnih načina maksimiziranja povrata.

Dakle, bez daljnjeg navođenja, ovdje je pet načina za povećanje povrata portfelja uzajamnih fondova.

1. Upotrijebite sredstva bez opterećenja

Kada je riječ o održavanju troškova, trebao bi reći da su sredstva bez opterećenja bolja od sredstava za opterećenje. I isto vrijedi i za izvedbu. Budući da su sve druge stvari jednake, fond koji ne naplaćuje opterećenje zadržat će više novca u džepovima investitora od onih koji naplaćuju teret.

Na primjer, ako određeni fond ima više od jedne klase dionica, gdje je prednja vrijednost od 5%, a druga klasa dionica nema opterećenja, a investitor ima 10.000 dolara za ulaganje, fond za prednji teret naplatit će 500 dolara naprijed da biste dobili u fond. Stoga, s fondom za isporuku, investitor počinje ulagati s 9.500 dolara. Ali investitor će početi ulagati sa svih 10.000 dolara u okviru bez opterećenja.

2. Koristite indeksne fondove

Kada koristite indeksne fondove, povećanje vraća sličan je razlogu broj jedan: održavanjem niskih troškova ulagači mogu zadržati više novca, čime se povećava ukupni povrat dugoročno. Međutim, prednosti indeksnih sredstava ne prestaju s nižim troškovima - takvi pasivno upravljani fondovi također eliminiraju nešto što se zove rizik menadžera, što je rizik da će aktivno upravljani uzajamni fond proizvesti pod-par prinose u usporedbi s referentnim indeksom, takvim kao indeks S & P 500, zbog loših odluka u upravljanju.

S obzirom na činjenicu da se radi o poštovanju aktivno upravljanih sredstava, oni su jedan od rijetkih načina da "pobijede tržište", ali dodatni rizik da će menadžer donijeti loše odluke ili imati nesretni rok za produženo razdoblje uvijek je dio ulaganja u tih sredstava. Međutim, indeksni fondovi ne nose isti rizik menadžera, iako će i dalje imati tržišni rizik.

Ukratko, indeksni fondovi ne uvijek prevladavaju aktivno upravljane fondove, ali njihovi niski troškovi i niži relativni tržišni rizik čine ih pametnijim odabirom za bolju dugoročnu izvedbu.

3. Prosječni trošak dolara u vaše investicijske fondove

Prosjek dolara (DCA) je investicijska strategija koja provodi redovitu i povremenu kupnju investicijskih dionica. Strateška vrijednost DCA je smanjenje ukupnih troškova po dionici ulaganja. Osim toga, većina DCA strategija uspostavljena je s automatskim rasporedom kupnje. Primjer uključuje redovitu kupnju investicijskih fondova u planu 401 (k). Ova automatizacija uklanja potencijal investitora da donese loše odluke temeljene na emocionalnoj reakciji na tržišne fluktuacije.

Drugim riječima, strategija kupnje DCA ne samo da zadržava novac koji ulazi u vaše investicije, već i kupuje udjele u svim tržišnim uvjetima, uključujući i tržišta na kojima padaju dionice. Jednostavno rečeno, kupit ćete niske i bolje iskoristiti rastuće cijene kada se tržište oporavi. Možete postaviti vlastiti DCA uspostavljanjem sustavnog investicijskog plana (SIP) kod odabranog brokerskog društva ili društva za investicijske fondove.

4. Kupi agresivne investicijske fondove ili sektorske fondove

Mnogi investitori misle da, ako žele dobiti veće povrate, trebaju uložiti u visoko rizične fondove. Kao što ste već naučili u ovom članku, ovo je samo djelomično točno. Da, investitori moraju biti spremni preuzeti više tržišnih rizika za dobivanje iznadprosječnih prinosa, ali to mogu učiniti na pametan način kupiti diverzifikaciju u najboljim vrstama sredstava za agresivno ulaganje.

Primjeri agresivnih vrsta uzajamnih fondova su fondovi s velikim dioničkim fondovima, srednji dionički fondovi i dionice s malim dionicama. Ako diverzificirate u sve tri ove vrste fondova i pridržavate se troškovnih sredstava bez opterećenja kao što je prethodno navedeno u ovom članku, povećat ćete vjerojatnost uspješnosti previranja na tržištu tijekom dugog razdoblja, posebno za razdoblja dulja od 10 godina.

Također, sektorski fondovi mogu biti inherentno rizičniji od široko diversificiranih sredstava. Međutim, dodavanje sektorskog fonda u portfelj može smanjiti ukupni tržišni rizik ako fond pomaže u diversifikaciji portfelja kao cjeline. Sektori koji su dugoročno povijesno preturao široke tržišne indekse uključuju zdravstveni sektor i sektor tehnologije.

5. Alokacija imovine

Kao što je spomenuto na vrhu ovog članka, investitori se ne moraju oslanjati samo na agresivne investicijske fondove za potencijal da dobiju veće dugoročne prinose. Zapravo, odabir ulaganja nije faktor broja jedan koji utječe na prinose portfelja - to je raspodjela imovine. Na primjer, ako ste bili sretni da biste kupili iznadprosječno zaliha sredstava u prvom desetljeću ovog stoljeća, od početka 2000. do kraja 2009. godine, vaš 10-godišnji godišnji povrat ne bi vjerojatno prevladao prosječne obvezničke fondove.

Iako dionice obično nadmašuju obveznice i gotovinu u dužim vremenskim razdobljima, osobito tri godine ili duže u prosjeku, dionice i dionički investicijski fondovi još uvijek mogu pogoršati obveznice i obveznice u razdoblju kraćim od 10 godina.

Dakle, ako želite maksimizirati povrate, ali i zadržati tržišni rizik na razumne razine, raspodjela imovine koja uključuje obveznice može biti pametna ideja. Na primjer, recimo da želite uložiti na razdoblje od deset godina i želite maksimizirati povrate s investicijskim fondovima.Ali želite zadržati rizik gubitka glavnice na razumnu razinu. U tom slučaju možete ostati agresivni s raspodjelom 80% dioničkih fondova i uravnotežiti rizik s 20% obveznica

Da biste saželi cijeli ovaj članak, najbolji investicijski fondovi za vas bit će oni koji se kombiniraju za odgovarajuću dodjelu koja odgovara vašoj toleranciji za rizik i dugoročnim investicijskim ciljevima. Pet načina za povećanje portfelja vraća su sekundarni od tih ciljeva.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.