Koje agencije reguliraju burzu?

Tko je dobio leđa na Wall Streetu? Tko vas štiti od kon igra na tržištu dionica i varanje dionica brokera? Kompletna regulatorna struktura je na mjestu koje promatra pojedinačne ulagače.

Koliko dobro funkcionira ovaj sustav ponekad je predmet rasprave; međutim, radi za veliku većinu investitora. Iako, kada čitamo o tvrtkama specijaliziranima za tržište na New York Stock Exchangeu koji plaćaju 240 milijuna dolara plus novčanim kaznama za trgovanje njihovih interesa nad našim, teško je vidjeti kako nas sustav štiti.

Ako ste pročitali o rukovoditeljima međusobnih tvrtki, trgovanje nakon što se tržište zatvori za vlastite račune (velika ne-ne) ili burzovno trgujući račun za starije osobe za odlazak u mirovinu, čini se pitate gdje su čuvari.

Visoko regulirano

Ipak, industrija vrijednosnih papira jedna je od najpoželjnijih reguliranih poslova u Sjedinjenim Državama.

Američki kongres nalazi se na vrhu gomile. To je stvorilo većinu strukture i prolazi glavne zakone koji utječu na to kako industrija djeluje. Ona također ovlašćuje proračune za Komisiju za vrijednosne papire i druge agencije uključene u regulatorne poslove.

DIP je najviša regulatorna agencija odgovorna za nadzor industrije vrijednosnih papira. Registrira nove vrijednosne papire i obrađuje sve zapise koje javna poduzeća moraju ispunjavati, kao što su godišnja i tromjesečna izvješća.

DIP

DIP također nadzire sve burze i organizaciju povezanu s prodajom vrijednosnih papira. Također ima snažnu jedinicu protiv prijevare koja prati oglašavanje i marketing kako bi se osiguralo da tvrtke poštuju stroga pravila o prodaji vrijednosnih papira.

Na sljedećoj je razini regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). Osnovan je 2007. godine kada je Nacionalna udruga trgovaca vrijednosnim papirima spojena s regulatornim funkcijama New Yorke burze. Ovo je industrijsko samoregulacijsko tijelo koje je odgovorno za policiranje industrije vrijednosnih papira.

FINRA je postavila standarde za burzovne agente i druge stručnjake u industriji te ih odobrila nakon sveobuhvatnih pregleda.

Bez pasa bez zuba

FINRA nije skupina bez zuba. Oni imaju sposobnost finih osoba i organizacija za neetično ponašanje i mogu opozvati licence.

Organizacija je obično mjesto gdje korisnici mogu podnijeti pritužbe na ponašanje koje se osjećaju neetičnim ili ilegalnim. FINRA također prati aktivnosti trgovanja tvrtki članica za otkrivanje ilegalnih trgovinskih obrazaca i drugih nezakonitih aktivnosti.

Pojedinačne burze također imaju sofisticirane funkcije nadzora regulacije u okviru vlastitih operacija. To uključuje praćenje obrta i druge korake kako bi vidjeli da kupac dobiva poštenu ponudu.

Pojedinačne države

Pojedinačne države također imaju podjele vrijednosnih papira, iako obično nisu tako sofisticirane kao FINRA. Često se bave pritužbama i registriraju vrijednosnice koje će se prodavati unutar granica države, iako će to varirati od države do države.

Posljednji korak zaštite je na brokerskoj razini. Svaka tvrtka je dužna voditi određene evidencije i obavljati određene provjere i revizije operacije kako bi osigurala da njihovi brokeri djeluju unutar prihvatljivih pravnih i etičkih smjernica.

Zaključak

Sve ove odredbe jamče da se nećete razbacivati? Ne, ali možete se osjećati razumno ugodno, ako koristite neki zdrav razum o tome s kime poslujete, nećete se spaliti.