Utjecaj ulaganja može biti za svakoga

Utjecaj ulaganja - ulaganje koje je usklađeno s vašim vrijednostima - često se smatra zadaćom vrlo bogatih. To ne mora biti slučaj. Ako imate ulaganja, taj novac ima utjecaj. Pitanje je, je li to pozitivan ili negativan utjecaj? Koji je vaš novac? Jesu li vaša ulaganja usklađena s vašim vrijednostima ili radeći protiv njih?

Ne morate biti među bogatom elitom kako biste svjesno iskoristili svoj novac kako biste zaradili financijski povrat i pozitivan društveni ili ekološki povrat. Preko prihoda, investitori su sve više zainteresirani za društveni i ekološki utjecaj svojih financijskih odluka.

Društveno odgovorna investicijska imovina u SAD-u porasla je 76 posto u protekle dvije godine, što čini početak 2014. godine 6,57 bilijuna dolara u sektoru, prema US SIF fondaciji. Izvješće SIF-a razmatralo je sve što je bilo pod "održivim, odgovornim i uloženim ulaganjima" - kategoriji koja sada predstavlja jedan od svakih šest dolara pod profesionalnim upravljanjem u SAD-u.

Millenali i žene posebno su skloni utjecaju ulaganja.

45 posto bogatih tisućljeća želi iskoristiti svoje bogatstvo kako bi pomoglo drugima, a gotovo polovica gen X i gen Y investitori su "vrlo vjerojatno" ili "vjerojatno" da ulažu društveno odgovorno ulaganje.

Pax World Investments objavio je studiju koja pokazuje da je u posljednjih 40 godina žensko sudjelovanje u svjetskom gospodarstvu ostvarilo više od 3,5 trilijuna dolara. Do 2030. predviđa se da će žene zadržati dvije trećine američkog bogatstva. To je dobro za investiranje jer je 53 posto bogatih žena zainteresirano za ekološki odgovorne investicije u usporedbi sa samo 33 posto muškaraca, a 47 posto želi uložiti u društveno odgovorna ulaganja, također u usporedbi s 33 posto muškaraca.

Kako žene i tisućljeće kontroliraju više bogatstva, potražnja za ulaganjem u efekt će se povećati. Dok se izbori šire, mnoga ulaganja i dalje su dostupna samo bogatima i većini profila ulagača koji imaju utjecaj bogati pojedinci, institucije ili zaklade.

Gdje vas to ostavlja ako nemate toliko mnogo takvih ljudi da ne trebate

zaraditi financijski povrat ili nemaju pristup visokim minimalnim ulaganjima? Razmislite o svojim investicijama duž kontinuuma.

Kontinuum ulaganja temeljenih na vrijednostima

1. Nemoj štetu. Razmislite: Imate li novca u tvrtkama s poslovnim praksama s kojima se ne slažete? Istaknite ulaganja koja ne odgovaraju vašim stvarima. Neki od najpopularnijih negativnih ekrana su duhanski ili kockarski i, u novije vrijeme, fosilna goriva.
2. Učini dobro. Zaslon u investicijama koje čine dobre stvari. To može uključivati ​​dobre ekološke prakse ili jaku raznolikost unutar organizacije. Možete razmotriti ulaganje u B korporacije - koje ispunjavaju sveobuhvatne standarde društvene i ekološke izvedbe.
3. Poravnajte se s vašim osobnim vrijednostima. Na ovoj razini, ulaganja se više personalno usklađuju s vašim vlastitim vrijednostima i mogu biti mnogo rašireniji od gore navedenog širokog "činiti dobro". Sve više možete pronaći tematski investicijski fondovi i privatna ulaganja (iako većina privatnih investicija ima veće minimalne iznose). Možete istražiti različite upravitelje učinaka ulaganja u ImpactAssets50.

Bankovni računi: Nekoliko novih banaka kao što su New Resource Bank, Beneficial State Bank i First Green Bank osmišljene su da se privuku društveno odgovornim korisnicima. Osobito s pojavom online bankarstva, blizina i broj fizičkih lokacija ne smiju biti vodeći čimbenik pri razmatranju koje će banke koristiti.

Investicijski fondovi: Mnogi investicijski fondovi imaju specifičan fokus ili screening politike za ulaganja. Neke obitelji fonda koje nude opcije za ulaganje temeljene na vrijednostima su Calvert, PAX, Parnassus i Domini. Američki SIF je odličan izvor da biste saznali više o utjecaju ili društveno odgovornim investicijskim fondovima.

Planovi 401k: Društvena je platforma 401k s utjecajem ulaganja. I možete zatražiti od svog poslodavca da uključi više društveno odgovornih investicijskih odluka u vlastite 401k. RLP Wealth Advisors značajna je tvrtka u području pružanja fiducijarnih 401k podrške firmama za zapošljavanje (i gdje je Cary Krosinsky, koji obrazuje ovu stranicu za winicare.com je savjetnik).

Investicijske bilješke Zajednice: Grupe kao što su Calvert i zaklade lokalne zajednice nude investicijske bilješke s različitim ulaznim točkama i mogućnostima sudjelovanja u profesionalno upravljanim portfeljima usmjerenim na stvaranje novih radnih mjesta, izgradnju pristupačne stambenog prostora, zaštitu okoliša i stvaranje drugih društvenih utjecaja.

Tematske učinke ulaganja - Do nedavno visoki minimalni iznosi ($ 250K ili $ 500K) i zahtjevi za akreditaciju učinili su privatne investicije s visokim udjelom samo za bogate ili institucionalne investitore. To se mijenja. Privatni i javni vrijednosni papiri s nižim cijenama mogu vam približiti određene teme koje vam mogu biti važne. ImpactAssets 'uskoro pokrenuta mikrofinansirajuća i održiva poljoprivreda privatni dug bilješke jedan su od primjera u nastajanju mogućnosti dizajniran za proširenje pristupa utjecaj ulaganja

Utjecaj Ulaganje je još jedan objekt za pregled investicija - može biti vrlo lagani zaslon ili vrlo specifičan objektivi. Razmislite o ulaganju u utjecaj kao način nadopunjavanja ukupnih investicijskih ciljeva - poput vremenskih razdoblja i raspodjele imovine - a ne nadomjestite ih.

Financijski savjetnici mogu biti resurs; neki se grade prakse oko ulaganja temeljenih na vrijednostima. Svi bi trebali uzeti u obzir vaše investicijske ciljeve i postavke.

Najvažniji korak je da počnete gledati kako se ulaže novac i što vaš novac rade u svijetu. Gdje želite, možete poduzeti korake ka većoj usklađenosti s vašim novcem. Budući da ulaženje ulaganja pomiče glavnu struju, postoje nove i nove prilike za korištenje vlastitih resursa za stvaranje pozitivne društvene i ekološke promjene, sve dok stvaraju financijske rezultate.