Prihvatljive obrazovne ustanove

Posebne porezne olakšice vrijede za povlačenja iz određenih vrsta računa (kao što je 529 planova, Roth IRAs ili rani povlačenja iz redovitih IRA-a) ako se sredstva koriste za kvalificirane troškove obrazovanja prihvatljiva obrazovna ustanova , Ova pravila mogu biti korisna ako želite pomoći platiti za vlastiti koledž, financirati drugu karijeru, platiti dječji koledž ili pomoći platiti za unučadi. IRS definira odgovarajuću obrazovnu ustanovu kao:

"… bilo koji fakultet, sveučilište, strukovna škola ili druga visokoškolska visokoškolska ustanova koja može sudjelovati u programima pomoći za studente koje provodi Ministarstvo obrazovanja SAD-a, a obuhvaća gotovo sve akreditirane, javne, neprofitne i vlasničke (privatne obrazovna institucija bi trebala biti u stanju reći vam je li ona prihvatljiva obrazovna ustanova ".

Ako razmišljate o dodatnom obrazovanju za vas ili člana obitelji, pitajte obrazovnu ustanovu ako se smatra prihvatljivim prema pravilima IRS-a. Također možete provjeriti baza podataka američke službe za obrazovanje za popis akreditiranih škola i programa.

Kako radi porezni prekid

Rani povlačenja preuzeta iz IRA-e (povlačenja prije dobi od 59 i pol 1/2) bit će oslobođena od 10% kaznene sankcije ako se koriste za kvalificirane troškove visokog obrazovanja u odgovarajućoj odgojnoj ustanovi. Ovo je jedan od izuzetaka IRA-inog prijevremenog povlačenja poreza. Obrazovni troškovi plaćeni za sebe, supružnika, djeteta ili unuka mogu se kvalificirati.

Osim toga, 529 povlačenja plana bit će bez poreza ako se koriste za kvalificirane troškove visokog obrazovanja. Ako vaše dijete dobije stipendiju, možete povući iznos do iznosa stipendije bez kazne, ali porezi na dohodak primjenjuju se u slučaju ove vrste povlačenja.

Osim besplatnih ili neoporezivih povlačenja za određene vrste računa, ako plaćate školu u odgovarajućoj obrazovnoj ustanovi, možete se kvalificirati za porezni kredit.

Saznajte ako ispunjavate uvjete za polaganje prava na obrazovanje

Web stranica IRS domaćin je obrazovnog vodiča o porezu za obrazovanje koji vam može pomoći da utvrdite imate li pravo na porezni kredit. Potrebno je oko deset minuta da se dovrši.

Pitat će vas o:

• Porezna godina o kojoj tražite
• Vaš status podnošenja (samac, oženjen, itd.)
• Ako vas netko drugi smatra poreznim obveznikom
• Ako je vaša škola sudjelovala u programima studentske pomoći
• Ako je student upisan najmanje pola vremena
• Tko je student u odnosu na osobu koja ispunjava anketu
• Kada je upravo novac za obrazovanje bio isplaćen
• Tko je platio trošak
• Ako je bilo koji dio troškova isplaćen s poreznim oslobođenim sredstvima
• Ako je bilo povrata sredstava
• Jesu li korištene kvalificirane distribucije iz programa Coverdell Education Savings Accounts ili Programi kvalificiranih učenja
• Bez obzira na to jesu li obrazovni troškovi na poreznoj prijavi nigdje drugdje
• Ako je već izdana četverogodišnja srednjoškolska škola (faksu)
• Prošlogodišnji prilagođeni bruto dohodak (AGI)
• Svi zahtjevi u inozemstvu
• Obrazac 8903 filer za domaću proizvodnju
• Dostupnost prava na podnošenje drugog poreznog obveznika

Slijedeći pravila za kredite i porezne olakšice o plaćanju za obrazovanje mogu vam pomoći uštedjeti novac i plaćati fakultetu više pristupačnim.