Quicken Essentials za pregled Mac

Quicken Essentials za Mac je Intuitova nadogradnja s Quicken Mac 2007. Iako je korisničko sučelje više Mac-a u usporedbi s prethodnim verzijama ovog osobnog softvera za financije, Quicken Essentials for Mac nema neke od značajki koje se nude u tim ranijim verzijama.

Izvrstan za financijske osnove

Ako ste korisnik Mac novog softvera za osobne financije, Quicken Essentials možda će vam biti dovoljan. No, ako se kasnije prebacujete na neki drugi softver, možda nećete moći uvesti podatke u drugi softver i morat ćete ponovno unijeti transakcije (međutim, iBank 4 uvozi Quicken Essentials za Mac podatke). Ako trebate samo osnovni softver za osobne financije i sumnjate da ćete u budućnosti trebati više mogućnosti upravljanja novcem, Quicken Essentials vrijedi pogledati.

Softver se iznajmljuje za oko 50 USD, nema besplatnu probnu verziju, ali ima 60-dnevno jamstvo za novac.

Postavljanje Quicken Essentials

Quicken Essentials je bio vrlo osjetljiv, zaslone su otvorene kada se zovu i ažurirani podaci brzo. Sve u softveru je svijetlo i šareno, od zaslona pregleda do odabira kategorije potrošnje u proračunu. Ovaj aspekt softvera čini ga vrlo ugodnim za korištenje. Pie grafikoni i grafikoni grafikona koriste se za brzu prenošenje informacija. Kliknite ove grafike da biste pratili transakcije ili račune koji čine grafikon. Vizualnosti su lijepo učinjene i nikad se ne pokvare, s kutijama koje se otvaraju s mogućnošću odabira.

Postavljanje je relativno brzo, ali ovisi o tome koliko financijskih računa želite pratiti. U osam minuta postavljam račun za ulaganja, račun za kontrolu računa i tri kreditne kartice. Ako nemate Intuit račun (stvoren prilikom naručivanja softvera ili sudjelovanja na forumima korisnika na web stranici Quicken), morate ih stvoriti prije nego što možete dodati financijske račune.

Govoreći o dodavanju računa, tri kreditne kartice koje sam postavio su sve u jednoj financijskoj instituciji, a Quicken Essentials je to prepoznao tako da su transakcije za sve kartice preuzete odjednom. Obično moram utvrditi svaki od tih računa zasebno u softveru za osobne financije. Račun se bilježi klikom na Sažetak računa na lijevoj alatnoj traci, a pristup računima računa klikom na račune navedene na istoj alatnoj traci. Da biste pronašli popis primatelja, kategorija i oznaka, kliknite na Prozor na vrhu alatne trake.

Registri i transakcije računa

Registrira se slično onome što ćete naći u softveru za osobne financije. Transakcije se ne mogu dodati izravno u registar kao što je to slučaj u Quicken for Windows, umjesto toga morate kliknuti gumb Novi na alatnoj traci pri dnu registra. Stvaranje podijeljene transakcije je postupak u dva koraka koji se činio čudnim: prvo kliknite gumb Novo, a zatim kliknite razdjeljivanje na donjoj traci s alatima. Izradite i zakazanu transakciju s te alatne trake.

Preuzimanje transakcija računa brzo je i glatko. Kako bi uštedio vrijeme, Quicken Essentials automatski će primijeniti kategorije potrošnje i oznake na preuzete transakcije na temelju prethodno unesenih transakcija. Ako ne želite automatsku kategorizaciju, isključite ga u postavkama.

Također u postavkama možete reći da Quicken automatski dodjeljuje kategoriju ili oznaku ako ne može automatski kategorizirati transakcije, no preporučujem odabir opcije Napravi ništa. Zatim, nakon preuzimanja transakcija, skenirajte registar za nekategorizirane transakcije kako biste ih pravilno kategorizirali, a Quicken Essentials će u budućnosti koristiti tu kategoriju za slične transakcije.

Quicken Essentials ima značajku privitaka koja se nalazi u verziji sustava Windows. Korištenje je dovoljno lako, ali bio sam zbunjen jer nije bilo ikone za značajku na alatnoj traci registra ili iz retka u samom registru. Da biste priložili sliku transakciji, kliknite Transakcije s gornje alatne trake, a zatim odaberite Dodaj privitak.

sigurnosti

Opcija postavljanja lozinke za zaštitu vaše podatkovne datoteke nalazi se u izborniku Postavke. Preporučujem postavljanje lozinke za čuvanje vaših financijskih podataka i zato što Quicken Essentials pohranjuje korisnička imena i lozinke za bankovne i druge financijske račune. Svakako odaberite čvrstu lozinku kako biste zaštitili svoje podatke.

Izvještaji

Quicken Essentials dolazi s šest izvješća koja su navedena na lijevoj alatnoj traci, s vrlo osnovnim mogućnostima prilagodbe. Ako ste koristili Quicken for Windows ili su financijski izvještaji, nećete biti sretni. Opcije su uključivale mogućnost odabira računa, kategorija i oznaka koje treba uključiti u izvješća, a datumski se raspon može promijeniti. Nema izvješća o proračunu koji prikazuju mjesečne proračunate iznose u usporedbi s stvarnom potrošnjom, samo ćete pronaći grafikon koji je dostupan u proračunskom modulu.

Proračunski alat

Postavljanje proračuna jednostavno je u programu Quicken Essentials for Mac. Kada prvi put otvorite značajku proračuna, preporučujemo potrošnju ciljeva po kategorijama troškova na temelju prosječnog troškovnog vremena preuzetih transakcija. Možete izmijeniti iznose ciljeva i dodati ciljeve za koji automatski proračun ne pokuplja ili ukloniti kategorije koje ne želite pratiti. To je sve o proračunu u Quicken Essentialsu. Kao što je gore navedeno, ne postoji sveobuhvatno izvješćivanje o proračunu. Ako vam je važno voditi detaljniji proračun, isprobajte iBank 4, trebate proračun ili MoneyWell.

Pretvaranje podataka

Quicken Essentials ima značajku konverzije za podatke iz programa Quicken for Windows, Microsoft Money i starijih verzija Quicken Mac. Pretvorbe pouzdano funkcioniraju i zahtijevaju izvoz podataka prvo iz prethodno korištenog softvera. Quicken Essentials ima ograničen broj izvješća i nema redoviti registar ulaganja računa, pa ovisno o softveru koji izvozite podatke, neke informacije neće se prenijeti.

Porezi na dohodak

Ako pratite kategorije proračuna povezanih s porezom, podatke možete koristiti za korištenje u bilo kojem poreznom softveru koji podržava TXF format datoteke, a većina ako ne i sve. Za izvoz podataka u porezni softver, kategorije se dodjeljuju poreznim stavkama retka koje se nalaze na IRS poreznim rasporedi i obrascima koji se koriste za povrat poreza. Važno je da su ti zadatci ispravno napravljeni. Na kraju godine kliknite na Porezni raspored koji se nalazi na alatnoj traci u odjeljku Izvješća, a zatim odaberite Izvoz poreza. To stvara TXF podatkovnu datoteku koja se zatim uvozi u porezni softver (porezni intervju će vas tražiti).

Značajne značajke

• Slick korisničko sučelje s oštrom grafikom.
• Svi računi na jednom mjestu.
• Jednostavan za korištenje.
• Jednostavan pristup Quicken Live zajednici za pomoć.
• Iscrpan priručnik za pomoć (PDF).

nedostaci

• Značajka proračuna pretjerano je pojednostavljena i nema planiranog ili proračunskog izvješća o potrošnji, osim onoga što vidite za svaki određeni mjesec, ali u grafikonu grafikona u značajci Proračun.
• Nema pojedinačne transakcijske podrške za ulaganja, iako se ukupni računi ažuriraju.
• Ne povećaj plaćanje.
• Nijedna mobilna aplikacija niti integracija s Mint.comom.

Bottom Line na Quicken Essentials

Velika je stvar o ovom osobnom softveru za financiranje je to što ima brze preuzimanja iz velikog izbora financijskih institucija, a zapravo izgleda i ponaša se kao Mac aplikacija, za razliku od ranijih verzija. Nažalost, Quicken Essentials for Mac nedostaje i neke od značajki koje se računaju na prethodnim Quicken Mac verzijama, ali Intuit još uvijek podržava Quicken Mac 2007. Ako vam je potrebna platna pristojba, investicija i druge značajke u Quicken Macu, vjerojatno biste trebali nastaviti koristiti i pričekajte da se značajke Quicken Essentials proširuju prije nego što se prebacite.

Ako ste Quicken Windows korisnik koji je prebačen na Mac, vjerojatno se nećete zadovoljiti Quicken Essentialsom, koji nema poslovne značajke, planer za cijeli život, integraciju s najamom, sofisticiraniji proračun, smanjenje duga ili porezni planer. Možete koristiti softver za pokretanje sustava Windows na vašem Macu s Quicken for Windows ili pokušajte s mojim drugim pijucima za softver Mac osobni financije.

Ako tražite pouzdan, ali jednostavan softver za osobne financije za Mac, vjerojatno će vam se svidjeti Quicken Essentials. Softver se iznajmljuje za $ 50, ali postoje neke velike Quicken Essentials za Mac ponude koji se mogu pronaći na internetu.