Je li to Big Check You Got u Mail Stvarno muljaža?

Jedan od zabavnih dijelova o ulasku u nagradne igre jest da ponekad ćete primiti "iznenađenje" u pošti: nagradne igre koju niste znali prije vremena koje ste osvojili. Provjera pošte i pronalaženje iznenađenja uvijek je uzbuđenje.

Možda mislite da bi najbolja vrsta iznenađenja za primanje bila velika ček, ali prije nego što se previše uzbuđuješ, razmislite o tome. Šanse su da to uopće nije nagradu, ali krivotvorena provjera.

Postoji jednostavno pravilo: velika nagradna provjera koja stiže u poštu bez izjave koja ga prethodi nije uopće legitimna pobjeda. Sponzori na nagradnim igrama moraju poslati potvrde prije objavljivanja nagrada vrijednih više od 600 USD. Dakle, ako ste primili ček koji vrijedi više od 600 dolara kao nagradu bez isprave, odmah znate da je riječ o prijevari lažnog čeka, a to može uzrokovati financijske i pravne probleme.

Koje su lažne provjere prevare?

Lažna provjera muljaža je pokušaj zloupotrebe vašeg entuzijazma za osvajanje nagrada koji će vam dovesti do predaje vašeg novca u vlasništvu kradljivaca. Oni vam šalju ček i uvjeravaju vas da ste pobjednik. Trebate ih poslati samo mali dio te nagrade i zadržati ostatak. Ali to je besmisleno. Nikada ne morate poslati novac kako biste oslobodili nagradu.

Evo primjera kako bi potraga za lutalicama provjerila muljaža: primate ček u pošti, zajedno s čestitkama na osvajanju velike nagrade.

Postoje i upute da je ček samo dio nagrade, koji je namijenjen za pokrivanje "poreza", "carinskih pristojbi", "naknada za uslugu" ili sličnog krivotvorenja. Nakon što upotrijebite ček kako biste pokrili naplatu, vaša će vam veća nagrada biti objavljena.

Vi ste upućeni da položite ček i nazovete broj na pismu za daljnje upute.

Te će upute sadržavati upute za vraćanje novca na tzv. Sponzore nagradnih igara.

Nakon što je novac povezan, otkrit ćete da je ček ukraden ili krivotvoren. Ali još gore, imate zakonsku odgovornost za iznos lažne provjere, kao i novac prebačen s prevarantima, plus bankovne pristojbe za odskočiti ček i za sve troškove sudskih troškova koje banka naplaćuje. To može pridonijeti vrlo skupoj pogrešci.

Nadalje, polaganje lažne provjere je krivično djelo, a žrtva se čak može suočiti s vremenom zatvora. Dakle, ako mislite da bi to moglo biti muljaža, ali možete ga također položiti da biste vidjeli što se događa … dobro, razmislite ponovo!

Ako želite znati što treba paziti, pogledajte ovaj primjer pravi ček prijevare.

Što o američkim provjerama slobode? Su prevare?

Ako ste čuli reklame o Američkim kontrolama slobode, možda se pitate hoće li ih pronaći u vašem poštanskom sandučiću i ako je tako, ako je to legitimno ili krivotvoreno?

Unatoč reklamiranim tvrdnjama i implikacijama, Američke slobode nisu besplatne za desetke tisuća dolara koje se pojavljuju samo u vašoj pošti. Umjesto toga, oni su dio marketinške sheme osmišljene za prodaju novčanica od 49 dolara, što će vas potaknuti da ulažete u MLP-ove, što je legitimna, ako je pomalo pretjerana investicijska prilika, prema Metro.usu.

Dakle, ako u vašoj pošti pronađete provjeru slobode SAD-a, a niste sudjelovali u jednoj od ulaganja, budite oprezni. Najvjerojatnije je poslao skitac koji se nadao da će kapitalizirati hiper koji je okružio tvrdnje Matt Badialija o magično velikim povratima.

Ono što stručnjaci kažu o lažnim prijevarama

Za savjete o prepoznavanju i izbjegavanju previdničkih prijevara, kontaktirala sam Maleka Ali, konzultant za upravljanje rizikom za Banker's Toolbox. Kao tvrtka koja pomaže bankama u upravljanju rizicima i pojednostavljuje provjere sukladnosti, Banker's Toolbox je vrlo svjestan opasnosti koje provjere prevare. Evo što je Maleka Ali morala reći:

P: Koje pravne posljedice možete suočiti ako pogrešno zaradite lažnu provjeru?

O: Jednom kad žrtva prihvati ček za muljaža i uloži ga na svoj račun, postaju odgovorni za sve gubitke.

Ako žrtva nema dovoljno novca na računu, banka može podnijeti parnicu protiv žrtve za bilo kakav novac koji duguje banci. Oni mogu prijaviti žrtvu izvještajnim agencijama kao što je ChexSystems, što će im otežati otvaranje računa u drugoj financijskoj instituciji, a mogu se suočiti i sa zatvorskom kaznom.

P: Što mogu biti financijske posljedice čekova?

O: Uobičajeno, ček se nalazi na račun žrtve, a potom se traži da se prevezu ili prenese (preko Western Uniona ili Money Grama) u inozemstvo radi pokrivanja raznih troškova obrade ili odvjetnika vezanih za pobjedu.

Nakon što se ček vraća krivotvorenom, banka može odmah naplatiti žrtvu za iznos krivotvorene čekove zajedno s naknadama za povrat banke. Ako banka podnese parnicu ili ako se žrtva suoči s nekim drugim mogućim kaznenim prihodima, možda čak i morati platiti više novca za plaćanje odvjetničke naknade.

P: Ako niste sigurni je li ček lažan, koje korake trebate poduzeti prije nego što ste ga unovčili?

O: Potražite posao ili pojedinca koji je naveden kao proizvođač čeka. Nemojte nazvati broj naveden na provjeri - to je obično broj koji će nazvati nekoga tko je na prijevaru.

Nazovite banku na čijoj čekanju provjerite je li broj računa valjan i da ime na računu odgovara nazivu na čeku.Često će koristiti valjanu banku s važećim brojem računa, ali će zamijeniti drugo ime kao proizvođač čeka.

Pogledajte hoće li provjeriti jesu li sredstva na računu. Budite oprezni, međutim; samo zato što postoji novac na računu ne znači da je stvaralac računa zapravo izdala ček.

Najočitiji scenarij bio bi da uputite svoju banku da šalje ček za "Zbirku" banci proizvođača. Oni će fizički poslati ček na banku za izradu na osnovi naplate, prikupiti sredstva za vas, a zatim uplatiti sredstva na vaš račun nakon što ih primi inozemna financijska institucija. To može potrajati bilo gdje od 10 dana do 3 tjedna; međutim, kada se sredstva uplate na vaš račun, znate da su dobra sredstva.

P: Koji su najbolji znakovi da je ček lažan?

O: Legitimne nagradne igre nikad neće zahtijevati da šaljete novac kako biste pokrili bilo kakvu naknadu ili obradu. Ako vas pritisne s rokovima (što je obično vrlo kratko), to je znak da je ček lažan. Jeste li čak unijeli lutriju ili nagradne igre? Ako niste, onda je to lažno.

Ako ste primili obavijest iz e-pošte, je li e-adresa nešto poput Yahoo ili Hotmaila? Postoje li gramatičke pogreške u pismu ili u e-poruci koja vas obavještava o vašoj pobjedi?

Najčešće ček će izgledati legitimno. Kreator i banka navedena na čeku također mogu biti legitimna, ali to ne znači da su oni zapravo izdali taj ček. Ove informacije treba potvrditi.

Također, potvrdite da je brojem usmjeravanja banke naveden na dnu provjera važeći identifikacijski broj banke. Na primjer, oni bi mogli popis banaka Amerike kao banke izdavatelja, ali koriste broj identifikacije tvrtke Wells Fargo kao broj usmjeravanja. Ovo je da odgodi obradu čeka kako bi još više vremena za prevarante uklonili prijevaru.

P: Koji su koraci banke koje poduzimaju kako bi zaštitile svoje klijente od provjere prevare?

O: Kada korisnik napusti ček, bankovni časnici tek obrađuju čekove i najčešće ne potvrđuju je li provjera legitimna.

Ovisno o odnosu i povijesti kupca s financijskom institucijom, banka često neće ni zadržati sredstva. Čak i ako je zadržavanje postavljeno zbog federalnih i ponekad državnih ograničenja, zadržavanje će obično biti postavljeno ne više od 5-10 dana; međutim, ponekad može potrajati nekoliko tjedana da se lažna provjera vraća, osobito ako se ček izvrši na banci u inozemstvu.

Konačna riječ o prijevarama prijevare:

Ako primite ček u pošti, nemojte je samo uplatiti i nadati se da prolazi. Čak i ako ne zarađujete novac koji traže prevaranti, mogli biste biti u ozbiljnim pravnim i financijskim problemima samo za polaganje čeka.

Ako imate sumnje, obratite se svom bankovnom upravitelju o tome kako provjeriti je li provjera koja ste primili legitimna. I svakako se obrišite znakovima upozorenja o previranjima u nagradnim igrama kako biste lakše prepoznali provjere.