Koje su granice godišnjeg otkupa serije I uštede?

Vlada Sjedinjenih Država ograničava ukupnu vrijednost obveznica Serija I koje možete kupiti svake godine zbog značajnih prednosti koje nude investitorima. Osim ako ste član kapitalističke klase, ako ste u braku, ograničenja su dovoljno visoka da možete iskoristiti ove potencijalno velike vrijednosnice. Da bismo vam pomogli da bolje shvatite ta ograničenja i zašto ih postavite, pogledajmo pojedinosti.

Godišnja ograničenja kupnje stare serije I

Prije premještanja na izdavanje digitalnih obveznica (papirnate štedne obveznice serije I više se ne nude dok se svijet preselio u elektronsku pohranu podataka), Ministarstvo financija neobjašnjivo je učinilo stvari komplicirano postavljanjem limita za kupnju štednje serije I temeljem put kupili ste svoje obveznice. Te su vam dane dozvolili da kupite do 10.000 dolara u obveznicama za štednju serije I, ali ne više od 5.000 dolara može biti u obliku papirnih obveznica i 5.000 dolara u digitalnim obveznicama registriranima na web stranici TreasuryDirect.

To je pomno pratilo vaše papire malo gnjavaže. Hvala bogu, to više nije slučaj.

Godišnja ograničenja kupnje nove serije I uštede

Budući da je važeća politika počela vrijediti sve do 1. siječnja 2012., investitori mogu uživati ​​u godišnjoj godišnjoj vrijednosti od 10.000 USD za kupnju štednih obveznica serije I, a sve se moraju elektronskim putem registrirati putem TreasuryDirect.

Imajte na umu da je ova godišnja ograničenja kupnje u iznosu od 10.000 USD uštede u Dodatku do godišnjeg ograničenja kupnje 10.000 eura. Drugim riječima, možete iskoristiti oboje, stavljajući ukupno 20.000 dolara u dvije vrste štednih obveznica.

Dobivanje granica godišnjeg otkupa Bondova Serija I

Jedan od problema s programom štednih obveznica je da obitelji s visokim prihodima teško ulažu veliki postotak zarade u štedne obveznice zbog godišnjih ograničenja kupnje. Ako ste oženjeni i imate djecu, vi i vaš supružnik imate pravo na kupnju obveznica, što vam daje mogućnost uložiti do 20.000 dolara godišnje u obveznice za štednju serije I (ili ukupno 40.000 dolara ako se odlučite i za 20.000 dolara štedne obveznice serije EE). Ta se ograničenja također spuštaju ispod trenutnog oslobođenja od poreza na dar, tako da i vi i vaš suprug mogli ste kupiti 10.000 dolara svake vrijedne serije I štedne obveznice za svu svoju djecu i učinkovito prenijeti 20.000 dolara na njih bez ikakvih poreznih posljedica svake godine.

To omogućuje obiteljima s visokim dohotkom učinkovito ulaganje znatno većih iznosa u obveznice za štednju serije I bez postizanja godišnjih ograničenja kupnje.

Ulov? Serija I štedne obveznice koje kupujete za maloljetne osobe preko računa skrbništva s TreasuryDirectom su neopozivi darovi. Ne možete uzeti novac unatrag čak i ako ga koristite za ono što smatrate opravdanim. Ako to učinite, mogli biste završiti zatvorsku kaznu ili se suočiti s građanskom tužbom, koju ćete najvjerojatnije izgubiti ako vam dijete odluči tužiti za povrat, čak i ako ste potrošili novac na svoje medicinske troškove!

Korištenje entitetskih računa za povećanje ograničenja kupnje štednih obveznica serije I

Druga tehnika za povećanje ograničenja kupnje na štedne obveznice serije I je otvaranje računa TreasuryDirect u ime vaše obiteljske tvrtke, partnerstva, društva s ograničenom odgovornošću ili drugog kvalificiranog entiteta. Kao što ste naučili u Zahtjevima za ispunjavanje uvjeta za Serija I, ove vrste računa su dopuštene od travnja 2009. To znači da možete kupiti štednju serije I za vas, vaš suprug i svoju djecu, a zatim se okrenuti i kupiti više I obveznica kroz obiteljsko društvo s ograničenom odgovornošću ili partnerstvo.

Naravno, pravila su uvijek u toku i trebali biste provjeriti s kvalificiranim poreznim stručnjakom u kojem imate povjerenja i povjerenja.

Više o štednji za serije I

Možete pročitati naš vodič za ulaganje u štedne obveznice serije I. To će vas uvesti kroz količinu informacija o štednim obveznicama, osobito u serijskoj štednji, uključujući način na koji ih možete dodati u svoj portfelj, godišnja ograničenja kupnje, zahtjeve vlasništva, porezne olakšice i još mnogo toga.