Zarađivati ​​novac od ulaganja u obveznice

Za potpuno novog, potpuno neiskusnog investitora koji ne zna ništa o investiranju s fiksnim prihodom, dva su primarna načina da investitori obveznica zarađuju novac. Evo kako vlasnik obveznice može zaraditi novac od držanja u svom investicijskom portfelju.

# 1: Prikupiti kamate prihoda

Kada kupite obveznicu, zarađujete novac izdavatelju. Ponekad, izdavatelj obveznica je korporacija (korporativne obveznice), a drugi put vlada ili općina (suverene ili municipalne obveznice). Kamatna stopa ili stopa kupona određena je općom razinom kamatnih stopa u to vrijeme, dospijećem obveznice i kreditnom vrijednošću izdavatelja. Ako kupite obveznicu od 1.000.000 USD iz Coca-Cole kada je izdana, a kuponska stopa je 7%, trebate prikupiti 70.000 dolara godišnje u prihodima od kamata.

Ako je rok dospijeća 30 godina u budućnosti, primit ćete originalnu investiciju od 1.000.000 dolara 30 godina od datuma izdavanja obveznice. To bi moglo biti veliko za vas jer ste dobili novac za život i plaćanje računa, a mnogo za Coca-Colu, jer oni mogu iskoristiti novac za izgradnju novih objekata, proširiti svoju liniju proizvoda, kupiti punionice ili upoznati druge potrebe.

# 2: generiranje kapitalnih dobitaka

Mnoge se obveznice ne drže do zrelosti. Investitori trebaju novac natrag prije nego što svoje obveznice zrele tako da ih prodati kroz brokera. Kada se to dogodi, možete zaraditi kapitalnu dobit ili doživjeti gubitak kapitala, ovisno o tome što se dogodilo s kreditnom kvalitetom izdavatelja (npr. Ako je tvrtka koja vam je prodala vašu obveznicu nestala iz nevjerojatno zdrave na rubu stečajni uložak, samo ćete dobiti novčanu naknadu za dolar, jer drugi investitori obveznica neće biti spremni preuzeti šanse, osim ako im se ne plaća visoka stopa povrata.

Isto tako, ako su se kamatne stope povećale, vaša će obveznica izgubiti vrijednost jer će ulagači tražiti da im daju veći povrat od kuponske stope. To jest, ako kupite Coke obveznicu koja vam daje 7%, a iznenadne usporedive obveznice daju 10%, morat ćete smanjiti cijenu sve dok vaša obveznica ne donosi 10%. Inače, zašto bi ga netko kupio kad bi samo mogli kupiti novo izdanu obveznicu za veći prinos? S druge strane, ako su kamatne stope pale, mogli biste prodati svoju obveznicu za višu cijenu, zarađujući dobitak kapitalnih dobitaka.

Da biste razumjeli odnos između zarađivanja u obveznicama i kamatnim stopama, pročitajte koncept poznat kao trajanje obveznica.

Više o ulaganju u obveznice

Ako ste zainteresirani za dodavanje vrijednosnih papira s fiksnim prihodom u vaš život, evo nekoliko dodatnih informacija koje će vam pomoći da razumijete položaj zemlje.

• Što je obveznica? Nabavite osnovnu definiciju veze, pregled gdje su nastali određeni uvjeti obveznica (kao što je kupon) i otkrivaju popis različitih vrsta obveznica koje biste mogli razmotriti posjedovanje.
• Ulaganje u obveznice 101 Svojevrsni narativni čvorište koje vas vodi kroz desetke članaka koje sam napisao vezano uz obveznice i investiranje obveznica, ovo je sjajan način da saznate želite li pregled kao da sjedimo jedan od drugoga, imajući kavu. Svaka veza odvest će vas do detaljnijeg članka o toj temi veze.
• Koliki dio mog portfelja treba uložiti u obveznice? Dobivanje imovine raspodjele obveznica je velika stvar. Pažljivo razmislite o tome.
• Ulaganje u korporativne obveznice Otkrijte što čini korporativne obveznice različite od drugih obveznica i zašto su prikladne za određene vrste investitora.
• Ulaganje u oporezive obveznice bez poreza Jedna od najpopularnijih investicija u Sjedinjenim Američkim Državama, dobro odabrana općinska obveznica bez poreza, može osigurati prihod od kamata koji nema federalnih, državnih i lokalnih poreza na dohodak. Dopustite mi da vas naučim o dvije različite vrste municipalnih obveznica i kako izračunati oporezive ekvivalentne prinose za usporedbu prinosa municipalnih obveznica s ostalim prinosima obveznica bez poreza kako biste vidjeli koja bi vam mogla biti bolja.
• Ulaganje u štedne obveznice Ovo je središnje središte koje povezuje tone članaka o obveznicama Sjedinjenih Američkih Država za štednju, uključujući i sub-hubove za obveznice za štednju serije EE i obveznice za štednju serije I.
• Opasnosti od ulaganja u junk bondoveMoglo bi se činiti da veze s junk vezama predstavljaju dobar način da zaradite novac ulaganjem u obveznice, ali biste pogriješili. Unatoč njihovim zavodljivim prinosima, gotovo uvijek završavaju tragedijom za pojedinačne investitore koji ne znaju što rade. Umjesto toga, pročitajte članak "Kako investicijske obveznice mogu pomoći da izbjegnete gubitak kredita" i ako se osjećate osobito konzervativnim, pogledajte Triple A ocijenjene obveznice.
• Opasnosti ulaganja u inozemne obveznice Ako ne znate što radite, ili ne radite s cijenjenom tvrtkom za upravljanje imovinom koja djeluje unutar vaše definirane tolerancije rizika, pokrenite! To nisu za vas između mnoštva rizika koje oni predstavljaju, u rasponu od političkog rizika do valutnog rizika.
• Kako se Bond širi može vam koštati mnogo novca Obratite pozornost na širenje obveznica pri kupnji ili prodaji bilo koje vrste obveznice koja se može trgovati. Razlike između cijene ponude i cijene pošiljatelja mogu biti značajne.