Financiranje bankovnih računa i ulaganja u vaše povjerenje

Financiranje bankovnih računa i investicijskih ili brokerskih računa u vaše opozivno povjerenje za život može biti lako ili komplicirano. Ovisi o pravilima institucija koje drže vaše račune.

Neke financijske institucije jednostavno će promijeniti ime na vašem računu s vašeg pojedinačnog imena u vašu upravitelja, obično s oznakom "TTE" nakon vašeg imena. Drugi će zahtijevati da zatvorite izvorni račun i otvorite novi u ime povjerenja.

Bez obzira na pravila vaše institucije i koliko hoopsa želi da skočite, važno je da svoje bankovne račune i druga ulaganja finansiraš u svoje povjerenje da ispravno planiraš mentalnu nesposobnost i da izbjegne probate.

Vaš stečajni upravitelj - osoba koju ste nazvali da biste prešli i preuzeli upravljanje vašim povjerenjem, trebali biste postati mentalno nesposobni - neće moći pristupiti vašim računima ako nisu u ime vašeg povjerenja.

Možete slijediti neke opće korake za financiranje bankovnih računa i investicijskih računa, uključujući brokerske račune, u vaše povjerenje, ali to može malo odstupati od institucije.

Napišite pismo uputa

Izradite pismo uputa svojoj financijskoj instituciji koja traži da se vaš račun povuče s vašeg imena u ime vašeg povjerenja. Uključite broj svog računa, ime vašeg povjerenja, broj socijalnog osiguranja, adresu e-pošte i vaš broj telefona.

Isporučite svoje pismo uputa

Ručno dostavite pismo uputa svojoj banci ili financijskom savjetniku ako je moguće. Uzmite s vama ugovor o povjerenju jer će netko gotovo sigurno tražiti kopiju. Ako ne možete dostaviti pismo, pošaljite ga u poslovnicu banke u kojoj ste otvorili svoj račun ili financijskom savjetniku.

Priložite kopiju svoje isprave o povjerenju ili memorandumu o povjerenju koje bi trebalo sažeti vaš ugovor o povjerenju, naglašavajući informacije koje će institucija morati znati. Ako nemate neki od tih dokumenata, možda ćete moći koristiti samo prvu stranicu i stranice potpisa vašeg ugovora o povjerenju kako biste mogli zadržati saldo sporazuma o povjerenju privatnim.

Ispunite i vratite sve potrebne dokumente

Ispunite i vratite sve dokumente koje zahtijeva vaša ustanova. To može uključivati ​​nove kartice potpisivanja, nove obrasce računa, povjerenike za povjeravanje i eventualno druge obrasce računa za povjerenje.

Potvrdite prijenos računa

Pratite putem telefona ili pošte kako biste provjerili je li račun ili računi ponovno vraćen u vaše povjerenje. Također biste trebali provjeriti svoje izjave računa kako biste potvrdili da je vaše ime kao stečajni upravitelj ispravno navedeno na izjavi umjesto vašeg pojedinačnog imena. Uobičajene kratice koje treba tražiti uključuju "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "ili" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "

Postavite dokumentaciju za potvrdu uz vaš Ugovor o povjerenju

Stavite dokumentaciju s vašim ugovorom o povjerenju kako biste potvrdili financiranje banke ili investicijskog računa u vaše povjerenje. To može uključivati ​​stvarno pismo potvrde od banke ili financijskog savjetnika ili izjavu računa koja prikazuje ime vašeg povjerenja.

NAPOMENA: državni i lokalni zakoni često se mijenjaju, a gore navedene informacije možda neće odražavati najnovije izmjene. Posavjetujte se s odvjetnikom za najnovije savjete. Informacije sadržane u ovom članku nisu pravni savjeti i nisu zamjena za pravni savjet.