Globalni investicijski fondovi naspram međunarodnih investicijskih fondova

Jeste li ikada naišli na globalni uzajamni fond ili međunarodni uzajamni fond i pitali se postoji li razlika između njih? Što je uzajamni fond koji kaže: "Azija ex Japan" ili nešto slično? To nisu samo besmisleni naslovi koji se bave od strane društava za upravljanje imovinom - već vam govore određene stvari o vrstama ulaganja koje fond posjeduje. Dok sam radio na pokretanju globalne tvrtke za upravljanje imovinom koja će dopustiti drugima da imaju svoj kapital uspjeli uz moj vlastiti obiteljski novac, pomislio sam da mnogi novi investitori možda neće znati o ovim temeljnim konceptima.

To me smeta jer su važni.

Hodajući vas kroz njih, nadam se da ću vas osnažiti da pronađete vrstu gospodarstva koja će vam omogućiti da dobro spavate noću, znajući točno ono što jeste i posjedujete li potpuno razumijevanje rizika i vjerojatnosti tih rizika. Ne biste vjerovali koliko ljudi vidim, koji kupuju stvari poput ETF-a koji se bave kreditom i nemaju pojma o opasnostima kojima su se izložili i, u mnogim slučajevima, njihovoj obitelji. Zbog intelektualne znatiželje, nedavno sam proveo automatizirani online savjetnik samo da otkrije, užasno, preporučuje raspodjelu imovine koja uključuje obične investitore koji kupuju strane obveznice koje su izdale suverene vlade u zemljama trećeg svijeta!

Potpuno je nepotrebno izgraditi bogatstvo. Nadalje, kao osoba koja je prvenstveno odgovorna za vaš novac, nema opravdanja za podnošenje neznanja u doba informacija. Ako ste poput većine ljudi, izgledi su dobri da ste radili za svoj novac. Vaš je zadatak najprije zaštititi.

Što je u ime uzajamnog fonda? Izgleda, puno, zapravo. Globalni i međunarodni investicijski fondovi daju vam ideju o opsegu zemljopisnog mandata

Prije nekoliko godina, Komisija za vrijednosnice i burzu, odnosno DIP, donijela je pravilo koje zahtijeva investicijska ulaganja da ulože 80% ili više imovine fonda u vrijednosne papire koji su kompatibilni s imenom fonda. Na primjer, XYZ dugoročni obveznički fond morat će zadržati najmanje 80% imovine fonda u dugoročnim obveznicama ili bi to bilo kršenje ovog pravila. To znači da je bez obzira na to koliko je jeftiniji pogled na tržište dionica ili koliko je rizično upravljanje vjerovalo da su dugoročne obveznice u bilo kojem trenutku, upravljanje bi i dalje trebalo parkirati u dugoročnim obveznicama.

Isto tako, ABC Utility Stock Fund trebao bi zadržati 80% svoje imovine uloženo u komunalne dionice.

Što je, dakle, precizna razlika između globalnog uzajamnog fonda i međunarodnog investicijskog fonda?

• Globalni investicijski fond ulaže u imovinu širom svijeta uključujući u domovini.
• Međunarodni investicijski fond ulaže u imovinu širom svijeta izuzimajući u domovini.
• "Ex [insert country name here]" investicijski fond ulaže u regiju izvan područja nakon "ex". Na primjer, fond koji se zove nešto poput "XYZ azijskog dioničkog fonda, primjerice Japan", morat će uložiti najmanje 80 posto u azijske dionice bez japanskih dionica.

Jedna lekcija za oduzimanje toga jest Ime Vašeg uzajamnog fonda zaista važno. Ona mora biti u skladu s investicijskim mandatom fonda.

Osobno i profesionalno, vjerujem da je ovo veliko poboljšanje u prošlosti jer neiskusni investitori koji odaberu fond za svoje ime, kažu "fond dividende", sada imaju barem osnovno jamstvo da približavaju stvarnost. Što se tiče ove teme, to također znači da ne biste smjeli naći vlastiti međunarodni fond koji zapravo ima polovicu svog novca uloženog u Sjedinjene Države i mogao bi se preciznije nazvati globalnim fondom ili svjetskim fondom.

Čak i uz promjene konvencije o imenovanju za sredstva, još uvijek je apsolutno neophodno da odvojite vrijeme za čitanje prospekta uzajamnog fonda, koji je dokument koji razbija rizike i strategije koje koristi upravitelj portfelja za odabir ulaganja. Također vam daje informacije o omjeru troška fonda, što je zaista važno za vaš uspjeh kao investitor investitora. Osim toga, u godišnjem izvješću želite pogledati temeljni portfelj investicijskog fonda.