Najbolje proračunske tablice za planiranje vašeg umirovljenja

Ako ste osoba s brojevima i želite se zabavljati u programu Excel, onda ti alati za preuzimanje za planiranje mirovine idu na vašu uličicu. Obuhvaća niz tema od poreza do ulaganja, sve ih se može upotrijebiti da vam pomogne u pametnijim financijskim odlukama, bez obzira na to je li vam odlazak u mirovinu godinama daleko ili točno na vas.

Dok krećete niz ovaj popis, programi i njihove proračunske tablice postaju složenije. Oni prema kraju zapravo su namijenjeni profesionalcima za poreze i financijsko planiranje. Ali ozbiljni do-it-yourselfer također ih može koristiti i razumjeti.

Mnogi nude besplatno demo; za one programe koji nose naknadu, sve cijene vrijede od rujna 2018.

Planer za fleksibilno umirovljenje

Fleksibilni planer za odlazak u mirovinu nudi besplatnu procjenu verzije za preuzimanje na svojoj internetskoj stranici. Proračunska tablica sadrži osnovne inpute kao što je vaša trenutna dob; dobi za odlazak u mirovinu; ukupni iznosi koji su spremljeni u porezno odgođeni, oporezivi i porezni računi; procijenjenu stopu povrata na štednju; vaša porezna stopa; i vaš godišnji doprinos štednji. Planer zatim provodi razne simulacije kako bi razradio različite rezultate ulaganja i procjenjuje vašu vjerojatnost postizanja uspjeha, što znači da vaš novac traje vaš životni vijek.

Web mjesto također nudi niz dodatnih besplatnih proračunskih tablica za preuzimanje u odjeljku Alati. Te više ciljane proračunske tablice uključuju alat za alokaciju imovine portfelja, TIPS Ladder Builder i Simulaciju povlačenja portfelja.

Jednostavno planiranje

Ankete pokazuju da se umirovljenici često skrbe o tome koliko je njihova porezna obveza u mirovini. Za razliku od mnogih besplatnih, ali općenitih alata vani, Jednostavno planiranje pruža detaljni porezni kalkulator koji vam omogućuje da modelizirate potpunu poreznu prijavu. Demo verzija je besplatna; možete nadograditi na punu verziju za 19,95 dolara. Ako želite dodatnu funkcionalnost s ugrađenim planerom za umirovljenje, planerom za proračun, planerom za neto vrijednost, hipotekomerantom i još mnogo toga, isprobajte njihovu Complete Planner Premium verziju za 59,95 dolara.

Financijski arhitekti

Financijska arhitekata je tvrtka za upravljanje bogatstvom koja mnoge svoje proračunske tablice stavlja na raspolaganje besplatno na svojoj stranici resursa. Pomaknite se prema dolje da biste vidjeli proračunske tablice i članke prema predmetu. Umirovljenici bi možda željeli provjeriti nekoliko njih, kao što su njihova proračunska tablica za socijalnu sigurnost One-Person Social, proračunska tablica mirovinske analize, matrica proračuna za ulaganja i Zajednička proračunska tablica vjerojatnosti života, samo da spomenemo nekoliko. Trebat će vam dobro radno znanje programa Excel za korištenje tih alata.

Porezni alati

CFS Tax Software nudi izračunske programe za porezne stručnjake, ali je cijena na njihovim poreznim alatima dovoljno razumna (199 dolara godišnje) da bi oni koji svoje vlastite rezultate mogu zainteresirani. Jedan od CFS alata za planiranje poreza omogućuje usporedbu višestruke buduće godine, idealno je za umirovljenike jer možete projicirati porezne posljedice kada započnete s podizanjem obaveznih IRA povlačenja i primanja socijalnih naknada. Potpuno funkcionalna besplatna demo preuzimanja omogućuju vam da isprobate prije kupnje; jedino ograničenje je da preuzimanja ne mogu ispisivati ​​ili generirati obrasce za vas.

Ultimate Estate Planner Inc.

Ultimate Estate Planner je web stranica čiji su resursi i alati primarno za vježbanje financijskih planera, računovođa i odvjetnika. No, njihovi razumno cijenjeni grafikoni, kalkulatori i softver tako su jednostavni za uporabu i tako obrazovni, da ih mnogi pojedinci mogu naći vrijednim. Smještene ispod vertikale "Grafikon za klijente" za odjeljke za CPA i za financijske savjetnike, njihove su teme u rasponu od bijelog papira o skupljanju dobitaka od kapitala do IRA paketa Korisničkih povjerljivih paketa.

Realni svjetski osobni financijski softver

Stranice Real World Personal Financial plaće sebe kao "za do-to-sebe investitore i financijske savjetnike". Različite besplatne alate za novac i analizu dostupne su za preuzimanje i eksperimentiranje, od iznajmljivanja analize nekretnina do kalkulatora raspodjele sredstava do stvarnog programa planiranja mirovine u stvarnom svijetu - koji također dolazi u verziji Dual Real World Retirement koja vam omogućuje usporedbu dviju različitih umirovljenje scenarija istodobno.