Što je Fond intervala

Intervalni fond je alternativni tip investicijske tvrtke, legalno klasificiran kao zatvoreni fond, koji povremeno nudi otkupninu navedenog iznosa udjela fonda od ulagača u originalnoj neto imovini (NAV) u trenutku kupiti. Investitori koji kupuju intervalu sredstava obično traže visoke prinose.

Što trebate znati o fondovima prije nego što investirate

Važno je razumjeti interval da sredstva nisu ista kao i njihovi rođaci - investicijski fondovi, zatvoreni fondovi i fondovi kojima se trguje (ETF).

Kao i kod bilo koje vrste ulaganja, intervalni fondovi imaju određene svrhe koje se mogu koristiti za prednost investitora ili za određeni investicijski cilj. Međutim, pogrešno se upotrebljavaju, intervala sredstava može biti potencijalno nepovoljna.

Evo što trebate znati o intervalima prije investiranja:

• Ponude za otkup povrata sredstava: U trenutku kupnje interval fond će ponuditi otkup određenog postotka dionica investitora u određenim razdobljima, pod nazivom intervalima, po cijeni koja je jednaka neto vrijednosti imovine fonda (NAV). Postotak otkupa ovisi o fondu, ali tipično se kreće između 5-25 posto iznosa imovine fonda investitora. Ovo razdoblje otkupa najčešće je na tromjesečnoj osnovi, ali može biti i dvogodišnje ili godišnje.
• Likvidnost i prodajna dionica Interval fonda:Interval fondovi nisu likvidni, što znači da se oni ne mogu lako pretvoriti u gotovinu. Baš kao što će fond ponuditi otkup postotka fonda u intervalima, investitor je ograničen na prodaju udjela u intervalima.

• Interval fondovi vs zatvoreni fondovi:Interval fondovi su klasificirani kao zatvoreni fondovi, ali oni nisu isti. Primjerice, intervalni fondovi obično ne trguju na sekundarnom tržištu i obično se trguju na NAV-u fonda, dok zatvoreni fondovi ne dijele te kvalitete.
• Holdovi fondova u trajanju:Jedna od najvažnijih osobina intervala sredstava jest ta da oni nastoje ulagati u raznoliku paletu sredstava koja se ne mogu održavati u drugim vrstama sredstava. Na primjer, intervalni fondovi mogu ulagati u nelikvidnu imovinu, kao što su poljoprivredna zemljišta i šumska zemljišta, te druge vrste alternativnih investicija ili vrijednosnih papira, kao što su poslovni krediti i privatni dionički fondovi.

• Troškovi sredstava Fonda:Troškovi za intervalne fondove obično su znatno veći od otvorenih investicijskih fondova, zatvorenih fondova i ETF-ova. Naknade i troškovi razlikuju se od fonda do fonda, ali možete očekivati ​​da ćete platiti naknadu za upravljanje od 1,5 posto i više, naknade za usluge do 0,25 posto, a više od 3,5 posto godišnjih naknada. Ti su troškovi dva do tri puta veći od troškova za većinu investicijskih fondova i ETF-ova. Naknade za prodajnu cijenu, brokerske provizije, naknade za otkup mogu se primjenjivati ​​i na intervalu sredstava.
• Dnevni interesi:Sposobnost ulaganja u alternativne vrste imovine i sposobnost ograničavanja otkupa ulagača (povlačenja), stvara veću sposobnost menadžera za intervalne fondove da plate veće periodične distribucije ulagačima. Stoga investitori mogu uživati ​​u veći prinosi i veći potencijalni prinosi od drugih vrsta sredstava.

Pro i kontra od intervala fondova

Sada kad znate osnove intervala sredstava, možete odrediti je li kupnja dionica ovog jedinstvenog tipa ulaganja dobra ideja ili ne. Kao i druge vrste sredstava, intervala fondova ima svoje prednosti i nedostatke.

Evo glavnih profila intervala sredstava:

• Veći potencijalni prinosi od ostalih vrsta fondova
• Pristup alternativnim investicijama, kao što su poslovni krediti i privatni kapital
• Periodične ponude od fonda za otkup dionica od NAV-a od strane investitora

Ovdje su glavni nedostaci intervala sredstava:

• Nije tekuće ulaganje, što znači da ne možete otkupiti dionice kad god poželite
• Skupo u odnosu na investicijske fondove, zatvorene fondove i ETF-ove

Donja linija o ulaganju u fondove u trajanju

Većina investitora može primiti najčešće koristi od ulaganja u konvencionalna investicijska fonda, koja su klasificirana kao otvoreni investicijski fondovi i od ETF-ova. Te prednosti uključuju diverzifikaciju, dugoročni rast glavnice i dohodak od dividendi. Ako investitori traže druge kvalitete u fondu, kao što su veći potencijalni prinosi ili pristup alternativnim vrstama ulaganja, sredstva za intervalu mogu biti prikladna.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.