Kako pripremiti nasljednike za uspješan transfer bogatstva

Uskoro ulazimo u razdoblje prijenosa bogatstva tako masivno da će to biti najveći prijenos bogatstva u povijesti. Sljedećih 50 godina više od 1 trilijuna dolara u imovini bit će preneseno svake godine u iznosu od očekivanih 59 trilijuna dolara!

Koliko god ne želimo razmišljati o našim članovima obitelji i ljubljenicima koji prolaze, važno je sada razgovarati o transferima bogatstava. Od 59 trilijuna dolara koji će biti prenesen, očekuje se da će 36 trilijuna dolara otići na nasljednike. Ali, nažalost, nevjerojatnih 70% transfera bogatstava nisu uspješni, a glavni krivac obiteljska je pitanja. Prema The Williams Group, obiteljska dinamika i neriješena pitanja među članovima obitelji imaju veliku ulogu u neuspjehu transfera bogatstava. Iako korisnici mogu uspješno primiti sredstva, nakon prijenosa sukob, sukob i neuspjeh imaju dobre izglede za postavljanje.

Kako bismo povećali šanse za uspješan prijenos bogatstva, predlažemo nekoliko načina da otvorite vrata zdraznoj komunikaciji i iskrenosti s vašim nasljednicima:

Recite vašim nasljednicima o svojim financijskim pojedinostima. Obično izbjegavamo razgovarati o našim osobnim financijama čak i sa voljenima, ali morate biti sigurni da su vam nasljednici dovoljno upoznati s detaljima vaše imovine kako bi mogli preuzeti upravljanje ili nadgledati imovinu nakon što otiđete.

Uključite svoje nasljednike u proces planiranja nekretnina. To će vam pomoći generirati dijalog o tome kako će vaše vlasništvo biti prošlo vlastito. Ovo je također dobar trenutak za rad na izjavi misije vaše obitelji.

Ako prolazite kroz poslovnu ili veliku investiciju, trebali biste razgovarati s vašim nasljednicima o svojim vrijednostima i nadama za tu imovinu. Objasnite sada kako ne bi kasnije nagađali.

Organizirajte svoje financijske dokumente i zadržite ih na jednom mjestu. Ne želite da se vaši nasljednici moraju otimati da bi pronašli različite dijelove vašeg posjeda. Držite sve ove informacije na sigurnom mjestu i pustite svoje nasljednike da znaju gdje se nalazi.

Razgovarajte s pouzdanim obiteljskim savjetnikom. To može igrati vitalnu ulogu u osiguravanju uspješnog prijenosa bogatstava. Uključivanjem cijele obitelji, obiteljski savjetnik može pomoći u oblikovanju plana s dugoročnim ciljem da pomogne sljedećoj generaciji napredovati. Mnogi obiteljski savjetnici vodit će niz govornika o podizanju financijski odgovornog djeteta. Oni također mogu pružiti savjete oko filantropije kako bi uveli strategije darivanja ili stvaranje obiteljske zaklade.

Pomozite u izgradnji odnosa između vaših nasljednika i financijskog tima (financijski savjetnik, odvjetnik za planiranje nekretnina i CPA). Pomažući da ovaj odnos rano nastane, vaši nasljednici imat će sredstva da se obrate ako se prijenos bogatstva zamijeni. Također će im pomoći pripremiti ih za svoje buduće uloge i sve što donosi baština.

Ako ste primatelj baštine, važno je da pametno upotrijebite svoj "novostvoreni" novac. Ovo nije vrijeme da se presele u mega vilu, kupite jahtu, ili idite na ekstravagantne shopping sprees. Zapravo, vaš se način života ne bi trebao uopće promijeniti. Novac koji dobivate može se koristiti mudro na sljedeće načine:

• Uklanjanje duga sjajan je način korištenja dijela vašeg prijenosa bogatstva
• Dodajte u svoj hitni fond šest mjeseci troškova
• Spasiti za visoko obrazovanje
• Investirajte u kućne popravke ili investicije koje proizvode kapital
• Čak i ako baština uistinu predstavlja dodatni novac, i dalje spasiti 80%

Zapamtite, snažna obiteljska komunikacija ključ je uspješnog prijenosa bogatstva.

Objava: Te se informacije pružaju samo kao izvor samo u informativne svrhe. Prikazuje se bez razmatranja investicijskih ciljeva, tolerancije na rizik ili financijskih okolnosti bilo kojeg investitora i možda neće biti pogodan za sve investitore. Prošlost nije pokazatelj budućih rezultata. Ulaganje uključuje rizik uključujući mogući gubitak glavnice. Ove informacije nisu namijenjene, a ne bi trebale, činiti primarnu osnovu za svaku odluku o ulaganju koju možete izvršiti.

Uvijek se posavjetujte sa svojim pravnim, poreznim ili investicijskim savjetnikom prije nego što razmislite o odlukama o ulaganju / porezu / imovini / financijskom planiranju.