Kako zaštititi vaše poslovanje od prijevara

Prijevara je jedan od najčešćih načina da tvrtke izgube novac. Ali možete poduzeti korake kako biste izbjegli žrtvu prijevare.

Definicija prijevare

Prema Black's Law rječniku, prijevara je "poznavanje pogrešnog prikaza istine ili prikrivanje materijalne činjenice da bi se potaknulo drugoga da djeluje na njegovo ili njezino štetu". Primijetite da je prijevara namjerna; osoba koja je počinila prijevaru zna da izjava ili propust nije činjenica. Također, imajte na umu da postoje dvije vrste prijevara:

• Prijevara provizije, u kojem netko navodi činjenicu da oni znaju da nije istina "Taj automobil nikada nije bio u nesreći", (znajući da je to bilo) ili
• Prijevara propusta, u kojem netko skriva materijalnu (važnu) činjenicu, kao što je znao da je automobil bio u nesreći, a ne otkrivajući ga.

Prijevara je obično građanski zločin (jedna osoba ili entitet protiv drugog), ali u nekim slučajevima, posebno s namjernim postupcima, može biti kazneno (procesuiran od strane državne jedinice). Treba također napomenuti da za naplatu prijevare treba donijeti gubitak. Ako kupite automobil od tog tipa koji kaže: "Taj automobil nikada nije bio u nesreći", a otkrijete da je došlo do nesreće, morate dokazati da ste nekako naštetili, možda zato što automobil ne radi ispravno ili da je bezvrijedno zbog oštećenja koju niste primijetili.

Različite vrste prijevara

Prijevara može doći u mnoge vrste. Evo nekoliko primjera koji utječu na tvrtke:

• Stečajna prijevara, koja može uključivati ​​skrivanje ili podcijenjenu imovinu, prikrivanje informacija o tvrtki ili uništavanje dokumenata
• Prijevare pošte , koristeći US Post Office za lažno predstavljanje
• Zaplijenjavanje pri zapošljavanju, falsificiranje informacija o prijavi za zapošljavanje ili neizvršavanje uvjerenja i optužbi za prijestupništvo prije najma
• Osiguranje prijevare, tvrdeći ozljedu ili krivotvorenje dokumenata o osiguranju
• Prijevare žice, koristeći elektroničke komunikacije (uključujući Internet, TV ili radio) da bi lažno predstavili

• Krađa identiteta, krađa poslovnih informacija, obično elektronički, uključujući porezne podatke i prijevare s kreditnim karticama.

Prijevara protiv poduzeća

Mediji su puni priča o prijevari protiv pojedinaca, ali tvrtke su jednako vjerojatno žrtve prijevare, a možda čak i više, jer se svaki dan bavi poslovima s mnogim zaposlenicima, dobavljačima i kupcima, od kojih se svaki može pokušavajući prevesti tvrtku.

Prijevara zaposlenika i insajdera

Najčešći tipovi insidera prijevare su krađa imovine i računovodstvene prijevare; ako ih vrše zaposlenici, ova vrsta prijevare često se naziva pronevjerom. Drugi načini na koji zaposlenici i drugi iznutra potkopavaju tvrtku skidanjem novca, stvaranjem lažnih provjera na sebe ili uzimanje robe ili pomagala iz tvrtke.

Prijevara korisnika

Kupci ili kupci mogu prevariti tvrtku na razne načine, uključujući loše provjere, koristeći loše kreditne kartice, ukrcaj na trganje, povratne stvari koje nisu kupljene za povrat novca (nazvan povratak prijevara ili podnošenje lažnog zahtjeva za ozljedu ili nesreću na vašem računalu nekretnine.

Izvođač ili prijevara dobavljača

Nezavisni izvođači ili kooperanti koji rade za vašu tvrtku mogu vas zamijeniti radom, pretjeranom naplatom ili računom za posao koji nikada nije učinio.

Sprječavanje gubitaka od prijevara u vašu tvrtku

Iako ne možete spriječiti da se svaki slučaj prijevare događa u vašem poslovanju, možete poduzeti mjere predostrožnosti kako biste smanjili štetne aktivnosti. Da biste spriječili prijevare i pronevjere zaposlenika:

• Provjerite provjere svih novih zaposlenika, osobito onih koji imaju financijske odgovornosti
• Odvojene financijske obveze tako da nitko nema sve
• Neka zaposlenici znaju da tražite
• Nemojte odreći svoje financijske odgovornosti bilo kojem zaposleniku (na primjer, provjeriti pisanje)

Sprječavanje drugih vrsta prijevare

• Da biste izbjegli gubitke gotovine, obučite svoje zaposlenike o tome kako prepoznati krivotvoreni novac, loše provjere i ukradene kreditne kartice. Specifična politika Instituta u rješavanju ovih situacija.
• Postavite pravila kontrole zaliha za praćenje potrošnog materijala i inventara, tako da ne izlazi iz vrata. Možda nećete moći brojati svaku olovku, ali biste trebali znati što je u ormaru ili inventaru u svakom trenutku.
• Pregledajte račune, račune i narudžbe kako biste bili sigurni da dolaze od stvarnih dobavljača i da dobivate stavke koje naručujete.
• Politika instituta podataka i kontinuirano sigurnosno kopirajte vaše osjetljive podatke tvrtke.
• Možda biste trebali razmisliti o postavljanju sustava nadzora kako biste pratili klijente i zaposlenike.
• Spriječite krađu identiteta praćenjem poslovnih računa.

Općenito, najbolji načini za sprečavanje i otkrivanje prijevare prema tvrtki su:

• Postavljanje sustava za praćenje aktivnosti na svim kritičnim područjima, od zaposlenika do korisnika do dobavljača i
• Učinite praćenje, tako da znate što se događa.