Investicijski fondovi vs dionice: rizici i povrati svakog

Bilo da ulažete u investicijske fondove ili dionice ovisi o tome koliko ste rizika u odnosu na povratak spremni postupati. Ako želite veći povrat, morate prihvatiti veći rizik.

To također ovisi o tome koliko vremena morate naučiti o pojedinim tvrtkama. To je neophodno prije kupnje dionica tvrtke. Potrebno je manje vremena za učenje o svakom uzajamnom fondu.

Dionice nasuprot investicijskim fondovima

Dionice su riskije od investicijskih fondova. Sredstva skupljaju puno dionica (u dioničkom fondu) ili obveznice (u obvezničkom fondu). To smanjuje rizik, jer ako jedna tvrtka u fondu ima lošeg menadžera, gubitak strategije, ili čak i samo loše sreće, njegov gubitak uravnotežuju druge tvrtke koje dobro obavljaju. Investicijski fondovi ne zahtijevaju toliko vremena za istraživanje jer voditelj investicijskih fondova to čini za vas.

S druge strane, potrebno je vremena za istraživanje investicijskih fondova. To ima svoj vlastiti skup izazova. Menadžeri uvijek mijenjaju tvrtke koje posjeduju, tako da ne znate što dobivate. Možete pregledati prošle performanse, ali ako menadžer promijeni izvedbu, može se dramatično promijeniti. Osim toga, investicijski fondovi naplaćuju godišnju naknadu za upravljanje, dok dionice samo trošak početnog troška.

Povratak rizika

Spajanjem dosta dionica (u dioničkom fondu) ili obveznica (u obvezničkom fondu), investicijski fondovi smanjuju rizik ulaganja. Ako jedna tvrtka u tom sektoru ima loše menadžere ili strategiju gubljenja, balansiraju ga druge tvrtke koje imaju bolju izvedbu. To smanjuje rizik, zahvaljujući raznolikosti. Na primjer, fond za financijske usluge u 2008. koji je uključivao Lehman Bros dionice bi se smanjio s Lehmanovom smrću, ali ne baš kao onima koji su imali samo Lehmanov dionice … oni bi izgubili cijelu investiciju.

Vrijeme je dostupno za učenje o dionicama nasuprot investicijskim fondovima

Da biste saznali više o ulaganju u dionice, morate istražiti koja je tvrtka najbolja investicija. Da biste obavili istraživanje tvrtke, morate naučiti čitati financijska izvješća kako biste vidjeli koliko novca stvara tvrtka i koje strategije koristi za povećanje zarade. Morate ostati informirani o tome kako gospodarstvo radi i kako će to utjecati na tu tvrtku i njenu industriju. Te htijenje ištanje to odabrati tvrtke koje su u industriji ili sektorima koji su na usponu.

Da biste odabrali investicijske fondove, ne morate naučiti kako svaka tvrtka radi, to čini menadžer zajedničkog fonda. Međutim, još uvijek trebate istražiti prošli nastup investicijskih fondova. Također morate odlučiti koji sektori izgledaju najviše obećavajuće. Naravno, još uvijek morate znati kako gospodarstvo radi.