Što učiniti s vašim 1099 - porezni obrasci uzajamnog fonda

Kad ću dobiti moj 1099 u mail? Moram li podnijeti 1099 s mojim porezima? Zašto sam primio 1099? Znači li to da mi dugujem porezi?

Postoji više od desetak različitih vrsta oblika od 1099, no najčešći oblici formata 1099 generiraju se iz investicijskih aktivnosti, kao što su dividende, kapitalni dobici i mirovinski račun (IRA, 401k, 403b).

Najčešći tipovi 1099-ih primljeni od strane investitora uključuju 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT i 1099-Q. Evo što su i što treba s njima:

Rok za primanje 1099

Jedna od mnogih frustracija poreza za prijave je čekanje da svi potrebni obrasci stignu u poštu. Bez svih vaših obrazaca ne možete podnijeti poreze, a razdoblje čekanja može biti osobito frustrirajuće za porezne obveznike koji očekuju povrat novca. Međutim, ako dugujete IRS-u, vjerojatno niste u velikoj žurbi podnijeti datoteku.

Datum dospijeća za obrasce 1099. je 31. siječnja; međutim, izdavatelji 1099. (tj. vašu brokersku tvrtku ili društvo za uzajamne fondove) nisu dužni da ih dođu do IRS-a do kraja veljače.

Dakle, kada dođe do prvog veljače, a niste primili 1099, možete nazvati izdavatelja. Imajte na umu i razumne odgode pošte, kao što je loše vrijeme.

Što učiniti s obrascem 1099-R

Ovaj se obrazac mora poslati od skrbnika računa za umirovljenje, kao što je IRA, anuiteta, mirovina, plan dijeljenja dobiti ili plan 401 (k), kada ste tijekom porezne godine imali neku vrstu distribucije , Imajte to na umu distribucija ne znači nužno povlačenje gotovine , Jednostavno rečeno, distribucija znači da je novac premješten iz računa. Primjeri vrsta distribucije uključuju djelomično ili potpuno povlačenje gotovine, IRA rollover ili razmjenu od 1035 iz anuiteta.

Ako je vaša distribucija izravno preokrenuta iz plana sponzoriranog poslodavcem, kao što je 401 (k), obično ne dugujete porez i trebate dobiti Obrazac 5498 koji je objašnjava kao takav.

1099-DIV?

Ovaj obrazac šalje se investitoru iz društva za investicijske fondove da bi prikazao sve dividende i kapitalne dobitke koji su plaćeni investitora tijekom oporezive godine. Neki se investitori mogu zbuniti s obrazacom 1099-DIV jer možda nisu primili nikakav oblik gotovinske isplate iz bilo kakvih dividendi ili kapitalnih dobitaka tijekom godine. Za redovite brokerske račune koji nisu odgođeni od poreza, uzajamni fond može imati kapitalne dobitke kada upravitelj fonda proda dionice po višoj cijeni od one koju je kupio, što stvara kapitalne dobitke uzajamnih fondova, a zatim se šalju investitoru.

Ti se dobici obično ponovno ulažu u fond, ali oni su i dalje dobici koji su oporezivi. U poreznim odgođenim računima, kao što su IRA, 401 (k) i anuiteta, ne postoji aktualni oporezivi događaj, stoga 1099-DIV nije poslan investitoru.

Trebate li 1099-INT?

Ovaj obrazac šalje se od institucija, kao što su banke, korisnicima računa koji su tijekom porezne godine primili kamate od najmanje 10 USD. Kamate, koje se ne smiju miješati s dividendama, najčešće su u bankovnim štednim računima, potvrde depozita i računa na tržištu novca. Kamate se dodaju u zarađeni prihod na obrascu porezne uprave 1040 kako bi došli do ukupnog prihoda za godinu pa je potrebno prijaviti IRS-u.

Zašto trebate 1099-Q

Ovaj obrazac šalje se investitorima koji su dobili distribuciju s Coverdell Education Savings Account-a (ESA) ili odjeljkom 529 Plana. Općenito, porezni obveznici ne moraju plaćati poreze na distribucije koje su manje ili jednako kvalificiranim troškovima obrazovanja.

Savjeti o uzimanju poreza uzajamnog fonda s 1099 obrasca

Oblici obrasca 1099 obično se šalju i IRS-u i pojedinom poreznom obvezniku iz institucije (tj. Društva za investicijske fondove ili banke) koja je podijelila dividendu, kapitalnu dobit, kamatu ili povlačenje gotovine. Stoga nije uvijek potrebno da pojedinac pošalje kopiju IRS-u s njihovim poreznim podnošenjem. Međutim, potrebno je zadržati 1099. i druge dokumente koji pružaju potporni dokaz vaše oporezive i neoporezive djelatnosti. Drugim riječima, investitori bi trebali biti pripremljeni za porezne revizije, što će zahtijevati dokumentaciju vaših poreznih podnesaka.

Odricanje od odgovornosti: Posavjetujte se s poreznim stručnjacima o pravilnim zahtjevima za podnošenje poreza. Također možete posjetiti IRS.gov za standardne postupke podnošenja zahtjeva. Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.