Primjeri portfelja uzajamnog fonda za 3 vrste investitora

Pametan način naučiti kako izgraditi portfelj investicijskih fondova je pogledati neke primjere portfolio portfelja kao vodič. U ovom ćemo članku podijeliti nekoliko osnovnih i jednostavnih portfeljnih struktura za tri vrste investitora - agresivno, umjereno ili konzervativno.

Primjer portfelja uzajamnog fonda za agresivnog ulagača

Agresivan portfelj investicijskih fondova prikladan je za investitora s visokom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom duljim od 10 godina. Agresivni investitori su spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti tržišta (padove i padove u vrijednosti računa) u zamjenu za mogućnost dobivanja visokih relativnih prinosa koji nadilaze inflaciju širokim maržama.

Razlog zašto agresivni investitori trebaju imati vremenski horizont dulji od 10 godina je zato što će imati visoku raspodjelu dionica. A ako postoji ozbiljan pad na tržištu, trebat će vam dosta vremena da nadoknadite pad vrijednosti. Jednostavno rečeno, što je veća raspodjela dionica, duži period ulaganja je prikladan.

Evo primjera 85% Dionice i 15% Obveznica prema uzajamnom fondu:

30% dionica velikih dionica (indeks)15% zaliha srednjeg kapka15% zaliha malih kapica25% inozemna ili tržišta u nastajanju15% srednji rok obveznice

Agresivni portfelj mogao bi prosječno prosječno iznositi 7-10% prosječne stope povrata tijekom vremena. U svojoj najboljoj godini, moglo bi dobiti 30-40%. U svojoj najgoroj godini može se smanjiti za 20-30%. Da biste izgradili vlastiti portfelj, sve što trebate učiniti jest odabrati investicijske fondove kako bi odgovarali odgovarajućim kategorijama.

Primjer portfelja uzajamnog fonda umjerenog investitora

Umjeren portfelj investicijskih fondova prikladan je za investitora sa srednjom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom duljim od pet godina. Umjereni investitori su spremni prihvatiti razdoblja umjerene volatilnosti tržišta u zamjenu za mogućnost primanja povratnih sredstava koja nadmašuju inflaciju znatnom maržom.

Ovdje je moderan portfelj primjer uzajamnog fonda: 65% Dionice, 30% Obveznice, 5% Novac / MMKT

40% dionica velikih dionica (indeks)10% zaliha malih kapa15% stranih zaliha30% srednje dugoročne obveznice05% Novac / tržište novca

Ovaj umjereni portfelj mogao bi dobiti prosječni godišnji povrat od 7-8%. Najbolje godišnje dobitak može biti 20-30%, a najveći pad u godini može iznositi 20-25%.

Primjer portfelja uzajamnog fonda za konzervativnog investitora

Konzervativni portfelj investicijskih fondova prikladan je za investitora s niskom tolerancijom na rizik i vremenskim horizontom od trenutka do duže od 3 godine. Konzervativni ulagači nisu spremni prihvatiti razdoblja ekstremne volatilnosti tržišta i traže povrat koji odgovara ili malo nadmašuje inflaciju.

Ovdje je konzervativni portfelj uzajamnog fonda prema vrsti fonda: 25% Dionice, 45% Obveznice, 30% Novac / MMKT

15% dionica velikih dionica (indeks)05% Dionice s malim kapama05% inozemna dionica45% srednji rok obveznice30% gotovine / tržište novca

Najveći dobitak koji ovaj portfelj može imati u kalendarskoj godini mogao bi biti 15%, a najgori pad mogao bi biti od 5 do 10%.

Vidi također: Kategorije uzajamnih fondova

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.