Definicija investicijskih fondova

Prilikom istraživanja i analiziranja investicijskih fondova, vjerojatno ćete se susresti s pojmom pod nazivom gospodarstva. Analizirajući udjele investicijskih fondova jednako su važni kao i bliži pogled na bilo koji drugi proizvod prije kupnje: prije nego što unesete važne kupnje poput automobila ili kuće, pogledaj unutra. Pametni investitori rade isto s investicijskim fondovima.

Definicija investicijskih fondova

Fondu investicijskog fonda predstavljaju vrijednosne papire (dionice ili obveznice) koje se drže u fondu. Svi temeljni fondovi kombiniraju se kako bi formirali jedan portfelj. Zamislite kantu ispunjenu stijenama. Kanta je uzajamni fond, a svaka je stjenica jedna zaliha ili obveznica. Zbroj svih stijena (dionica ili obveznica) jednak je ukupan broj gospodarstava .

Kako odrediti idealni ukupan broj gospodarstava

Općenito, investicijski fondovi imaju idealni raspon za ukupan broj gospodarstava i taj raspon ovisi o kategoriji ili vrsti fonda. Na primjer, očekuje se da će indeksni fondovi i neki fondovi obveznica imati veliki broj udjela, često u stotinama ili čak tisućama dionica ili obveznica. Za većinu drugih sredstava, nedostaci imaju premalo ili previše fondova.

Tipično, ako fond ima samo 20 ili 30 holdinga, volatilnost i rizik mogu biti znatno visoki jer ima manje udjela s većim utjecajem na izvedbu investicijskog fonda. Nasuprot tome, ako fond ima 400 ili 500 udjela, to je toliko velika da će njegova izvedba vjerojatno biti slična indeksu, kao što je S & P 500. U tom slučaju, investitor može samo kupiti jedan od najboljih S & P 500 indeksnih sredstava umjesto da drži velik dionički fond s više stotina udjela.

Fond s vrlo malim gospodarstvima je poput malog broda na moru koji se može brzo kretati, ali je također ranjiv na povremene velike valove. Međutim, fond s previše fondova je toliko velik da ne smije biti štetno toliko mijenjanjem vode, ali se ne može odmaknuti od glečera koji može rascjepati svoj trup i potopiti poput Titanica.

Potražite fond s najmanje 50 gospodarstava, ali manje od 200. To može osigurati veličinu "pravedan", koja nije premala ili prevelika. Zapamtite da se jabuke do jabuka vladaju i da gledaju prosjeke za određenu kategoriju uzajamnog fonda. Ako je fond koji analizirate puno niži ili veći u ukupnom broju posjeda od prosječnog prosjeka kategorije, preporučujemo da dublje kopirate da biste vidjeli je li ovaj fond dobar za vas.

Također, željet ćete vidjeti je li fond koji analizirate odgovara ostalim sredstvima u vašem portfelju. Fond sa samo 20 gospodarstava može sam po sebi riskirati, ali može djelovati kao jedan dio raznovrsne mješavine investicijskih fondova unutar vlastitog portfelja.

Također saznajte više o zaraženim sredstvima.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.