Kako riješiti korekcije burze

Ispravke na burzama su zastrašujuće, ali normalne. Zapravo, u većini slučajeva oni su znak zdravog tržišta. Korekcija tržišta dionica obično se definira kao pad cijena dionica od 10 posto ili više od njihovog najnovijeg vrha. Ako cijene padaju za 20 posto ili više, tada se zove tržište medvjeda.

Učestalost tržišnih ispravaka

Ispravke na tržištu dionica pojavljuju se u prosjeku oko svakih 8 do 12 mjeseci i prosječno traju oko 54 dana.

Prema Fidelity (od svibnja 2010) Od 1926. bilo je 20 korekcija tržišta dionica na tržištu bikova, što znači da je dvadeset puta više nego što je tržište pala 10%, ali nije kasnije pada na teritorij tržišta.

Kako se nositi s korekcijom tržišta dionica

Prvo, oduprijeti se potrebi da "vrijeme na tržištu". Iako je moguće napraviti kratkoročno trgovanje novcem uspona i padova tržišta, strategije poput trgovanja zamahom rijetko rade za izgradnju dugoročnog bogatstva.

Većina ljudi gubi novac pokušavajući premjestiti svoj novac kako bi sudjelovao u usponima i izbjegli padove. Ovo je dokumentirano ponašanje koje proučavaju akademici širom svijeta. Područje studija naziva se ponašajnim financijama.

Podaci pokazuju da ne samo da većina ljudi nedostaje discipline da se pridržavaju dobitne uloge za ulaganje u ispravljanje tržišta, oni imaju tendenciju da se obavljaju u krivo vrijeme uzrokujući još veće gubitke.

Kao profesionalni financijski planer, naš je posao izgraditi portfelj koji se temelji na znanosti nasuprot bihevioralnim biasima. Kada gradimo portfelj, očekujemo da će jedan od svakog četvrtog kalendarskog tromjesečja imati negativan povratak. Kontroliramo veličinu negativnih prinosa odabirom mješavine ulaganja koja imaju više potencijala za manji potencijal za visokim prinosima, kao i manje rizika zvane raznolikost.

Ako uložite na tržište, najbolje je shvatiti da će se ispravci na tržištu dionica pojaviti i često je najbolje samo ih izvesti. Oduprite se poticanju trgovine i dobit od njih. Slijedite staru klišeju na Wall Streetu - nikad ne uhvatite nož s padom.

Primjer: 2018

U proteklih 5 godina koje idu u 2018., Dow Jones Industrial Average gotovo je udvostručen bez ikakvog značajnog povlačenja. Za svaku od tih godina značajan broj analitičara pozvao je na ispravak ili čak recesiju. Ta su predviđanja uzrokovala da se investitori prerano povuku s tržišta i izgube impresivne dobitke koje su mogli vidjeti ako se ne bi pokušali predvidjeti s neizbježnim dolaskom. To vrijedi i za pojedince kao i za profesionalce.

Kako kontrolirati veličinu tržišnih ispravaka koje doživljavate

Možete kontrolirati veličinu korekcija tržišta koje možete doživjeti pažljivo odabirom mješavine ulaganja koje posjedujete.

Prvi, razumjeti razinu investicijskog rizika povezanu s ulaganjem. Na primjer, u investiciji s onim što nazivam rizikom razine 5 (visoki rizik) postoji potencijal da izgubite sav novac. S rizikom razine 4, možete osjetiti pad od 30 do 50 posto, ali nećete izgubiti sve. To je velika razlika u riziku.

Možete vidjeti niz grafova koji ilustriraju količinu rizika u različitim vrstama ulaganja u Da li uzimajući u obzir investicijski rizik daju veće povrate.

Drugi, shvatite kako kombinirati ove različite vrste ulaganja kako biste smanjili rizik za svoj portfelj u cjelini. Ovo je proces koji se naziva alociranjem imovine.

Važno je smanjiti izloženost značajnim tržišnim ispravcima približavanjem umirovljenja. I jednom u mirovini, trebate strukturirati ulaganja tako da prilikom ispravljanja tržišta nećete biti prisiljeni prodati ulaganja vezana uz tržište. Umjesto toga upotrebljavate sigurniji dio portfelja kako biste podržali potrošnju tijekom ovih vremena.

treći, razumjeti odnos rizika i povrata ulaganja. Potencijal za veće prinose uvijek dolazi s dodatnim rizikom. Što je veća i brža cijena burze raste, to je manja mogućnost budućih visokih prinosa. Neposredno nakon korekcije tržišta dionica ili tržišta medvjeda, potencijal za buduće visoke prinose na tržištu je veći.

Godine 2017, kriptoznanost je postala ludost. Povratak je iznosio više od 1.000 posto u godini, a maloprodajni investitori kvrgavali su se kako bi se dobili, dok su profesionalni trgovci ostali daleko. Zašto? Zato što stručnjaci znaju da kada se nešto toliko popne, na kraju će imati ozbiljnu korekciju.

Posljednje što treba znati- ako ne želite potencijalno doživjeti ispravak na tržištu, vjerojatno je najbolje izbjeći ulaganje na tržište sve zajedno. Umjesto toga, držite se sigurnim ulaganjima. No, sigurnim ulaganjima imamo ono što nazivamo prilikom trošenja prilika - propustite priliku da se postavite za budući život koji predvidite za sebe i svoju obitelj. Ključ je postići dobru ravnotežu.