10 najboljih ETF-ova za bilo kakav uloženi cilj ili stil

Pronalaženje najboljih ETF-ova uz svestranost i praćenje uspjeha u gotovo svaki investicijski portfelj nije jednostavan zadatak. No, učinili smo domaću zadaću i prosijali kroz desetke sredstava kako bismo stigli do 10 najboljih ETF-ova koji predstavljaju različite kategorije. To znači da gotovo svaki investitor može koristiti ove fondove za izgradnju raznolikog portfelja.

Prije nego što uđemo u popis sredstava, pregledajte osnove ETF-ova kako bismo bili sigurni da je ova vrsta ulaganja prikladna za vaše potrebe ulaganja.

ETF definicija, osnove i usporedba s investicijskim fondovima

Čak i ako nikada niste uložili u ETF-ove, šanse su dobre da ste čuli za ovo svestrano ulaganje u vozilo. Ali što su točno ETF-ovi?

ETF je akronim koji označava Exchange-Traded fond. Oni su slični investicijskim fondovima po tome što su pojedinačni vrijednosni papiri koji drže košaru vrijednosnih papira. Poput fondova indeksa, velika većina ETF-ova pasivno prati indeks mjerila, kao što su indeks S & P 500, NASDAQ 100, ili Russell 2000. Ali to je kraj srodnosti ETF-a i investicijskih fondova.

Za razliku od investicijskih fondova, ETF trguje tijekom dana kao dionice, dok trgovine investicijskim fondovima na kraju dana. To omogućuje veću svestranost u odabiru ulazne točke, potencijalno iskorištavajući kratkoročne oscilacije u cijeni. Međutim, ETF-ovi mogu biti pametni investicijski izbori za dugoročne ulagače, što je još jedna sličnost s njihovim rođacima uzajamnog fonda.

Zbog njihove jednostavnosti i pasivne prirode, ETF-ovi obično imaju niže troškove od investicijskih fondova. I zato što je vrlo mali promet portfelja temeljnih vrijednosnica, ETF-ovi su vrlo porezni, što ih čini pametnim imovinom za oporezive brokerske račune.

Sada s formalnim upoznavanjem s puta, ostaje vam samo zadatak odabira najboljih ETF-ova za držanje u svom portfelju. Kao i sa snagom diversifikacije s investicijskim fondovima i drugim vrstama investicija, mudro je držati više od jednog ETF-a za većinu investicijskih ciljeva.

Najbolji ETF-ovi koji prate glavne tržišne indekse

Kako bismo započeli naš popis od 10 najboljih ETF-ova koji će se držati za bilo koji cilj ili stil ulaganja, počet ćemo s velikim financijskim sredstvima koja prate široko raznolike indekse. To znači da ti ETF-ovi svaki pratiti indeks koji drži dionice u više sektora. Međutim, svaka ima svoje

1. Spider S & P 500 (SPY): Otvaranje investitora 1993. godine, SPY je prvi ETF dostupan na tržištu. Kao što mu ime sugerira, SPY pasivno prati indeks S & P 500, koji predstavlja više od 500 najvećih zaliha u SAD-u, mjereno tržišnom kapitalizacijom. To znači da dioničari dobivaju raznovrsni portfelj dionica kao što su Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) i Abeceda (GOOG). SPY može dobro funkcionirati kao samostalna investicija za dugoročne investicijske ciljeve ili kao osnovni udio u raznolikijem portfelju. Potencijalni investitori bi trebali biti svjesni da, iako SPY ima stotine dionica, treba očekivati ​​kratkotrajne pad vrijednosti. Omjer troškova za SPY je samo 0,0945 posto ili 9,45 dolara godišnje za svaki uloženi 10.000 dolara. To čini SPY jeftinije od većine fondova S & P 500 indeksa.
2. iShares Russell 3000 (IWV): Investitori koji žele širu diversifikaciju od ponude S & P 500, žele pogledati IWV. Ovaj ETF prati indeks Russell 3000, koji predstavlja oko 3.000 američkih zaliha, od kojih su većina dionice velikih dionica. Međutim, IWV također drži dionice male i srednje dionice, što čini za više diversificiranim udjelom od fondova S & P 500 indeksa. IWV može biti pametan izbor za investitore koji su započeli ulagati u ETF-ove. Činjenica da IWV ima 100 posto dionica znači da investitori trebaju imati dugoročne vremenske horizonte i visoku relativnu toleranciju na rizik. Omjer troškova za IWV iznosi 0,20 posto ili 20 dolara godišnje za svaki uloženi 10.000 dolara.
3. iShares Russell 2000 (IWM): Ovaj ETF može biti pametan izbor za agresivne investitore koji žele široku izloženost malim dionicama. IWM prati indeks Russell 2000, koji predstavlja oko 2.000 američkih zaliha male kapitalizacije. Dionice s malim dionicama imaju više tržišnog rizika od dionica velikih dionica, ali imaju i veći dugoročni prinos. IWM može napraviti dobar satelitski fond u portfelju povećanjem potencijala zarađivanja, istovremeno smanjujući rizik kroz diverzifikaciju. Troškovi za IWM iznose 0,20 posto ili 20 dolara godišnje za svaki uloženi 10.000 dolara.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO): Vanguard je najpoznatiji po svojim visokokvalitetnim, jeftinim, neopterećenim investicijskim fondovima, ali ima i raznolik izbor ETF-ova, a IVOO može biti najbolji ETF srednji poklopac na tržištu. Dionice srednjeg duga često se nazivaju "slatkim točkicama" na tržištu jer imaju povijesno prosječno veće dugoročne prinose od dionica velikih dionica dok imaju niži tržišni rizik od dionica s malim dionicama. Ova dvostruka kvaliteta u investiciji čini IVOO pametnim izborom da se koristi kao agresivno poslovanje jezgre ili kao kompliment fonda indeksa S & P 500. Omjer troška za IVOO iznosi 0,15 posto, ili 15 USD godišnje za uvijek investiranu 10.000 dolara.
5. iShares MSCI EAFE (EFA): Ako ste morali odabrati samo jednu stranu zalihu ETF-a za kupnju, EFA bi bio pametan izbor. Ovaj ETF prati MSCI EAFE indeks, koji predstavlja više od 900 dionica u razvijenim svjetskim regijama Europe, "Australasia" (Australija i Novi Zeland) i Daleki istok, što čini EAFA akronim. Dionice uključuju udjele velikih i srednjih dionica. Inozemna ulaganja imaju tendenciju da imaju veći tržišni rizik nego SAD.ulaganje, što znači da se EFA najbolje koristi kao satelitski holding u raznovrsnom portfelju. Omjer troškova za EFA iznosi 0,33 posto ili 33 dolara godišnje za svaki uloženi 10.000 dolara.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG): U samo jednom ETF-u ulagač može uhvatiti cjelokupno tržište obveznica SAD-a, a ta široka raznolikost čini AGG čvrstu jezgru za udio u fiksnom dohotku portfelja ili kao samostalni fond obveznica. Za omjer rashoda od samo 0,05 posto, možete dobiti izloženost više od 6,000 obveznica.

Najbolji ETF-ovi za sektore

Ulaganje u sektorske fondove nije za svakoga, ali može biti pametno dodavanje bilo kojem portfelju u svrhu diversifikacije i potencijal za povećanje dugoročnih prinosa. Za konačna četiri fonda na našem popisu najboljih ETF-ova, izdvojit ćemo sektorske fondove.

1. Zdravstvena zaštita SPDR (XLV): Ovaj ETF se usredotočuje na zdravstveni sektor, koji je poznat po svojoj kombiniranoj prednosti dugoročnog potencijala rasta i obrambenim kvalitetama. Sektor zdravstva uključivao je farmaceutske tvrtke, biotehničke tvrtke, proizvođače medicinskih uređaja, bolničke korporacije i još mnogo toga. Uz starenje stanovništva i napredak u medicini, zdravstveni sektor je spreman biti sektor s najboljom izvedbom u doglednoj budućnosti. Razlog zašto se zdravstvene zalihe smatraju obrambenim jest da oni imaju tendenciju da svoju vrijednost budu bolje od širokog tržišta tijekom većih padova. Ljudi još trebaju lijek i posjetiti liječnika u recesijama. Raspon troškova za XLV iznosi 0,14 posto ili 14 USD godišnje za svaku uloženu 10.000 dolara.
2. Sektor odabira energije SPDR (XLE): Energetski sektor također može biti kvalitetan dodatak raznolikom portfelju ETF-ova. Energija uključuje tvrtke koje proizvode naftu i prirodni plin. Budući da je nafta ograničeni resurs, vjerojatno će se cijene energije povećati, kao i cijene energenata. Omjer troškova za XLE je 0,14 posto ili 14 USD godišnje za svaku uloženu 10.000 dolara.
3. Pomoćni programi Odaberite sektor SPDR (XLU): Uslužni programi uključuju tvrtke koje pružaju komunalnim uslugama, kao što su plin, električna, voda i telefon potrošačima. Kao i zdravlje, potrošači su još uvijek potrebni komunalnim uslugama tijekom usporavanja tržišta, što ove dionice čini dobrim obrambenim igrama i alate pametne diverzifikacije za gotovo bilo koji dugoročni portfelj. Raspon troškova za XLU iznosi 0,14 posto ili 14 USD godišnje za svaku uloženu 10.000 dolara.
4. Proizvodi za široku potrošnju potrošača Odaberite sektor SPDR (XLP): Ako želite širu diversifikaciju obrambenih zaliha, sektor potrošačkih zupčanika dobar je način za hvatanje tog cilja. Proizvodi za široku potrošnju predstavljaju stavke koje potrošači kupuju za svakodnevni život. Neki od njih uključuju zdravstvene predmete, hranu, komunalije, alkohol i duhan. Raspon troškova za XLU iznosi 0,14 posto ili 14 USD godišnje za svaku uloženu 10.000 dolara.

Informacije o ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Kent Thune osobno ne drži bilo koji od gore navedenih vrijednosnih papira od ovog pisanja, ali on ih drži na nekim računima klijenata.