Sadržaj:
- Što je test za pojednostavljene potrebe?
- Koja je korist od ispunjavanja testova jednostavnih potreba?
- Pojednostavljeni potrepni test i izračun EFC-a
- Kako se prijavljuje 1040A ili 1040EZ Pomoć?
- Je li isto ide za studente, previše?
- Ostala razmatranja
Video: ENDGAME (Završna Igra) 2024
Roditelji i studenti koji ispunjavaju uvjete za podnošenje kraćih Obrasca 1040-EZ ili 1040-A u poreznom vremenu mogu se kvalificirati i za Pojednostavljeni potrebni test koji određuje financijsku pomoć za koledž. Podnošenje ovih obrazaca može isključiti roditeljsku i studentsku imovinu iz izračuna savezne financijske pomoći, pa biste možda htjeli razmisliti o korištenju jednog od ovih kraćih i lakših poreznih obrazaca.
Što je test za pojednostavljene potrebe?
Kvalificiranje za pojednostavljeni zahtjevni test (SNT) znači da student može dobiti veći paket financijske pomoći. Porezni obveznici koji bi inače imali koristi od određivanja njihovih odbitaka ili podnošenja dugog oblika 1040 umjesto toga mogli bi ostvariti veću korist od podnošenja kratkog obrasca ako bi to rezultiralo znatno povećanim financijskim potporama.
"SNT je pitanje 34 na obrascu FAFSA", kaže Rivkah Schweke, upisani agent koji također radi kao savjetnik za financijsku pomoć. "Svrha pitanja je utvrditi hoće li se imovina zbrajati ili izuzeti u izračunu očekivanog doprinosa za obitelj (EFC). EFC predstavlja iznos novca koji vlada smatra studentom i obitelji mogu priuštiti doprinos njegovom ili njezinom visokom obrazovanju Jednostavno rečeno, što je manji broj, to je manje od vas se očekuje da plaćate. Najbolji mogući rezultat je nula. "
Učenici i roditelji moraju imati manje od 50.000 dolara u prilagođenom bruto prihodu da bi se kvalificirali za SNT 2018. godine. Vaš oporezivi prihod mora biti manji od 100.000 USD kako bi mogao ispuniti obrazac 1040-A, među ostalim kriterijima. Roditelji koji su prilagodili bruto dohodak manje od 50.000 dolara, trebat će razmotriti korištenje obrasca 1040-A umjesto duljeg obrasca 1040 kako bi se njihova imovina izuzela za procijenjeni obiteljski doprinos.
Koja je korist od ispunjavanja testova jednostavnih potreba?
"SNT utječe na izračun izračuna obiteljskog doprinosa (EFC)", nastavlja Rivkah Schweke. "EFC je lako razumljiv. Počnimo s definicijom" potrebe ".
"Što je veća potreba, to je niža EFC, a niski EFC je dobra vijest, a prevodi se u više savezne i državne potpore temeljene na potrebama i subvencionirane studentske zajmove za Stafford. Subvencionirani krediti su dobri jer vlada plaća interes dok je dijete Ako vam je EFC nula, možete primiti apsolutnu maksimalnu dopuštenu financijsku pomoć. Škole iskoristiti ovaj broj kao vodič kako biste utvrdili koliko paketa financijske pomoći voljni ponuditi.
"Ponekad obitelj ima mali EFC može poslati svoje dijete u vrlo skupu školu jer škola širi vrijedan financijski pomoć stipendije paket studentu na temelju niske EFC."
Pojednostavljeni potrepni test i izračun EFC-a
Ali kako je početno izračunato EFC? Ovo je mjesto gdje SNT dolazi u igru.
"SNT odlučuje o tome je li imovina uključena ili isključena iz izračuna EFC-a", kaže Schweke. Recimo da je prihod roditelja 50.000 $. Zar to ne bi značilo da teoretski roditelj može imati 49,999 dolara prihoda od kamata i 1 milijun dolara u imovini, a niti jedan drugi dohodak od posla još se uvijek može kvalificirati za saveznu financijsku pomoć jer će imovina biti isključena?
"To se događa češće nego što mislite: savršeni primjer bi mogao biti razvedena majka koja živi u kući koju je kupila dok je bila oženjen s djetetovim ocem, a sada ona ima jednu i ima znatno niže zarade, većina računovođa želi podnijeti 1040 ali to možda nije najbolji način za nju da ide u ovu situaciju.
"Sjeti se da je" trošak fakulteta "manje" obiteljski doprinos "jednak" potrebama studenta "? Uzet ćemo malo dalje i staviti ga na ovaj način:
DOPRINOS RODITELJA +DOPRINOS STUDENTA OD DOHOTKA +DOPRINOS STUDENTA IZ IMOVINE =OČEKIVANO DOPRINOS FAMILY"Sada postaje jasno zašto je bolje isključiti imovinu djeteta".
Kako se prijavljuje 1040A ili 1040EZ Pomoć?
"Nedavno sam imao klijenta koji odgovara granicama prihoda o kojima raspravljamo", kaže Schweke. "Bez mijenjanja pojedinačne stavke prihoda ili imovine, jednostavno smo promijenili obrazac 1040 na obrazac 1040A kao roditeljski porezni obrazac. EFC je pao s 20.000 dolara na nulu u treptanju oka, a 20.000 dolara godišnje četiri godine je nevjerojatna ušteda $ 80,000 za jedno dijete. "
To je točno u teoriji, ali svaka obitelj je drugačija i tako su i njihovi financijski. Važno je procijeniti je li podjelu ili podnošenje dugog oblika najbolje i ako postoje krediti ili odbitci koji se mogu poduzeti na 1040 koji bi mogli nadmašiti korist financijske pomoći. Druga moguća razmatranja bi bila ako dijete ide na lokalno državno državno sveučilište ili fakultet.
"Ako se student prijavljuje za privatnu školu, poduka će biti znatno veća", ističe Schweke. "U ovom slučaju, valja isplati istražiti kakve financijske potpore nudi škola. Ponekad je bogatija škola, to je bolja stipendija.
"Puno je posla, ali da bi EFC mogao spasiti obitelj desetke tisuća, pa čak i stotine tisuća dolara koje će poslati svoju djecu na fakultet".
Je li isto ide za studente, previše?
"Mnogi mladi studenti ne podnose poreznu prijavu", kaže Schweke, "pogotovo kada su još uvijek članovi njihovih obitelji. Pravilo od 2018. godine jest da ako jedan porezni obveznik mlađi od 65 godina ne zaradi najmanje 10.400 dolara, on ne mora podnijeti zahtjev.
"FAFSA upitnik pita," Jeste li podobni za podnošenje 1040A ili 1040EZ? " Dovoljno je ispuniti uvjete, a ne morate to učiniti. Zato nemojte reći da ne znate u pitanju 34. Recite da.
Ostala razmatranja
"Porezni broj je složen, a mnogi se čimbenici mogu pojaviti na povratku", objašnjava Schweke. "Na primjer, ako su u prijašnjim godinama dostupne državne porezne pričuve za porezni obveznik koji je podijelio, podnošenje kratkog obrasca može pokrenuti povratak , No, nema načina da ga snimite u kratkom obliku pa samo 1040X - izmijenjeni porezni prihod - mogao bi riješiti problem.
"Osim toga, IRS formule razlikuju se od formula za financijsku pomoć pa odabiru poreznog stručnjaka koji razumije da razlike mogu biti najvažnije. Uz trošak fakultetskog obrazovanja koji se otvaraju u svemir, mnogi roditelji koji su prethodno mislili da se ne bi mogli kvalificirati za financijsku pomoć često imaju dobar potez na slanje svoje djece u veliku školu - ako dobiju prave savjete. Roditelji koji su vrlo ozbiljni u tome da pomažu svojoj djeci da dobiju najbolje moguće obrazovanje dobro bi se konzultirali s renomiranim savjetnikom financijske pomoći za fakultete koji ima dubinsko znanje o poreznim zakonima i implikacijama kako bi pomogao planirati naprijed i osmisliti najbolje strategija."
"Djeca su naša budućnost. Šaljemo ih u školu! "
Rivkah Schweke je upisani agent sa snažnim interesom za planiranje finansijskih financijskih potpora. Ona razumije i savezni porezni kod i metodologiju financijske pomoći.
Savjeti za izradu obrasca obrasca izjave
Svjedočanstva kupaca mogu biti vrlo uvjerljiva na izgled tko je zainteresiran, ali ne siguran. Oni nude društvenu potvrdu da vaš proizvod vrijedi kupiti.
Savjeti za pripremu poreznog obrasca 1040EZ
Obrazac 1040EZ može biti pravi porezni obrazac za poreznog obveznika koji nema svoje obitelji, ne posjeduje kuću ili nije pohađao fakultet tijekom godine.
Savjeti za pripremu poreznog obrasca 1040EZ
Obrazac 1040EZ može biti pravi porezni obrazac za poreznog obveznika koji nema svoje obitelji, ne posjeduje kuću ili nije pohađao fakultet tijekom godine.