Najveći više obiteljski uredi i tvrtke (SAD)

U slučaju da niste upoznati s obiteljskim uredima, ovi entiteti služe kao savjetodavne tvrtke za pružanje privatnih usluga upravljanja bogatstvom ulagačima koji spadaju u kategoriju ultra visoke kategorije. Te se tvrtke razlikuju od tradicionalne tvrtke za upravljanje bogatstvom jer se obično fokusiraju na pružanje financijskog i investicijskog upravljanja za bogate pojedince ili obitelj, a ne dugu listu klijenata.

Što je obiteljski ured?

Ovi uredi obično nude različite usluge, uključujući osiguranje, porezne usluge, dobrotvorne davanja, prijenos bogatstva, proračun i pomoć obiteljskim poduzećima.

Mnogi od tih vrsta tvrtki imaju samo jedan ured, koji služi za jednu vrlo bogatu obitelj klijenta. Drugi, međutim, služe više obitelji, a možda čak imaju više od jednog ureda. Poduzeća te veličine počnu više nalikuju tradicionalnom tipu tvrtke za upravljanje privatnim bogatstvom.

Usluge pružene

Ovi obiteljski uredi mogu pružati druge usluge za obitelji, uključujući aranžmane za putovanja, privatno školovanje i rukovanje drugim imenovanjima ili potrebama kućanstva. Ove tvrtke često okupljaju tim stručnjaka koji rade s obiteljima, uključujući one iz osiguranja, pravne, nekretnine, investicije, poreze i poslovne discipline kako bi pružili potrebnu stručnost, savjete i resurse.

Osim toga, neke od tih tvrtki nude usluge upravljanja životnim stilom, što uključuje i upravljanje osobnim poslovima kao što je upravljanje zrakoplovom ili jahtom, pružanje osobne sigurnosti tijekom putovanja ili kod kuće te provođenje pozadinskih provjera za poslovne i osobno osoblje.

Sljedeći popis, koji je sastavio Bloomberg, ističe top 20 obiteljskih ureda u smislu iznosa novca pod upravljanjem. Većina njih ima svoje urede u SAD-u, ali popis uključuje nekoliko svjetskih tvrtki među onima koji su višefazni uredovi.

Svaka linija donjeg popisa pokazuje numerički rang, iznos upravljane imovine (u milijardama dolara), naziv tvrtke i lokacije, broj obitelji kojima se upravlja i promjena ranga iz prošlogodišnje ankete Bloomberga.

2018 Top 20 najbogatijih obiteljskih ureda

Poredak, imovina (milijarde dolara), naziv tvrtke i lokacija --- (# obitelji / promjena na godišnjoj razini)

1) 137,3 dolara HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) 112,0 dolara Northern Trust, Chicago (3,457 / +23)

3) 77,9 dolara Bessemer Trust, New York (> 2,200 / +25)

4) 76,0 dolara BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) 57,3 dolara Pictet, Ženeva (> 50 / +0)

6) 47,5 dolara UBS Global Family Office, Zürich, London, Singapur, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) 35,0 dolara CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) 32,2 dolara Abbot Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) $ 31.1 Američko povjerenstvo (Bank of America), New York (162 / +5)

10) 24,6 dolara Wilmington Trust (M & T banka), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23.1 Glog (PNC Financial), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23.1 (kravata) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) 21,4 dolara Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) 19,5 USD Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2,296 / +9)

15) $ 15.8 Obitelji obitelji GenSpring (podružnica banaka Suntrust), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 Pravi, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) 10,6 dolara Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) 10,4 dolara Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) 8,9 dolara Whittier Trust, South Pasadena, CA (290 / +16)

20) 8,8 USD Obiteljski ured za trgovinu, St. Louis (79 / +35)

Gdje je sve počelo

Obiteljski uredi, u nekom obliku, najvjerojatnije su postojali još u antičko doba. New York Times je izjavio da je Rockefellerova obitelj početkom koncepta obiteljskih ureda prema kraju 19. stoljeća. U 1980-ima obiteljski su uredski sustavi postali popularniji, a čini se da je industrija u posljednje vrijeme uživala u međunarodnom porastu.

Nakon globalne financijske krize, bogatije obitelji počele su ponovno razmotriti rad s tradicionalnim investicijskim tvrtkama i menadžerima. U potrazi za načinom stjecanja aktivnije kontrole, ove su obitelji stvorile vlastite urede za upravljanje imovinom. Sjedinjene Države vode naplatu, pri čemu neki izvori procjenjuju čak pet tisuća obiteljskih ureda koji trenutno postoje u SAD-u.

Prijelaz na buduće generacije

Neke od starijih tvrtki suočavaju se s izazovima mlađih generacija članova obitelji, jer počinju sumnjati u troškove. Kao što ovi mlađi članovi obitelji preuzmu, neki odluče jednostavno zatvoriti urede.

Drugi se odluče otvarati svoje urede za uključivanje drugih obitelji, nadajući se da mogu zadržati razinu usluge, a dijeliti troškove opterećenja i smanjiti troškove za svaku obitelj. Drugi obiteljski uredi čine izbor da se kombiniraju s većom tvrtkom koja će upravljati administrativnim poslovima i izvješćivanjem, a pružiti namjensko osoblje za obradu interakcija s članovima obitelji.