Banke Omogućuju preuzimanja transakcija u Quicken

Korištenje značajke Quicken za upravljanje financijama olakšava proces. To je još jednostavnije kada Quicken softver možete povezati izravno s financijskim i bankovnim institucijama kako biste pristupili svom računu.

Digitalni alati kreću se od plaćanja računa online do preuzimanja financijskih transakcija i brzog uvoza podataka o transakciji izravno od banke ili druge financijske institucije. To štedi vrijeme i trud potreban za ručno unos tih podataka.

Većina financijskih institucija ima neku vrstu online prisutnosti, a pristup financijskim informacijama putem weba i softvera za osobne financije nije teško. Međutim, sve institucije neće izravno stupiti u interakciju s programom Quicken ili će omogućiti preuzimanje podataka o računu i transakciji. To su općenito iznimke, a većina glavnih financijskih institucija nudi tu korist.

Dopušta li vaša financijska institucija brzu izravnu povezanost?

Intuit, razvojni programer Quicken softverskih proizvoda, koji je naplaćivao licencu za financijske institucije kako bi dozvolili preuzimanja transakcija u Quicken koristeći svoj vlastiti QFX protokol za preuzimanje. Financijske institucije često su platile ovu naknadu kupcu. Većina je prestala teretiti korisnike za preuzimanje preuzimanja transakcija. Prije postavljanja preuzimanja transakcija provjerite s financijskim institucijama kako biste utvrdili možete li to učiniti besplatno, pogotovo ako koristite regionalnu banku ili kreditnu uniju.

Možete provjeriti omogućuje li vaša financijska institucija preuzimanja transakcija slijedeći ove korake:

1. U opciji Brzo odaberite Dodaj račun.
2. Unesite naziv svoje financijske institucije. Ako se ne pojavljuje na popisu, preuzimanja transakcija nisu moguća.

Također možete saznati podržava li vaša financijska institucija Quicken na webu pregledom stranice Intuit OFX Connectivity. Provjerite verziju svog proizvoda za popis ustanova koje sudjeluju.

Korištenje programa Express Web Connect za preuzimanje transakcija

Ako neka od vaših financijskih institucija nije na popisu, i dalje možete izbjeći ručno unošenje podataka o transakciji pomoću usluge Express Web Connect. Kada se Quicken pokuša povezati s financijskom institucijom koja ne podržava Direct Connect, pokušat će se koristiti Express Web Connect, što je najčešća vrsta veze.

Također možete automatski unijeti transakcije i ažurirati bilance u programu Quicken tako što ćete se prijaviti na svoj račun financijske institucije putem svoje web stranice i potražiti vezu ili gumb "Preuzimanje za brzo" ili vezu za "Web Connect".

Preuzimanje i uvoz transakcija pomoću drugih formata datoteka

Postoje i drugi načini za preuzimanje i uvoz transakcija, uključujući opcije za druge financijske softverske proizvode, kao što su QuickBooks ili Microsoft Money i drugi formati datoteka, kao što je datoteka s vrijednostima odvojenih zarezom (imajte na umu da se svi formati datoteka ne mogu uvesti u Quicken ). Te se opcije mogu pronaći u prikazu transakcija vašeg računa, u bočnom izborniku ili na dnu web stranice. Možda imate i opciju odabira datumskog raspona za transakcije koje želite preuzeti.

Neki korisnici financijskog softvera preferiraju preuzimanje svojih transakcija upotrebom ove metode jer je sigurnost podataka potpuno u njihovim rukama. Međutim, bez obzira na to preuzimate li izravno u svoj softver ili sami radite, podaci su uvijek šifrirani i vrlo sigurni. Nitko na Quicken nikada ne vidi vaše financijske podatke.