Opis posla posrednika u prodaji brokera

Prodajni asistent brokera pomaže financijskim savjetnicima (tradicionalno zvanim brokeri) s upravljanjem vremenom rukovati rutinskim upitima klijenata, uglavnom onima koji se odnose na pitanja održavanja računa, oslobađajući financijske savjetnike da više vremena posvećuju njihovoj aktivnosti s dodanom vrijednošću, pružajući investicijske savjete.

Dok je izraz "posrednik za prodaju brokera" još uvijek uobičajen, većina poduzeća za upravljanje bogatstvom službeno će koristiti "pomoćnik za prodaju financijskih savjetnika", ili nešto slično, zrcaljujući naslov investicijskih stručnjaka koje pomažu te osobe. Ova je kategorija radnih mjesta među onima koji su tradicionalno povezani sa ženama na Wall Streetu.

Obrazovanje

Posljednjih godina ova je kategorija radnih mjesta bila pogodna za maturanse. Danas, u skladu s općim povećanjem minimalnih obrazovnih postignuća očekivano za mnoge položaje, obično se traži diplomirani prvostupnik. Zadaće u financijama, računovodstvu i / ili ekonomiji korisne su, iako nisu potrebne.

potvrda

Nisu potrebne posebne potvrde, osim za registrirane prodajne asistente. Osobe u ovoj podkategoriji polja mogu prihvatiti i obraditi neželjene naloge za trgovanje vrijednosnim papirima, koje klijenti stavljaju u potpunosti na vlastitu inicijativu.

Najmanje, registrirani prodajni asistenti moraju položiti ispit 11 koji nudi FINRA i ispunjavaju uvjete za stalnu edukaciju. Veće vrijednosne papire, međutim, zahtijevaju mnogo strože kvalifikacije, inzistirajući umjesto da prođu iste serije 7 i serije 66 ispite koji su dio financijskog savjetnika certifikaciju i obuku.

Dužnosti i odgovornosti

Prodajni asistent pregledava telefonske pozive financijskim savjetnicima i rješava operativne probleme, kao što su pitanja s izjavama, depozite, provjere i transakcije s kreditnim karticama. Prodajni asistent tako ima veliki utjecaj na zadovoljstvo klijenata.

Registrirani prodajni asistenti obavljaju te iste poslove, uz obradu neželjene trgovinske narudžbe. Međutim, obično nije dopušteno ponuditi bilo kakve investicijske savjete.

Tipični raspored

40-satni radni tjedan, ili nešto slično tome, tipično je za prodavača. Ipak, dužni su biti zauzeti periodi, kao npr. Za vrijeme turbulentnih tržišta, kada se rad produžuje nakon tih sati. Osim toga, često se očekuje da će prodajni asistenti prisustvovati događajima u kojima se klijenti zabavljaju.

Što je slično

Oni s izvrsnim sposobnostima ljudi često uživaju u stalnoj interakciji s klijentima. Rješavanje problema za klijente daje fokus pozornosti i jasne mjerila za uspjeh.

Što nije dopušteno

Podrška zauzetog financijskog savjetnika s velikim brojem klijenata znači konstantan tok telefonskih upita i stalni pritisak vremena za rješavanje problema.

Platiti

Naknada je vrlo promjenjiva, ovisno o tvrtki i veličini i profitabilnosti poslovne knjige financijskog savjetnika. Plaća za iskusnog prodavača obično će iznositi između 30.000 i 60.000 dolara. Kao što se može očekivati, registrirani prodajni asistenti nastoje zaraditi na višem kraju tog raspona. Podobnost za sudjelovanje u bonus bazama razlikuje se od tvrtke.

Savjetnici - plaćeni prodajni asistenti

U kontinuiranom pogonu za smanjenje troškova mnoge tvrtke za posredovanje u brokerskim i imovinskim poslovima vrijednosnih papira preselile su se u sustav u kojem se plaćanje prodajnih pomoćnika odbija od plaćanja financijskog savjetnika. Morgan Stanley, koji trenutno ima najveći kontingent financijskih savjetnika, najznačajniji je primjer. Takvi prodajni asistenti službeno su zaposlenici tvrtke, no tvrtka se učinkovito oslobodila većih, ako ne i svih, svojih troškova naknade.

Tamo gdje je taj sustav uspostavljen, dužan je smanjiti otvaranje radnih mjesta i platiti potencijal prodajnim pomoćnicima. Samo će najuspješniji financijski savjetnici zaraditi dovoljno da preuzme prodajnog asistenta ili da plati konkurentnu plaću.

Napredak

Dok krećete u krivulju učenja, potražite otvore koji podržavaju više iskusnih i uspješnih financijskih savjetnika, s ciljem da se dobije proporcionalno povećanje plaća ako vam se donese na brodu. Mnogo rjeđe, prodajni asistent (osobito onaj koji je registriran) može iskoristiti svoje iskustvo prodaje kako bi postao financijski savjetnik. Iako ovaj put čini logičan smisao, u nekim će tvrtkama možda postojati kulturne barijere. Još jedna glavna opcija je korištenje svakodnevnih kontakata s područjima poslovanja brokerske tvrtke za kretanje tamo.

Za više informacija

Slijedite donje veze za više pojedinosti o vjerodajnicama i povezanim kategorijama radnih mjesta. Povezane kategorije radnih mjesta su od interesa u dva aspekta. Prvo, oni vas trebaju brinuti s gledišta razumijevanja onih ljudi s kojima ćete blisko surađivati, njihove uloge i kako oni mogu pomoći vama i klijentovoj bazi koju služite. Drugo, također su važni iz perspektive identifikacije mjesta gdje najvjerojatnije postoje mogućnosti budućih karijera ako se odlučite krenuti dalje. U tom pogledu, također pogledajte naše članke o važnosti umrežavanja, mentorstva i sponzora na radnom mjestu u razvoju i napredovanju karijere.