Izgradnja portfelja s iSharesom

Izradio je Barclay Global Investors, iShares su burzovani fondovi (ETF) koji kombiniraju najbolje osobine dionica i investicijskih fondova. To omogućuje individualnim i korporativnim ulagačima da započnu indeksiranje ili samo dobiju izloženost određenom segmentu tržišta za kojeg vjeruju da će se nadmašiti u budućnosti.

Prednosti iShares

diverzifikacija: Kupnjom iShares-a možete odmah izgraditi raznoliki portfelj na djeliću troškova koji biste inače nastali. Plaćajući jednu komisiju vašem brokeru, možete kupiti S & P 500 Index fond (simbol: IVV). Ako biste sami kupili svaku od tih pojedinačnih dionica, plaćate 500 zasebnih komisija. Svaki dolar koji štedite u troškovima je dodatni dolar složen vašem bogatstvu.

Raspon opcija: Postoje brojne kategorije iShares, uključujući one koji su razvrstani po tržišnoj kapitalizaciji, stilu (rast vs. vrijednost), sektoru / industriji (osnovni materijali, usluge potrošača, robe široke potrošnje, energije, financijske, zdravstvene, industrijske, prirodne resurse, tehnologiju, telekomunikacije, transport , i komunalije), međunarodni / regionalni, specijalnost / nekretnine, fiksni prihod i plemeniti metali.

Omjer niskog troška: iShares ima neto omjere rashoda između 0,03% i 0,94%. U usporedbi s uzajamnim omjerima fondova koji mogu biti dvostruko veći, ETF-ovi su dokaziva popuste.

Porezna učinkovitost: iShares se temelje na indeksima kao što su Dow Jones Industrial Average ili S & P 500. Kao rezultat toga, promet gotovo da ne postoji, jer se investicije rijetko prodaju, naizgled eliminirajuće distribucijske kapitalne dobiti i poreze koji idu s njima.

Likvidnost: Budući da su ETF-i, iShares se može kupiti i prodati tijekom dana trgovanja. Možete staviti na tržište, zaustaviti i ograničiti narudžbe, kupiti na margini, ili čak prodati sigurnosni kratki. Ove opcije jednostavno nisu dostupne za redovite indekse sredstava.

Tko ne smije ulagati u iShares?

Ako imate velike količine kapitala za ulaganje, omjer niskog troška na iSharesu može vam uštedjeti ogromne svote novca tijekom mnogo godina. Međutim, za one od vas koji redovito stavljate manje iznose kao dio prosječnog plana troškova dolara, iShares nema puno smisla.

Razlog: plaćate redovne provizije vašem brokeru svaki put kada izvršite kupnju. Čak i kod popusta brokera, ovo će vjerojatno biti oko 15 dolara. Za nekoga koji uštedi 250 dolara mjesečno, to je 6 posto vrijednosti glavnice zauvijek izgubljeno! Drugim riječima, za svaki dolar koji ulažete samo 0,94 dolara bit će složen. Kao što ste naučili u našoj raspravi o vremenskoj vrijednosti novca, to može rezultirati milijunima dolara u zaboravljenom bogatstvu koje nikada nećete moći vratiti!

Za više informacija o iSharesu

Ako mislite da je iShares možda pravi za vaš portfelj, pogledajte službenu stranicu.