Najvažniji financijski pokazatelji za nove investitore

Prije nego što počnete ulagati u pojedine dionice, važno je da naučite kako izračunati financijske pokazatelje. Čak i ako odlučite dobiti svoje financijske omjere od vašeg brokera ili financijskog web mjesta, još uvijek morate znati što predstavljaju i što će vam reći o poslu u koju biste željeli uložiti. Inače, možete napraviti pogrešku i kupiti u tvrtki s previše dug, nema dovoljno novca za preživljavanje ili nisku profitabilnost. Ovaj vodič za financijske pokazatelje objasnit će kako izračunati najvažnije financijske omjere i, što je još važnije, što oni znače.

01 Vodič za financijske izvještaje

Ne možete izračunati financijske pokazatelje bez financijskih izvješća! Ovaj vodič za financijske izvještaje pruža detaljne upute o tome kako pročitati bilancu, račun dobiti i gubitka i druge važne računovodstvene dokumente.

02 5 kategorija financijskih pokazatelja

Svi financijski pokazatelji podijeljeni su u jednu od pet kategorija. Učenjem svake od ovih pet kategorija znat ćete koji je izračun financijskih omjera potreban kada počnete raditi kroz financijske izvještaje tvrtke.

03 Cijena odnosu novčanog toka

Neki ulagači radije se usredotočuju na financijski omjer poznat kao "omjer cijene i novčanog toka" umjesto poznatijeg "omjera cijena do zarade" (ili p / e omjer kratkog). Sjednite, opustite se i zgrabite šalicu kave jer ćete saznati sve što ste ikada željeli znati o ovom često previdom alat za vrednovanje zaliha.

04 Cijena do omjera zarade - omjer P / E

Omjer cijene i zarade, također poznat kao omjer p / e, vjerojatno je najpoznatiji financijski omjer na svijetu. Koristi se kao brz i prljav način da se utvrdi kako je "jeftin" ili "skup" dionica. Najbolji način da to mislite je koliko ste spremni platiti za svaki $ 1 zarade koju tvrtka generira. Saznajte kako to izračunati i još mnogo toga.

PEG omjer

Iako je omjer cijene i zarade (ili p / e omjer kratke) najpopularniji način mjerenja relativne procjene dviju dionica, omjer PEG ide jedan korak dalje. Riječ je o omjeru cijena do zarade i rasta. Kao što možete reći po naslovu, omjer PEG faktora u rastu tvrtke.

06 Omjer prometa aktive

Financijski omjer prometa imovine izračunava ukupnu prodaju za svaki dolar imovine vlasnika tvrtke. To mjeri učinkovitost tvrtke u korištenju svoje imovine.

07 Trenutni omjer

Kao i omjer cijene i zarade, trenutni omjer je jedan od najpoznatijih financijskih omjera. Ona služi kao test financijske snage tvrtke i relativne učinkovitosti. Na primjer, možete saznati ima li društvo previše, ili premalo novca u ruci.

08 Dug na odnos duga

Omjer duga i glavnice važan je jer investitori vole usporediti ukupni kapital (neto vrijednost) neke tvrtke s dužničkim obvezama. Na primjer, ako posjedujete hotele vrijedne 100 milijuna dolara i imate 30 milijuna dolara duga, manje ćete biti zabrinuti nego ako imate isti dug od 30 milijuna dolara s samo 40 milijuna dolara vrijednih nekretnina. Saznajte kako izračunati omjer duga i glavnice i zašto je važno.

Bruto marža profita

Bruto dobitna marža omogućuje vam da saznate koliko je profita dostupna kao postotak prodaje za plaćanje troškova plaća, oglašavanja, troškova prodaje, uredskih računa itd. To je jedan od najvažnijih financijskih omjera koje možete saznati.

10 Omjer pokrivenosti kamatama

Pokrivenost kamatama je važan financijski omjer za tvrtke koje koriste puno duga. Omogućuje vam znanje koliko je novca dostupno za pokrivanje svih kamatnih troškova koje društvo naplaćuje za novac koji duguje svake godine.

11 Omjer prometa zaliha

Ako trebate znati koliko puta tvrtka pretvara oglasni prostor tijekom određenog vremenskog razdoblja, morat ćete upotrijebiti omjer prometa oglasnog prostora. Omogućuje vam da vidite ima li tvrtka previše njezine imovine vezana za inventuru i krenula je zbog financijskih problema. Na primjer, izuzetno učinkovit trgovac na malo ima veći omjer prometa inventara od manje učinkovite konkurencije.

12 Omjer neto dobiti marže

Omjer neto profitne marže govori koliko novca tvrtka čini za svaku 1 USD prihoda. Tvrtke s višim neto profitnim maržama mogu često ponuditi bolje pogodnosti, veće bonuse i veće dividende.

13 Racionalni profitni profitni omjer

Operativni prihod ili operativna dobit, kako se ponekad naziva, je ukupna dobit prije oporezivanja poslovanje ostvarene iz poslovanja. To je ono što je vlasnicima dostupna prije nego što se isplati nekoliko drugih stvari, kao što su preferirane dionice i porez na dobit.

14 Omjer brzine ispitivanja

Brzi testni omjer (koji se također zove Acid Test ili Likvidnost Ratio) je najteži i težak test financijske snage i likvidnosti tvrtke.

15 Potraživanja se okreću

Kada analiziramo tvrtku ili dionicu, zdrav razum vam govori da što brže tvrtka prikuplja svoje potraživanja, to bolje. Što prije kupci plaćaju svoje račune, prije što tvrtka može staviti gotovinu u banku, platiti dug ili početi stvarati nove proizvode. Postoji i manja vjerojatnost gubitka novca na kašnjenje računa. Srećom, postoji način da se izračunava broj dana koji poduzeće mora podići potraživanja - to se zove okrivljiva potraživanja ili promet potraživanja, a to je koristan financijski omjer za učenje.

16 Omjer povrata sredstava (ROA)

Kada promjena imovine od investitora upućuje na ukupnu prodaju za svaku 1 USD imovine, povrat sredstava ili ROA, kratki govori investitoru koliko je dobiti tvrtka ostvarila za svaku 1 USD imovine. Povrat na imovinu likvidnosti također je siguran način procjenjivanja intenziteta imovine tvrtke. Na primjer, tvrtka u koju istražujete mora potrošiti velike iznose novca na skupe strojeve prije nego što može proizvesti i prodati proizvod kako bi stvorio povrat? To je jedan od najvažnijih financijskih omjera koje možete znati.

17 Omjer povrata na kapital (ROE)

Jedna od najvažnijih mjernih podataka o profitabilnosti je povrat na kapital (ili ROE za kratko). Povrat na kapital otkriva koliko je dobit koju je tvrtka zaradila u odnosu na ukupni iznos dioničarskog kapitala koji se nalazi u bilanci.

18 Napredni prinos na kapital: DuPont model

Jednom kada znate kako izračunati gore navedeni financijski omjer povrata na kapital, morat ćete ići dalje i razbiti ga u različite komponente. Ovo se zove DuPontova analiza. Učenje, zapravo možete vidjeti što to čini tvrtku isplativo. To je i ostaje tajna za razumijevanje većine velikih sudbina.

19 Radni kapital po dolaru prodaje

Rashodni kapital po dolaru financijskog omjera prodaje je važan jer vam omogućuje da znate koliko novca tvrtka treba držati pri ruci za obavljanje poslova. Općenito govoreći, što više radnog kapitala treba tvrtka, to je manje vrijedno jer je to novac koji vlasnici ne mogu napustiti poslovanje u obliku dividendi.