Kako će prodati moje dionice utjecati na moje poreze?

Vjerojatno će biti prodaja dionica utječu na vaš porezni račun. Bilo da ste zaradili kapitalnu dobit, gubitak kapitala ili ste samo zaradili dividende na svoje investicije, i dalje vam svibanj dugovati novac dolazi porezne sezone.

Ako surađujete s financijskim savjetnikom, on bi trebao biti u stanju nakratko objasniti porezne podatke za vas, ali je i dalje vaša odgovornost da imate ispravan papirolog i da se obrazujete o porezima koje dugujete. Ako upotrebljavate internetsko posredničko mjesto, trebate zadržati sve potvrde za kupnju i prodaju dionica. Zapamtite, uvijek je bolje pripremiti se porezna sezona.

U nastavku, što trebate znati o tome kako prodaja dionica može utjecati na vaš porezni račun.

Porez na dobit

Kada prodajete svoje dionice, oporezuju se dobit koju ste zaradili. Dakle, oduzmite ono što ste prvotno kupili dionice, s obzirom na to koliko ste ga prodali. To je vaš kapitalni dobitak. (Vrijedno je napomenuti: Kapitalni dobici ne odnose se samo na zalihe. Također možete zaraditi kapitalnu dobit od nekretnina, umjetnosti, bejzbolnih kartica itd.)

Ako ste zaradili pozitivan kapitalni dobitak, tada ćete biti odgovorni za plaćanje poreza na taj broj. Evo kako se obračunava takav porez: ako ste imali dionice manje od godinu dana prije nego što ste ga prodali, smatra se kratkoročnim kapitalnim dobitkom i bit ćete oporezovani na isti način kao i vaš prihod. Dakle, stopa poreza na to ovisi o vašem dohotku i odgovarajućoj poreznoj stopi. Ako ste vlasnik dionica više od godinu dana, smatra se dugoročnim kapitalnim dobitkom, a oporezuju se po nižoj stopi, ovisno o vašem dohotku.

Oni u 10% i 15% plaćaju 0%; oni u 25% do 35% plaćaju 15%; a oni u 39,6% poreznih razreda plaćaju 20% poreza na kapitalne dobitke. Oni u poreznim zagradama od 10% i 15% plaćaju 0% dugoročnog poreza na kapitalne dobitke; oni u stopama poreza od 25% do 35% plaćaju 15%; a oni u prvom 39,6% poreznoj tablici plaćaju 20%. Imajte na umu da čak i ako niste prodali dionice ove godine, ako ste zaradili kamate ili dividende na svoje dionice, obveznice, investicijske fondove ili indeksne fondove, bit ćete odgovorni za plaćanje poreza na te zarade.

Prijavljivanje gubitka kapitala

Ako je broj negativan, prijavljujete gubitak kapitala. Možete zatražiti gubitak kapitala na svojem porezu kako biste nadoknadili svoj oporezivi prihod za tu godinu. Također možete koristiti kapitalne gubitke koji će vam pomoći da nadoknadite kratkoročne kapitalne dobitke za tu godinu, a zatim dugoročne kapitalne dobitke. Čak ih možete nositi i za sljedeće godine. Međutim, svakako se obratite računovođi o tome kako najbolje podnijeti zahtjev za gubitkom kapitala, jer to može biti vrlo zbunjujući proces.

Ponekad je mudro namjerno uložiti kapitalni gubitak na ulaganje kako bi pomogao u nadoknadi velike kapitalne dobitke tijekom iste godine.

Čekanje godine za prodaju dionica smanjuje vašu poreznu obvezu

Ako pokušavate smanjiti iznos poreza koji plaćate za svoje investicije, najbolje je pričekati godinu dana prije prodaje dionica, jer dugoročni kapitalni dobici oporezuju se po nižoj stopi. To bi moglo smanjiti vašu poreznu obvezu, a dopuštajući vam da dobit od svojih dionica.

Kada prodajete svoje dionice, važno je izdvojiti dodatni novac koji će vam trebati da pokrije poreznu prijavu. Možete jednostavno odstupiti iznos određen poreznom stopom. Ako je prošlo manje od godinu dana, morat ćete poništiti postotak koji se oporezuje na temelju poreznog okvira. Važno je zapamtiti da se porezni odjeljak može povećati na temelju zarade na tržištu dionica, stoga imajte na umu.

Budite pažljivi zapisi o kupovini vaših zaliha

Uvijek je važno voditi evidenciju o kupnji dionica tako da ih možete ispravno potraživati ​​na porezima. Zadržite kopiju originalne kupnje, kao i prodajnu cijenu svake dionice. Vaš računovođa može vam pomoći da odredite kako podnijeti gubitke i dobitke na najbolji mogući način.

Potražite stručnu pomoć

Ako ste zabrinuti zbog porezne situacije i koliko će vam dugovati do travnja, onda biste trebali razmisliti o angažiranju računovođe. Knjigovođa ne samo da vam može pomoći u određivanju najboljeg načina smanjenja poreznog računa, već vam može pomoći da shvatite što očekuje porezni račun, pa možete bolje planirati financijski.

Ažurirano od strane Rachel Morgan Cautero .