Kako postati financijski savjetnik

Da bi popunili svoje redove financijskih savjetnika, glavne tvrtke Wall Streeta koriste se za provođenje opsežnih programa obuke za financijske savjetnike, uglavnom za nedavne maturante, ali mnogi od njih su rastavljeni kako bi uštedjeli troškove. Unosom polja postaje sve teže. Umjesto toga, tvrtke se sve više oslanjaju na regrutiranje iskusnih financijskih savjetnika od konkurenata.

Postati financijski savjetnik

Kada tvrtke za vrijednosne papire treniraju nove financijske savjetnike, obično traže stručnjake profesionalnih financijskih usluga koji traže promjenu karijere. Štoviše, danas postaje financijski savjetnik često zahtijeva intenzivno umrežavanje u cilju pronalaženja uspostavljenog pojedinog praktičara ili ekipe koji je spreman preuzeti naučnika, pomoći u služenju i / ili širenju poslovne knjige.

Također, kultiviranje utjecajnog sponzora na radnom mjestu s utjecajima i vezama na pravim mjestima može biti ulaznica za ulazak u financijsko savjetodavno polje s drugih položaja u financijskim uslugama.

Prethodna certifikacija i iskustvo kao financijski planer mogu biti osobito korisna pozadina za nekoga tko je zainteresiran za prijelaz na financijski savjetnik. Štoviše, sve veći broj financijskih savjetničkih timova i praktičnih skupina vide vrijednost u privlačenju stručnjaka za financijsko planiranje.

Imajte na umu da mnoge prakse financijskih savjetnika, uključujući i one koje zapošljavaju vodeće tvrtke za vrijednosne papire, učinkovito se razvijaju u obiteljska poduzeća, s djecom ili drugim rođacima osnivača ili vodećeg savjetnika koji se upućuju da bi pomogli i na kraju naslijedili praksu.

Obrazovanje

Za financijskog savjetnika očekuje se minimalni stupanj prvostupnika. Zadaće u financijama, računovodstvu i / ili ekonomiji korisne su, iako nisu potrebne. Snažne kvantitativne vještine i sposobnosti rješavanja problema ključne su, ali tako i verbalne i prodajne vještine. MBA vam može dati nogu u procesu zapošljavanja, ovisno o tvrtki i situaciji, kao i stupanj pravnih studija ili zakona.

potvrda

Stjecanje financijskog savjetnika zahtijeva prosljeđivanje ispita iz serije 7 koju nudi FINRA i ispunjavanje uvjeta za stalno obrazovanje. Morate biti sponzorirani od strane tvrtke članice FINRA (tj. Vašeg poslodavca) da sjedne za ispit 7. serija. U nekim tvrtkama, za određene pozicije više financijskih savjetnika, au nekim državama, može biti potrebna jedna ili više dodatnih vjerodajnica.