Najbolji S & P 500 indeks fondovi

Ako pretpostavljate da su najbolji fondovi S & P 500 Index koji imaju najmanji omjer troškova, uglavnom ste točni. Međutim, pored niskih troškova, postoji osjetljiva ravnoteža znanosti i umjetnosti s indeksiranjem, što čini samo nekoliko tvrtki koje se bave uzajamnim fondovima da bi se naš popis najboljih fondova indeksa.

Čuvanje troškova nisko

Ovo je aspekt ulaganja indeksa koji većina investitora zna da je presudno za izradu najboljih indeksnih sredstava. U osnovi, indeks sredstava s najnižim omjerima troškova generira najbolje vraća tijekom vremena. To je također prednost korištenja indeksnih sredstava za razliku od aktivno upravljanih sredstava.

Na primjer, ako indeksni fond ima omjer rashoda od 0,12, ali usporedivi aktivira fond ima omjer rashoda od 1,12, indeksni fond ima neposrednu prednost od 1,00% u odnosu na aktivno upravljani fond. Budući da se indeksni fondovi pasivno upravljaju (oni se jednostavno podudaraju s dionicama određenog indeksa), troškovi upravljanja fondom dramatično se smanjuju. Bez potrebnog istraživanja, troškovi se mogu održati iznimno nizak, što ima pozitivan utjecaj na vraća tijekom vremena.

Uska praćenje indeksa

Sada ulazimo u znanost o indeksiranju. Investitor analitičari sastavljaju indekse (različite liste dionica ili obveznica) kako bi stvorili mjerila u svrhu mjerenja širokih tržišnih prosjeka. Najpoznatiji indeksi su industrijski prosjek Dow Jones, S & P 500 i NASDAQ. Indeksni fondovi nastoje odražavati izvedbu određenog indeksa mjerila. Na primjer, većina velikih dioničkih fondova pokušava pobijediti najprikladniji indeks za velike dionice, S & P 500.

Međutim, cilj fonda S & P 500 Index nije "pobijediti indeks", već i za odgovarati, što znači da će fond pokušati replicirati izvedbu indeksa. Da biste to učinili, jednostavno rečeno, fond će imati iste dionice koje se nalaze unutar S & P 500. Stoga će najbolji fondovi indeksa dionica napraviti dobar posao usklađivanja popisa dionica (udjela) zastupljenih u indeksu mjerila. Analitičari zaliha mogu nazvati ovu "nisku pogrešku praćenja".

Koristeći odgovarajuće metode vaganja

Postoji više za izgradnju indeksa nego jednostavno kupnju vrijednosnih papira zastupljenih u indeksu. Da biste stvorili indeksni fond i osigurali dobru praćenje uspješnosti, tim za upravljanje i pomoćno osoblje određivat će koliko (broj dionica) svakog holdinga na popisu za kupnju.

Ideja je podudaranje postotka "ponderiranje" samog indeksa. Indeksi koji rangiraju udjele, tako da veće komponente daju veće postotne težine, nazivaju se indeksima ponderirane kapitalizacijom (aka indeksi s ponderiranim ili tržišnim kapima).

S & P 500 je primjer indeksa ponderiranog kapom. Većina fondova indeksa odrazit će indeks ponderiranog kapom kupnjom dionica holdinga kako bi dionice s najvećom kapitalizacijom bile najveće udjele u indeksnom fondu. Na primjer, ako dionica XYZ Corporation ima najveću tržišnu kapitalizaciju, dionica XYZ Corporation predstavlja najveći postotak indeksnog fonda.

Određivanje veličine

U svijetu indeksiranja veličina može biti važna. Velike tvrtke za investicijske fondove, kao što su Vanguard, Fidelity i Charles Schwab imaju velik broj investitora i stoga imaju imovinu za učinkovito upravljanje fondom (tj. Kupuju dionice udjela, osiguravaju likvidnost kako bi udovoljila zahtjevima za povlačenje ulagača). Usporedbe radi, indeksni fond s niskom količinom imovine može imati poteškoća u održavanju portfelja koji je ispravno ponderiran indeksu.

Top 3 najbolja sredstva S & P 500 indeksa

Sada kada znate što je potrebno za izradu najboljih indeksnih sredstava, sada se možete prebaciti na odabir najboljih fondova indeksa S & P 500. Siguran sam da ćete se složiti s našim prva tri odabira S & P 500 indeksa:

• Vanguard 500 Index (VFINX): Vanguard je izgrađen nakon indeksiranja i original je u svijetu indeksnih sredstava. Prije više od 35 godina, osnivač Vanguarda, John Bogle, primijetio je da većina investitora u dionicama ne može dosljedno nadmašiti indeks S & P 500 tijekom dugog vremenskog razdoblja. Njegova je ideja bila jednostavno podudaranje s udjelima indeksa i zadržati niske troškove. Jednostavnost i štedljivost su dva od najvećih načela uspješnog ulaganja, a Vanguard je ovladao ovim vrlinama. Vanguard je također u vlasništvu svojih investitora, koji stavlja svoje prioritete na pružanje visokokvalitetnih, jeftinih investicijskih fondova i ETF-a, za razliku od kulture visokih profita tipičnih za neke financijske institucije u javnom vlasništvu.
• Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX): Fidelityova veličina, iskustvo s indeksiranjem i željom da se natječu s Vanguard kombiniraju kako bi svoje ponude indeksa temeljile samo na Vanguardovom. Često indeksni fondovi između dva diva rivala ne mogu se razlikovati u smislu troškova i rezultata. Konačno, konkurencija stvara kvalitetnija sredstva za investitora.
• Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab je poduzimao svjesne napore kako bi osigurao investitorima više nego samo brokersku uslugu popusta: oni su duboko umočeni u tržišta indeksa fondova Vanguard i Fidelity. Njihov indeksni fond obično je nešto veći u odnosu na troškove od svojih većih konkurenata, ali ako ste već investitor tvrtke Schwab, možete i spremiti transakcijsku naknadu za korištenje sredstava izvan mreže i koristiti sredstva Schwab indeksa.

Savjeti za istraživanja S & P 500 Index Fund

Ako imate dovoljno sreće da imate velike stope na svojim investicijskim računima, možete se kvalificirati za druge klase udjela koje imaju čak i niže omjere troškova od navedenih sredstava.Na primjer, Vanguard ima još jednu klasu dionica, pod nazivom Admiral Shares, koja osigurava niže omjere troškova.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.