Razlozi za prodaju vašeg uzajamnog fonda sada

Pokupite bilo koji financijski časopis, pročitajte dio novca novina ili pretražite investicijske fondove na mreži i nećete imati poteškoća u pronalaženju zajedničkog fonda za kupnju. Nema nedostatka popisa "najboljih investicijskih fondova". S druge strane, ne može biti lak zadatak pronaći članak, post na blogu ili prodavač investicijskih fondova za pružanje informacija koje će vam pomoći da odlučite hoćete li prodati svoj investicijski fond. Dakle, zašto biste prodali svoj investicijski fond?

1. Prodajte svoj uzajamni fond kako bi ispunili svoje ciljeve

Ako ste investicijski investitor, možete kupiti investicijske fondove pomoću pristupa dodjelu imovine koji je vezan uz cilj (npr., Odlazak u mirovinu, obrazovanje za djecu). Dok napredujete na putu prema cilju, potrebne su promjene u dodjeli sredstava. Na primjer, ako se vaša djeca približavaju upisu fakulteta, možete odlučiti prilagoditi svoj portfelj na više konzervativnu raspodjelu kako biste smanjili rizik gubitka novca koji ste namijenili za koledž.

U ovom slučaju prodajete dio vašeg investicijskog fonda i kupite više konzervativnih investicijskih fondova s ​​fiksnim prihodom.

2. Prodajte uzajamni fond ako vidite stilu driftova

Ako ste kupili određeni investicijski fond za popunjavanje domaćeg malog dioničkog dionica vašeg portfelja, a na putu, otkrit ćete da je fond razvio znatnu težinu prema nekom drugom stilu investicija, kao što su domaće velike kapitalne dionice, onda ste svibanj želite prodati svoj uzajamni fond. Ovaj problem mijenjanja stilova ulaganja poznat je kao "stresni način".

Drift stila može biti lukav problem. Trebali biste nastaviti s istraživanjem i procjenom vaših investicijskih fondova za otkrivanje tog stila jer ste nesvjesno previše izloženi na jednom području tržišta. Drift stila može vas ostaviti s prekomjernom težinom u jednoj klasi ulaganja i podglađivanjem u drugom, pa promjenom karakteristika rizika / nagrađivanja portfelja.

3. Prodajte svoj uzajamni fond ako se promijeni menadžer fonda

Još jedan razlog zbog kojeg biste trebali razmisliti o prodaji vašeg uzajamnog fonda jest ako upravitelj fonda napusti kormilo. Mnogi investitori kupuju uzajamni fond zbog evidencije pojedinog upravitelja fonda. Na primjer, sjetite se Peter Lynch, glasovitog menadžera Fidelity Magellan fonda do 1990. godine? Mnogi su ulagači kupili u Fidelity Magellan fondu zbog jedinstvenog stila ulaganja i uspješnog uspjeha u Peter Lynch, samo da bi se razočarali s nedostatnim povratima (ili, barem, ne kao zvjezdanim povratima) nakon što se povukao.

Kada upravitelj fonda ode u mirovinu ili na drugi način napusti druge napore, a zamjenski menadžer ulazi u nabor, novi menadžer može imati drugačiju filozofiju od nedavno prekinutog menadžera. Iz tog razloga, upravitelj fonda može obnoviti portfelj, stvarajući promet koji barem može dovesti do neželjenih raspodjela kapitalnih dobitaka. Ako upravitelj vašeg fonda napusti, razmotrite ga kao pokazatelj promjenjive strategije i razmotrite prodaju svog investicijskog fonda.

4. Prodajte uzajamni fond ako dosljedno propusti oznaku

Ako kupite uzajamni fond velikih kapica u zemlji, možete očekivati ​​da će fond s vremenom nadmašiti mjerilo. U ovom slučaju, očekivali biste da će domaći fond s velikim kapitalom nadmašiti S & P 500 - inače biste jednostavno kupili fond za indeksiranje S & P 500, zar ne? Ako vaš fond dosljedno podcjenjuje svoje mjerilo, razmislite o prodaji vašeg uzajamnog fonda i kupnji drugog aktivno upravljanog fonda ili možda i samu kupovinu mjerila kroz indeksni uzajamni fond.

Jedan zadnji savjet

Ako ste dugoročni investitor i vjerujete u strategiju kupnje i održavanja, važno je zapamtiti da vaša strategija kupnje i održavanja ne znači da nikada ne biste trebali prodati svoj investicijski fond. Ostanite u kontaktu s vašim fondom, bilo kroz istraživanje (osim godišnjeg pregleda uspješnosti) ili pouzdane financijske stručnjake. Možda … samo možda … naći ćete razloge za prodaju vašeg uzajamnog fonda i zamijeniti ga alternativom koja bolje odgovara vašim potrebama.