3 jednostavne formule za predviđanje povrata ulaganja

Jeste li u zadnje vrijeme izračunali povrat svoje dionice ili portfelja, a što je još važnije, jeste li mu izračunali njegov povratak na smislen način?

Postoji nekoliko izračuna koji će vam dati ideju o tome kako ulaganje radi. Neki su složenije od drugih, ali nitko nije izvan dosega prosječnog investitora koji ima kalkulator. Evo nekoliko izračuna koje možete upotrijebiti kako biste lakše razumjeli kako vaša ulaganja rade.

Ukupni povratak

Ovo je jednostavan izračun, ali nas podsjeća da trebamo uključiti dividende (gdje je prikladno) kada se ukaže na povrat dionica. Evo formule:

(Vrijednost ulaganja na kraju godine - Vrijednost ulaganja na početku godine) + Dividenda / Vrijednost ulaganja na početku godine = Ukupni povrat

Na primjer, ako ste kupili dionicu za 7.543 dolara i sada vrijedi 8.876 dolara, imate nerealizirani dobitak od 1.333 dolara. Također ste dobili dividende za ovo vrijeme od 350 dolara. Koji je ukupni povrat?

($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Ukupni povrat$ 1.333 + $ 350 / $ 7.543 = Ukupni povratak$ 1,683 / $ 7,543 = Ukupni povratak0,2231 ili 22,31% = Ukupni povrat

Ovaj izračun možete koristiti za bilo koje razdoblje koje je slabost jer ne uzima u obzir vrijednost novca tijekom vremena.

Jednostavno povratak

Jednostavni povrat je sličan ukupnom povratu, međutim, koristi se za izračunavanje povrata ulaganja nakon što ga prodate.

Evo formule:

Neto prihod + dividende / osnovica troškova - 1

Evo primjera: pretpostavimo da ste kupili dionicu za 3.000 dolara i platili 12 $ proviziju. Vaša osnovna cijena iznosi 3.012 USD. Prodajete dionicu za 4.000 dolara i postoji još jedna komisija od $ 12, pa vaš neto prihod iznosi 3.988 dolara. Dividende su iznosile 126 dolara.

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Jednostavna povratka$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Jednostavni povratak1.36 - 1 = Jednostavna povratka0,36 ili 36% = Jednostavni povratak

Kao i izračun Total Return, Simple Return ne govori ništa o tome koliko dugo je investicija održana. Ako želite vidjeti prijave nakon oporezivanja, jednostavno zamijenite "neto dobit nakon oporezivanja" za prvu varijablu i upotrijebite broj dividende nakon poreza.

Godišnja stopa rasta spoja

Za investicije održane više od jedne godine, možda ćete htjeti pogledati ovaj sofisticirani, ali ne mnogo složeniji izračun.

Godišnja stopa rasta compounda pokazuje vrijednost novca u vašem ulaganju tijekom vremena. 40-postotni povratak u dvije godine je velik, ali 40-postotni povratak tijekom deset godina ostavlja mnogo na želji. Razmislite o ovom izračunu kao stopi rasta koja vas vodi od početne vrijednosti ulaganja do završne investicijske vrijednosti, pretpostavljajući da je ulaganje bilo složeno tijekom vremenskog razdoblja.

Da biste izračunali složenu godišnju stopu rasta, podijelite vrijednost investicije na kraju razdoblja koje gledate prema njegovoj vrijednosti početkom tog razdoblja. Uzmite taj rezultat i podignite je na snagu jedne podijeljene duljinom razdoblja, a zatim oduzmite jedan od tog rezultata.

Posvetit ću cijeli članak o ovom važnom proračunu koji možete pronaći ovdje.

Zaključak

Jednostavni ili malo složenija izračuni mogu vam dati bolji popravak o tome kako Vaša ulaganja rade.