Upravljanje bogatstvom neobloženim pregledom

Knjige o financijskom planiranju uglavnom se razlikuju u tome kako su pisane. Savjet je obično prilično standardan, rijetko objavljeni knjige nude stvarno užasne savjete. Za mene, dobra knjiga financijskih savjeta općenito ovisi o pristupu. Je li zanimljiv, zanimljiv, izazivao misao? Volim li pisacov glas i hoće li se više slušati od njega ili njega? Iako je riječ o financijama, je li to također dobro čitanje?

U slučaju knjige Upravljanje bogatstvom neobloženo: obrišite ono što trebate znati i uživati ​​u sadašnjosti Charlotte B. Beyer, odgovori su da, da i da. Knjiga nudi potpuno jedinstveno iskustvo rada s profesionalnim savjetnikom ili upraviteljem bogatstva. Postoji mnogo grafikona i grafikona koji će vam pomoći da razmišljate i dosta savjeta kako bi vas izbjegli iz najčešćih pogrešaka.

Svježi pristup započinje naslovima poglavlja koji uključuju stvari poput: "Ako ne znate gdje idete, svaka investicija će vas dovesti tamo", "Ako ne znate tko je pijanac na konferencijskoj sobi , To May Be You! "I" Transparentnost ili Kako sam naučio voljeti sukobe interesa ".

Zatim tu postoje razgovori i osjećaji u stvarnom životu koje autor uvuče u knjigu, počevši od 1. poglavlja: "Tko je odgovoran za moju bogatstvo?" Uključuje razgovor koji se godinama čuo na forumu za investiranje na mreži. Prva osoba pita je li itko ikada čuo za Bernie Madoff. Druga osoba kaže da ga vole, povratak je fantastičan i sretni su. Treća osoba progovori da reći da, dok se vraća dobro izgleda, njezina tvrtka nije bila zadovoljna uspjehom i morala je proći.

Ta treća osoba bila je sama Beyer, a prvi investitor kontaktirao joj je godine kasnije zahvaljujući joj na upozorenju. To je sjajna priča za ilustraciju točke ako zvuči previše dobro da bude istinito, vjerojatno je.

U knjizi su uključeni radni listovi i vježbe koje bi čitatelji trebali dovršiti i donijeti financijskom savjetniku. (Čitatelji koji uživaju u infografijama dobit će izbacivanje iz nekih Beyerovih ilustracija.) Jedna vježba uključuje pet P: ljudi, filozofiju, proces, izvedbu i "phee". Vaš je posao zapisati postotak važnosti za svaku od njih. To vam može pružiti smisao u vrsti stručnjaka s kojima radite. Otkrivate više o sebi kao savjetodavnom klijentu.

Beyer ocrtava što znači procijeniti učinkovitost ulaganja. Postoji povratak, ali morate uzeti u obzir i inflaciju, troškove savjetnika, investicijski fond ili investicijske troškove i tako dalje. (Kao što je stavila u knjizi: Povratak bez inflacije minus naknade = manje nego što biste željeli.) Preporučuje da svoj savjetnik učinite s njima prije nego što se prijavite kao klijent. Što je prognoza prognoze? Što točno plaćam? Kako o temeljnim investicijama? Dovoljno je obaviti ovu vježbu pomoći će vam da bolje upoznate svog savjetnika i kako obrađuju dobre vijesti, kao i loše.

Ali ako to nije dovoljno, Beyer pruža i intervjuira rezultate s rezultatima prilikom intervjua. Ona detaljno objašnjava vrste sukoba interesa koje investitori mogu susresti i što oni znače.

(Jedna govedina koju sam osobno imao u knjizi bila je u poglavlju o transparentnosti, upozorava da se ne pouzdavate u popis najboljih brokera ili financijskih savjetnika jer ne znate skrivene sukobe interesa zbog oglašavanja dolara ili plaćanja za igru. slažete se da ne možete vjerovati trećoj strani bez provođenja drugih istraživanja, no kao novinar koji je radio na najboljoj listi savjetnika, mogu reći da nije bilo inherentnog sukoba interesa i radili smo za pružanje najboljeg popisa za čitatelje. )

Ali knjiga sadrži mnogo dobrih savjeta kako pravilno suditi financijski savjetnik za sebe. Kako znati kada su vaša očekivanja nerealna kada ste nepravedni. Postoji objašnjenje o tome što investitori nikada ne govore savjetnicima i što savjetnici nikada ne kažu investitorima, a osjećaji imaju smisla. Knjiga bi mogla pomoći u otvaranju linija komunikacije između savjetnika i njihovih klijenata. A ako ste zainteresirani za novu vezu savjetnika / klijenta, pet konačnih savjeta i pet zalutalih zamki koje morate pročitati prije potpisivanja je nešto što možete izrezati i odvesti sa sobom u novčanik.

Postoji i savjeta o tome kako prekinuti vezu s savjetnikom.

Ako vi ili prijatelj razmišljate o novom odnosu s financijskim stručnjakom - ili čak želite samo znati kako raditi s savjetnikom - Upravljanje bogatstvom neobloženo je zgodna knjiga koju treba imati.

Pročitajte još jedan pregled knjige: dobar financijski savjetnik će vam reći