Pro i kontra od dioničkih investicijskih fondova

Koje su prednosti i mane investicijskih fondova i trebate li uložiti u njih? Bilo da namjeravate kupiti dionice ili planirate kupiti pojedine dionice, trebali biste se upoznati s osnovama i načinom na koji rade.

Burzovni investicijski fondovi

Jednostavno rečeno, dionički fond je vrsta investicijskog fonda koji prvenstveno ulaže u pojedine dionice javnih trgovačkih društava. Na primjer, ako kupite fond koji posjeduje dionice GE-a, Microsofta, Proctor & Gamblea i Dell-a, onda posjedujete fond dionica. Neki investicijski fondovi također imaju obveznice i gotovinu, ali dionička sredstva obično izdvajaju najmanje 80% imovine portfelja u dionice.

Prosovi ulaganja

• diverzifikacija: Prva prednost, a neki će reći i najvažniji aspekt dioničkog fonda je taj da možete uložiti u jedan fond dionica i dobiti brz pristup stotinama pojedinačnih dionica. Ova diverzifikacija će smanjiti "rizik od tvrtke" (rizik koji je inherentan ako kupite samo jednu ili nekoliko dionica).
• Profesionalno upravljanje novcem: Ulaganje u pojedine dionice ne samo da traži resurse već znatnu količinu vremena. Nasuprot tome, menadžeri zaliha fondova i analitičari svakodnevno se probuduju i posvećuju svoj profesionalni život istraživanju i analizi trenutnih i potencijalnih fondova za svoj fond dionica.

• Sustavno ulaganje i povlačenje: Jednostavno je redovito uložiti u dionički fond. Mnoge tvrtke za uzajamne fondove omogućuju ulagačima da ulažu samo 50 dolara mjesečno izravno u dionički fond bez nanošenja naknade za transakciju. To se naziva sustavni investicijski plan (SIP). Novac se može povući izravno s bankovnog računa i uložiti izravno u fond dionica. S druge strane, novac se može redovito povući iz dioničkog fonda i biti pohranjen na bankovni račun. Obično nema naknade za ovu uslugu.

Nedostaci ulaganja

• Nedostatak vlasništva: Ulagači koji vole kupiti pojedine dionice za razliku od dioničkog fonda, često navode da odustaju od vlasničkih prava u dioničkom fondu. Oni se odnose na činjenicu da ako kupite dionički fond, posjedujete dionički fond, a ne pojedinačne dionice unutar dioničkog fonda. Ako želite posjedovati komad GE-a i imati pravo glasa u tvrtki (iako uglavnom vrlo malom ulogu), onda kupite dionicu.
• Troškovi: U slučaju dioničkog fonda, plaćate za trajno upravljanje dioničkim fondom. Ako kupite pojedinačnu zalihu, plaćate kupnju dionica, ali ne plaćate drugu naknadu dok ne prodate dionice. Kao i druge vrste investicijskih fondova, dionička sredstva mogu naplatiti naknade zove se opterećenja. Te naknade mogu se naplaćivati ​​pri svakoj kupnji ili prodaji fonda. Uzajamni fondovi također imaju i stalne naknade koje se vraćaju iz fonda. Ti se troškovi izražavaju u obliku omjera rashoda, što je postotak imovine.
• Prekoračenje opcija: Ponekad previše izbora može biti problem. Ako odlučite kupiti dionički fond, naći ćete, čudno kao što svibanj zvuk, više zaliha sredstava za izabrati iz pojedinih dionica trgovanje na New York Stock Exchange. Budite spremni potrošiti vrijeme i sredstva kako biste prosijali razne fondove zaliha i upravljali svojim portfeljem.

Vaganje pro i kontra od jednog dioničkog fonda

Važno je razmotriti svaki pro i kon vlasnika dioničkog fonda prije donošenja odluke o ulaganju. U mnogim slučajevima, ono što jedan investitor može vidjeti kao pro, drugi investitor može vidjeti kao con (i obratno). Većina ulagača bi imala koristi od razumijevanja više o prednostima i nedostacima dionica i kako izbjeći zamke.