5 stvari koje trebate učiniti ako se želite obogatiti

Jedina većina lekcija o životu koja sam ikad saznao o ulaganju u dionice, a burza je došla kad sam bio tinejdžer. Čitao sam 1973. izdanje (4. izdanje) Inteligentni investitor od Benjamina Grahama u bijelim stolcima za ljuljanje u zračnoj luci La Guardia, čekajući da krenem kući iz Kansas Citya s koledža kako bi posjetio moju obitelj tijekom Dana zahvalnosti.

Danas, isti primjerak sjedi istaknut u mom uredu, s bilješkama pisama oko poglavlja 8, u kojem Graham navodi: "Tako je investitor koji se dozvoljava da se oduzme ili neopravdano zabrinjava neopravdano pada tržišta na svojim posjedima, nepravedno transformira svoju osnovnu prednost u temeljni nedostatak.To bi muškarac bio bolji ako njegovi dionici uopće ne bi imali tržišnu ponudu, jer bi on tada bio pošteđen mentalne tjeskobe koju je prouzročio druge osobe ' greške suda. "

Ulaganje u dionice je poput posjedovanja privatnog biznisa - vozači uspjeha su isti

Iako je to bilo davno, u tom sam trenutku "dobila". Ako sam u vlasništvu 25 posto lokalnog sladoleda, moj plan ne bi bio zaraditi kupnjom ili prodajom vlasništva nad drugim dioničarima, iskorištavanjem njihovog neznanja, pohlepe ili straha. Umjesto toga, moja će strategija biti održiva. Želim zaraditi novac generiranjem novca od prodaje sladoleda, otvaranjem novih lokacija i isplativjem profita natrag u poduzeće za širenje. Ako ne bismo mogli zaraditi dobar povratak, novac će se raspodijeliti u obliku dividendi kako bih mogao pronaći nešto drugo u vezi s novcem.

Burza se ne razlikuje. Pojedinačni udio dionica ne razlikuje se od društva s ograničenom odgovornošću ili članske jedinice s ograničenom odgovornošću.

Moj je posao bio uzeti novac koji sam zaradio u svom svakodnevnom životu i iskoristiti ga za kupnju vlasništva nad poslovičnim salama za sladoled. Htjela sam da velike tvrtke koje su zaradile visoke prinose na kapital, imale malo ili nikakvih duga, snage cijena kako bi zaštitile od inflacije i jake franšize kako bi djelovale kao osiguranje protiv neizbježnog upravljanja podređenjem, koji će se s vremena na vrijeme pojaviti. Rutinski ću napisati čekove i uplatiti ih na svoj račun brokerskog društva, kupujući vlasništvo u svemu od proizvođača industrijskih brtvila do tvrtki za odjeću tinejdžera, regionalnih imovinskih osiguravatelja i osiguravatelja za slučajno ozljede na auto dijelovima.

Dividende će doći, dodati novu gotovinu koju sam deponirala i koristila za kupnju više vlasništva u tvrtkama koje su izgledale atraktivno cijenjene.

Na putu su postojale neke fantastične kapitalne dobiti, ali nikad ništa nisam prodao. Opća je filozofija bila, ako bih trebala prodati, u početku sam pogriješila. Velike tvrtke rijetko se mijenjaju. To se može dogoditi - samo pogledajte što je postalo Kmart i Sears u svijetu Wal-Marta i Targeta - ali se često događa dulje vrijeme, točno ispred vas. Volio sam ideju da će jednoga dana godišnje dividende nekih mojih investicijskih pozicija premašiti troškovnu osnovu izvornih dionica.

Spasio sam i stekao promatrajući kako se povećam neto vrijednost. Čak i velika recesija, koja je uzrokovala pad cijena udjela od 53,9 posto od vrha do razine od 9. listopada 2007. do 9. ožujka 2009., bila je tek prilika da kupi više tvrtki koje volim i proširuju privatne privatne tvrtke tvrtke koje sam kontrolirao. Kao rezultat toga, moja neto vrijednost i prihod znatno su veći nego prije pet godina.

Neiskusni investitori prodaju izvan imovine koja ih može učiniti bogatim

Na prvi znak nevolje, mnogi ljudi prodaju imovinu koja odbacuje novac i pasivni prihod za njih. To je kao farmer koji izlazi i izbaci sjeme koje je posijao prije samo nekoliko tjedana. Ne možete to bogati. Zatim, ti isti ljudi, na prvi znak prosperiteta, koriste svoj novac za kupnju imovine koja gubi vrijednost. Oni će posuditi novac za kupnju Fordovog 30.000 dolara, dodajući na njega kamate na cijenu od 7.000 dolara, ali nikada ne razmislite o kupnji automobila od 7.000 dolara, umjesto toga, plaćanju gotovine i korištenju 30.000 dolara za kupnju dionica visokog prinosa plavog čipovnog fonda poput Royal Nizozemski Shell, koji će u prvoj godini odbaciti više od 1.410 dolara.

Tko brine za cijenu dionice od mjeseca do mjeseca, pa čak i iz godine u godinu? Sada imate dodatnih 352,50 dolara koji vam se šalju u gotovini svaka tri mjeseca, s vrlo dobrom šansom da ta brojka postane veća u dugoj vožnji.

Ne morate to učiniti mnogo puta u životu da biste napravili razliku. Razmislite o onome što smo raspravljali jutros kada smo pogledali kako je ulaganje od 100.000 dolara u Wal-Mart Stores prije deset godina, s dividendama koje se ponovno investiraju, sada isplaćuje čekove s gotovinskim dividendama od 12.696,92 dolara godišnje ili 3,174,23 dolara svaka tri mjeseca. Ako Wal-Mart ponovi tu izvedbu, a naš teorijski ulagač i dalje drži još desetljećima plasiranje dividendi natrag u DRIP ili izravan plan kupnje dionica, matematika ukazuje na to da će prikupiti 51.258 dolara + u gotovinskim dividendama godišnje ili 12.815 dolara svaka tri mjeseca.

Jedna odluka donesena dvadeset godina ranije imala bi ogromne, trajne posljedice za bolje. Ne zanima me koliko ste bogati, 51.258 dolara za dodatnu gotovinu koja dolazi automatski svake godine pravi je novac, čak i ako želite sve dati u dobrotvorne svrhe.

Kontrolni popis za dobivanje bogatstva

Ako želite odlaziti u mirovinu bogatih, potrebno je pet stvari koje trebate učiniti:

1. Donesite više novca nego što potrošite, ostavljajući višak. Postoje samo dvije poluge koje možete povući da to postignete.
2. Stavite taj višak u neku vrstu porezne entiteta, račun, plan ili organizaciju
3. Stavite taj višak na posao za vas kao što bi zaposlenik, izbjegavajući nepotrebne rizike i zarađivanjem povratom koji premašuje poreze i inflaciju ugodnom marginom.
4. Dodajte na ove fondove iz godine u godinu polaganjem novog viška kapitala i ponovnim ulaganjem gotovine generiranog na vašem posjedu
5. Operite, isperite i ponovite nekoliko desetljeća

Ne postoji čarolija u procesu osim čuda geometrijskog složenosti. To je toliko moćno da tijekom 50 godina, možete imati 9 od 10 početnih ulaganja izbrisati na putu i još povući se puno bogatiji nego što bi inače bio. Vrlo mali broj investitora uživa u takvim prinosima, jer stalno kupuju i prodaju, pokušavaju zaraditi novac pametnim i iskorištavanjem ludosti drugih, a ne prikupljaju svoj udio u osnovnoj zaradi u tvrtkama koje posjeduju.