Financijski savjetnik Put za karijeru

Budući da financijski savjetnici igraju važnu ulogu u pomaganju ljudima u donošenju odluka s njihovim novcem, put koji postaje jedan od njih nije nužno jednostavan. Postati financijski savjetnik zahtijeva težak iznos obrazovanja, testiranja i iskustva. Međutim, ako se pridržavate tom putu, možete otvoriti mogućnosti za napredovanje i druge karijere u budućnosti.

Obrazovanje za financijske savjetnike

Obrazovanje je kritičan korak na putu da postane financijski savjetnik. Za početak, obično morate dobiti diplomu na financije, ekonomiju, statistiku ili drugo područje financiranja. Zarađivanje diplomskog studija ne može vam samo pružiti konkurentsku prednost kada tražite posao, ali neke tvrtke traže da njihovi savjetnici imaju magistar u poslovnoj administraciji (MBA). U nekim slučajevima možete raditi na MBA dok provodite posao u polju na nižoj razini.

Ljudi koji žele postati financijski savjetnici mogu također dobiti jednu ili sve ove certifikate: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ili Chartered Financial Consultant (ChFC). Iako certifikati nisu nužno potrebni da postanu financijski savjetnik, nakon što vam može pomoći da dobijete više posla i više plaća radna mjesta.

CFA certifikacija se smatra najprestižnijim jer je teže dobiti. Potrebno je oko četiri godine da zarade CFA vjerodajnicu, što uključuje donošenje tri ispita koji zahtijevaju više od 300 sati studija. Ostali zahtjevi uključuju stupanj prvostupnika, četiri ili više godina stručnog radnog iskustva (ne mora se odnositi na financije) i dva ili tri pisma upućivanja.

Da biste dobili CFP certifikat, morate imati diplomu, sveobuhvatne predmete navedene od odbora CFP-a, a zatim položite ispit CFP-a. Također morate popuniti 6.000 sati (oko dvije godine) srodnih iskustava prije nego što se možete prijaviti za certifikaciju ili 4.000 ako ispunjavate određene kriterije.

Zarađivanje ChFC-a je malo drugačije. Da biste dobili certifikat, možete dovršiti osam samoprovjerenih tečajeva po vlastitom ritmu i položiti završni ispit unutar četiri mjeseca nakon završetka tečaja. Morate imati i tri godine poslovnog iskustva s punim radnim vremenom, ili dvije godine ako imate i prvostupnik ili magisterij.

Bez obzira na certifikaciju koju odaberete, svi oni imaju stalno obrazovanje i stalne zahtjeve za recertifikaciju koje morate ispuniti ako želite zadržati svoje vjerodajnice.

Počevši od financijskog savjetnika

Budući da svi programi certificiranja zahtijevaju radno iskustvo, mnogi ljudi koji se bave karijerom financijskog savjetnika bez prethodnog iskustva započinju radom u više mlađem položaju u financijskoj tvrtki dok završavaju obrazovanje ili dobivaju svoje vjerodajnice. Mnoge tvrtke također nude stažiranje, a ako ste još uvijek u školi ili nedavno diplomirani, provjerite s vašom institucijom kako biste vidjeli je li partner s nekim tvrtkama.

Mnogo je mjesta za koje možete raditi kao financijski savjetnik, a vrsta tvrtke koju pridružite ovisi o tome što vam je najvažnije. Velike tvrtke poput Charles Schwab ili Fidelity Investments obično nude više robusnih programa obuke i podrške, ali penjanje na redove u takvim velikim tvrtkama može biti teže. Često savjetnici u velikim tvrtkama moraju također zadovoljiti teške proizvodne kvote.

Manje, više butikskih tvrtki možda neće ponuditi istu razinu obuke ili prepoznavanja robne marke koju biste mogli dobiti s većom tvrtkom, ali naknada može ponekad biti bolja. Vi svibanj također imati priliku da više vrsta rada i dobiti širi spektar iskustva u manjoj tvrtki, i bolje šanse za napredovanje u vašoj karijeri.

Mnogi financijski savjetnici odluče pokrenuti vlastite tvrtke i raditi za sebe. Ova je ruta obično pogodnija za ljude koji već imaju neko iskustvo u industriji.

Ostale mogućnosti za karijeru financijskih savjetnika

Budući da je financijski savjetnik može otvoriti druge moguće karijere i mogućnosti za napredovanje. Za financijske savjetnike koji su razvili stručnost u određenom području ulaganja ili usluge klijentima, moguće je postati stručnjak na regionalnoj ili nacionalnoj razini unutar tvrtke.

U nekim tvrtkama neki financijski savjetnici tehnički ostaju u funkciji, ali smanjuju ili uklanjaju vlastite interakcije s klijentima, a umjesto toga se aktivno upravljaju računima klijenata u ime drugih financijskih savjetnika tvrtke.

Zainteresirani za provođenje staze za upravljanje mogu se preseliti da postanu voditelj prodaje poslovnice ili voditeljica grana za financijsku instituciju. Ovisno o politici tvrtke i veličini ureda, financijski savjetnik koji se preselio u položaj upravljanja poslovnicama može ili ne mora imati priliku zadržati knjigu poslovanja.

Financijski savjetnici koji se presele u poslovnicu voditelja poslovnice ili voditelja poslovnice mogu koristiti ove postove kao koračni koraci na regionalnim ili nacionalnim pozicijama upravljanja prodajnim snagama ili na različitim upravljačkim pozicijama u drugim područjima, kao što su marketing ili upravljanje proizvodima.