Koristite Berkshire Hathawayov model bogatstva u svom životu

Jedna od najmanje shvaćenih tajni iza uspjeha Berkshire Hathawaya i njezinog porasta od dionica od 8 dolara u 1960-ima do danas više od 118.000 dolara po dionici, jest da se Warren Buffett usredotočio na dvije vrijednosti "kante" kako ih je stavio u pismo dioničara. Prvi se kantu sastoji od poslovnih subjekata u kojima društvo ima kontrolni udjel i drugi vrijednosni papiri koji se mogu prodati, kao što su dionice, obveznice, investicijski fondovi, itd., A većina ih drži podružnica osiguranja kao što su GEICO, General Re, ili nacionalna odšteta, samo da spomenemo nekoliko.

Kako radi Berkshire Hathaway?

Ovaj aranžman pruža nekoliko glavnih prednosti Berkshire Hathawayu. Prvo, kada se dionice sruše, Buffett se može osloniti na novac generiran od strane poslovnih subjekata kako bi mu osigurao sredstva za preusmjeravanje na tržište, kupujući imovinu na jeftini. Ako bi vodio uzajamni fond, to ne bi bio slučaj i kako je vrijednost njegovih udjela pala, Warren bi bio prisiljen prodati nešto što je već podcijenjeno da bi kupio nešto što je još podcijenjeno. Drugo, poslovanje poduzeća izolirano je iz dnevnih vrednovanja (osim u mjeri u kojoj se matično društvo drži javno trgovalo), dajući mu mnogo stabilniju neto vrijednost procijenjene vrijednosti privatnog tržišta nego što bi to imao uzajamni fond.

Tako su banke veće vjerojatnost da će dugoročno, fiksne kamatne stope odobravati stabilnu tvrtku s realnom imovinom kao što su tvornice, maloprodajne prodavaonice, računala i tako da će biti na portfelju dionica koje predstavljaju udjele onih ista poduzeća.

U svom vlastitom životu vjerojatno ćete otkriti da je znatno lakše podići svoju neto vrijednost brzo kada se usredotočite na oboje, uzimajući isti "dvostruki bar" pristup Buffett i njegov dugogodišnji poslovni partner, Munger, napravili su kamen temeljac njihovog carstva.

Upotreba sustava

Za većinu ljudi, njihova primarna "poslovna djelatnost" bila bi njihov danski posao. Bilo da ste učitelj, vatrogasac, računovođa ili skrbničar, to je tok sredstava koji vam omogućuje da platite račune, gledate televiziju, kupite namirnice i stavite plin u vaš automobil. To je i ovaj prihod koji vam daje svoj prvi stvarni kapital za stjecanje ulaganja.

Baš kao i bilo koji dobar posao, želite povećati svoju dobit, ili u ovom slučaju plaću, plaće i ostale prihode s posla, što je više moguće uz najmanju investiciju. Dakle, ako vaši izbori rade više sati kako bi zaradili više novca ili se vraćali u školu da biste postali liječnik, možete se odlučiti za potonje zbog mnogo veće zarade na putu stavljajući usporedivu količinu dvostrukih i trostrukih pomaka , To dovodi do zlatne vladavine izgradnje bogatstva: morate uložiti u sebe ako želite doživjeti pravu financijsku slobodu.

To znači stjecanje novih vještina i pretvaranje tih vještina u novčanu dobit. Prije nekoliko dana sam pročitao priču u novinama o kućanici koji je stekao tako dobru priliku za skraćivanje kupona, može smanjiti zakup od 150 dolara do 40 dolara - imajte na umu da od kupnje hrane s dohotkom nakon oporezivanja , ovi su rezultati eksponencijalno impresivnija nego što se mogu pojaviti.

Stvarnost je da oni koji imaju specijalizirane vještine kao što su srčani kirurzi, auto-mehanika, stomatolozi, vodoinstalateri i tečno govornici mandarinskog kineski nisu izostavljeni iz globalne ekonomije. Gotovo svi od nas imaju potencijal da dodate neke od tih jedinstvenih setova vještina u našu strukovnu alatnu kutiju, ali pojam da ćete moći diplomirati iz srednje škole bez ništa više od diplome, dobiti posao za život i odlazak u mirovinu dobro je naivno. Genija je iz boce u globalizacijskom svijetu i ništa se nije moglo preokrenuti (čak i ako bi Sjedinjene Države trebale donijeti masovne trgovinske zaštite, doživljavali bi stravičnu recesiju ili depresiju, a Kina i Indija bi nas pomutili još bržim tempom).

Nakon što svoju osnovnu karijeru pratite i ulažete u vlastite vještine, možda je vrijeme da steknete ili ustanovite druge poslovne subjekte. Za neke to bi moglo značiti izgradnju skladišnih jedinica ili pranje automobila. Za druge, to bi moglo uključiti početak usluge košnje košare. Jedan član moje obitelji ima karijeru kao pomoćnik leta, voditelj proizvodnje u tvrtki za vezenje, a zatim posjeduje poslovni dizajn kolača od pelene na bočnoj strani. Živi od svoje plaće kao menadžer, a ostala dva posla uglavnom kao čista investicijska sredstva kako bi osigurala milijunima dolara u bogatstvu četrdesetih godina unatoč prosječnom dohotku i podršci obitelji.

Ovo je mjesto gdje stvarno imate priliku generirati gotovinu radiš nešto što volite. Prilikom dodavanja ovih drugih poslovnih tvrtki trebali biste nastojati pronaći stvari koje će vas "udariti plesom" za rad, posuditi frazu Buffett. Recimo da imate 25 godina i uspijete prodati slike ili obavljati magiju na rođendanskim zabavama i svadbama, generiranjem dodatnih 96 dolara tjedno (otprilike 5.000 dolara godišnje). To možda neće izgledati puno, ali to će vam dodati do 9.266.500 dolara + kad budete Warren Buffettova doba ako parkiraš u Roth IRA-u i uspijete stvoriti povijesnu stopu povrata od 11% koju je S & P donio za svoje vlasnika preko dugog ulaza.

To nije šala. Radom nešto što vam se sviđa i stavljajući taj novac u novčanu imovinu, možete se povući u bogatstvo.Što se tiče veće kuće, automobila, X-Boxa i drugih stvari koje želite na putu, to je razlog zašto radite svoj primarni posao i nastavite ulagati u svoje vještine. (Ako nemate vremena za drugi posao ili aktivnost, sjetite se našeg domaćice koji je u tjednu štedio više od 110 dolara na namirnicama? To bi bilo više nego dovoljno postići iste rezultate.)

Kada generirate gotovinu, htjeli biste ga uložiti na što je moguće više porezno učinkovit način. To znači iskorištavanje vašeg 401k i individualni račun za mirovinu kao što su tradicionalni IRA, Roth IRA ili SEP-IRA samo da spomenemo nekoliko. Ovdje, ako se mudro i pažljivo ulažu, ta sredstva mogu cvjetati u bujicama kapitalnih dobitaka, dividendi i kamata, koji su sve ponovno zarobljeni da bi stvorili još više profita. Ako pada tržište dionica, možete iskoristiti prednosti vaših poslovnih tvrtki da prosječni troškovi dolara budu položaji, čime se iskorištavaju osnovni principi ulaganja vrijednosti.