Ulaganje u plemenite metale

Plemeniti metali su dragocjeni jer su rijetki. Svake godine proizvedena je ograničena količina tih minerala, a nestašica je razlog njihove vrijednosti. Tri glavna plemenita metala koja se trgovalo futuresom diljem svijeta su zlato, srebro i platina.

Zlato

Zlato je najpopularniji plemeniti metal u svijetu, budući da pojedinci i vlade, više od tisuću godina, pripisuju ogromnu vrijednost metalu koji odražava svjetlost kao nitko drugi. Zlato ima dvostruku ulogu - ona ima industrijske potrebe, kao i financijske aplikacije.

Zlato ima veliku otpornost na toplinu, to je malleable i provodi elektricitet. Stoga, industrijski korisnici godišnje potroše 10 posto rudne opskrbe zlata, uključujući elektroniku, stomatologiju i medicinske sektore. Zlato ima dugu povijest kao ukrasni metal i izrađen, ili potražnja nakita čini 50 posto godišnje proizvodnje. Konačno, zlato je novac i mnogi investitori širom svijeta drže zlato, a ne druge investicijske imovine.

40 posto proizvodnje zlata svake godine pronalazi svoj put u zalihe ili udjele investitora i vlada širom svijeta. Kada je potražnja za investicijama visoka, cijena će se povećavati. Zemlje posjeduju preko 30 posto zlata ikada proizvedene u povijesti svijeta kao dio svojih deviznih rezervi.

Dok je proizvodnja zlata primarna, što znači da tvrtke istražuju i izvode zlato iz korice zemlje kao svoje glavno poslovanje, preko 70 posto srebra proizvedenog u svijetu je sekundarni output. Srebro je nusprodukt bakra, cinka, olova i druge metalne proizvodnje. U međuvremenu, srebro je i metal koji privlači potražnju za investicijama. Srebro također ima industrijske namjene; solarni paneli, telefoni, računala i drugi elektronički uređaji zahtijevaju srebrne dijelove.

Platina

Platinum je rijedak metal, a oko 2.800 tona godišnje proizvodnje zlata godišnje iznosi oko 250 tona platinastog produkta. Platinum ima mnoge industrijske primjene zbog velike otpornosti na toplinu. Metal također ima ulogu dragog metala koju mnogi investitori smatraju imovinom.

Kao investicijska imovina tri plemenita metala razlikuju se od ostalih roba. Dok se cijene ostalih sirovina kreću više i niže u valuti, plemeniti metali često se natječu u odnosu na valute kao imovinu. Valute širom svijeta jesu papirnate novčanice i kovanice koje tiskaju i potiskuju vlade za upotrebu kao zakonska ponuda.

Sami valuti imaju vrijednost jer vlada diktiraju da bi trebali. Stoga je puna vjera i kredit naroda koji ispisuje valutu koja joj daje vrijednost. Zemlja kontrolira koliko valuta teče na tržište. Međutim, kada je riječ o plemenitim metalima, to je proizvodnja mina i zalihe koji određuju dostupnost. Stoga, kada ljudi vjeruju u vlade koje ispisuju novac, plemeniti metali imaju tendenciju povećanja vrijednosti.

Plemeniti metali mogu biti veliki dodatak ili živica u portfeljima za štediše. Oni imaju tendenciju da nadoknaditi razorne učinke koje inflacija može imati kada je u pitanju gnijezdo jaja. Postoje četiri glavna razloga zbog kojih bi dragocjeni metali trebali biti dio bilo kojeg programa štednje ili ulaganja:

1. Kada investitori izgube vjeru u papirnate valute i druga tržišta imovine, zlato i drugi plemeniti metali tradicionalno su zadržali svoje vrijednosti. Stoga su plemeniti metali trgovina bogatstvom u vremenima nesigurnosti ili gospodarskog previranja, a često imaju negativnu povezanost s drugim klasama imovine.
2. Tijekom razdoblja hiperinflacije ili vladinih promjena, plemeniti metali tradicionalno su imovina koja služi kao letni kapital. Tijekom egzodusa nacističke Njemačke tridesetih godina prošlog stoljeća, mnogi su ljudi podmićivali iz zemlje ili plaćali za prolazom zlatom i drugim plemenitim metalima. Postoje mnogi drugi primjeri tijekom povijesti gdje su plemeniti metali zamijenili papirnu valutu kao jedino prihvatljivo sredstvo razmjene.
3. Plemeniti metali su valuta tisućama godina, dok je većina papirnatih novaca samo za mnogo kraće vrijeme. Duga tradicija vrijednosti za ove metale svjedoči o njihovoj trajnoj snazi.
4. Plemeniti metali su zamjenjivi; oni su međusobno zamjenjivi baš kao i novac. Stoga su plemeniti metali najstariji oblik novca na svijetu.

Kada je riječ o ulaganju u plemenite metale, postoji nekoliko načina.

Fizičke barovi i kovanice

Najčišći način ulaganja u plemenite metale je kupnja stvarnih metala. Barovi i kovanice od zlata, srebra, platine i paladija, drugog plemenitog metala, dostupni su od trgovaca kovanica širom svijeta. Zlatne šipke dostupne su u veličinama od 400 unci sve do jednog grama.

Srebrne, platinaste i paladijske šipke također su dostupne u širokom rasponu veličina i utega. Kada je riječ o kovanicama, mnoge vlade diljem svijeta pametni kovanice, obično se kreću u veličinama od jedne desetine unca do jedne unca koja je zakonska ponuda u naciji koja ih proizvodi.

Međutim, cijene tih kovanica kreću se s cijenama plemenitih metala. Trake i kovanice od plemenitih metala mogu se trgovati premijama ili popustima na stvarne temeljne cijene metala. Ovi razlozi rezultat su ponude i potražnje samih barova i kovanica.

Pri kupnji fizičkih plemenitih metala važno je locirati uglednu tvrtku. Mnogi trgovci i banke oglašavaju na internetu nudeći fizičke metale za malo tržište. Usporedite cijene između trgovaca, ali budite oprezni, svatko tko nudi plemenite metale ispod tržišne cijene ili po vrlo niskim cijenama može biti lažan.Ako ste neudobni s trgovcem, nemojte ih kupovati. Uvijek je bolje uspostaviti vezu s tvrtkom koja može isporučivati ​​dragocjene metale i kupiti ih od vas kada odlučite prodati.

Postoje zamke kada je riječ o kupnji i prodaji fizičkih plemenitih metala, ali to je jedini izravni put do vlasništva nad imovinom. Kao alternativa uzimanju isporuke, neki trgovci će vam ponuditi da vam prodaju te metale i zadrže ih ili pohranjuju za vas u dodijeljenim ili neraspodijeljenim računima.

Dodijeljeni račun dodjeljuje vam određenu šipku ili novac, a neraspoređeni račun samo je unos knjige u vlasništvu. Ako zastupnik bankrotira ili prestane poslovati, dodijeljeni račun će zaštititi vaše ulaganje jer je taj segmentni račun, a neraspoređena ulaganja mogla bi postati problem kreditiranja, a trgovac bi mogao zadani na vašu kupnju. Razmislite o tržištu plemenitih metala kao piramidu. Na vrhu je fizičko tržište, a niže su instrumenti koji nastoje replicirati ili kretati u korelaciji s fizičkim metalima dodavanjem druge razine rizika.

Futures i opcije

Futures i opcije na futures plemenitih metala su derivati. Ova su vozila sljedeći korak na piramidu. Futures ugovori trgovanje na burzama, a oni imaju mehanizam za isporuku kupaca i prodavača. Stoga, futuresni položaj može postati fizički položaj u metalima tijekom razdoblja isporuke. Kupac ili prodavatelj mogu kontrolirati položaj plemenitih metala zbog malog predujma ili margine.

Opcije na futures su također derivati ​​koji daju kupcima pravo, ali ne i obvezu kupnje ili prodaje plemenitih metala. Opcije su poput police osiguranja po cijeni. Prodavači opcija djeluju kao osiguravajuće društvo dok su kupci osigurani.

ETF i ETN proizvodi

ETF i ETN proizvode trgovanje na burzama i nastoje ponoviti cijenu akcije u plemenitim metalima. Najpopularniji ETF proizvodi za ovu klasu imovine su GLD i IAU koji repliciraju cijenu akcije u zlatu. SLV je ETF koji prati cijenu srebra i PPLT korelira s cijenom platine. Osim toga, postoji mnogo ETN proizvoda u svijetu plemenitih metala.

Neki će se povećati kada se cijene specifičnih metala rastu, a druge će se povećati kada se cijene tih metala padnu. Povećani proizvodi ETN povećavaju cijenu akcije u temeljnim plemenitim metalima. Ta su vozila niža od piramide jer su izvedeni instrumenti koji se temelje na ostalim derivatima kao što su futures i opcije u plemenitim metalima.

Rudarske dionice

Drugi način ulaganja na tržište plemenitih metala je kupnja dionica tvrtki koje se bave rudarstvom i proizvodnjom fizičkih metala. Ove dionice obično rastu kada se cijene metalne industrije povećuju i pada kada se depregiraju. Međutim, oni koji kupuju rudarske dionice uzimaju dodatne rizike osim cijena metala.

Kupnja dionice plemenitih metala je oklada na upravljanje i specifična proizvodna svojstva tvrtke. Ako postoji problem s bilo, cijena dionica mogla bi se razlikovati od akcije u temeljnim metalima. Ponekad rudarske dionice nadmašuju cijenu akcije u plemenitim metalima, a ponekad ne uspijevaju.

Prilikom odabira instrumenta u svijetu plemenitih metala, važno je napraviti vašu domaću zadaću. Najizravnija ruta za ulaganje je kroz fizičko tržište, ali druga vozila nude različite stupnjeve lakoće i likvidnosti kada je riječ o ulasku i izlasku iz pozicija. Stvar za pamćenje je razumjeti što kupujete i prodajete, a rizik vašeg kolege.