Što je dionički fond? Definicija i vrste

Za one od vas koji traže definiciju temeljnog kapitala ili koji pitaju: "Što je kapitalni fond?" ovaj je kratki pregled osmišljen kako bi vam pomogao da razumijete osnove, kao i da uputite u smjer kako biste saznali više informacija o temi.

Što je definicija temeljnog kapitala?

Dionički fond je vrsta investicijskog fonda koji ima mandat koji zahtijeva da menadžer portfelja ulaže dioničarinu gotovinu u vlasništvo nad poduzećima, koji se nazivaju i dionice, kao što su zajedničke dionice javnih trgovačkih društava. Dionički fondovi mogu doći u oba tradicionalna raznovrsna investicijska fondova ili kao tzv ETF-ovi, što je kratko za Exchange Traded Funds. Potonja trgovina preko burze tijekom dana, baš kao i pojedinačni dionice dionica, dok se obični investicijski fond rješava jednom dnevno, s kupnjom i prodajom narudžbi koji se obračunavaju nakon radnog vremena radi izračuna neto vrijednosti imovine ili NAV-a.

Postoje li različite vrste vlasničkih fondova?

Postoje mnoge različite vrste dioničkih fondova, uključujući međunarodne dioničke fondove, koji ulažu u dionice izvan vaše domovine, globalni dionički fondovi, koji ulažu širom svijeta, uključujući vašu matičnu državu, dioničke fondove sektora koji ulažu u pojedina područja gospodarstva poput telekomunikacijskih tvrtki ili banaka, pa čak i dioničkih fondova s ​​tržišnom kapitalizacijom, koja ograničavaju ulaganja u mikrokreuzu, malu kapu, srednju kapu, veliku kapu ili mega-cap tvrtke. Jedna od najpoznatijih vrsta dioničkih fondova je indeksni fond, koji djeluje kao "glup novac", ulažući u dionice koje odražavaju indeks kao što je Dow Jones Industrial Average.

Trebam li ulagati u dionice ili pojedinačne dionice?

Glavna odluka koju će se morati suočiti s bilo kojim investitorom jest hoće li investirati u kapitalne fondove ili uložiti izravno u dionice. Da biste saznali koja bi mogla biti prikladnija za portfelj vaše obitelji, pročitajte Trebam li ulagati u pojedinačne dionice ili indeksne fondove? , Općenito, većina ljudi će dobiti bolje rezultate po dolarima u dolarima s prosječnim troškovima dugačakog razdoblja, ponovnim ulaganjem njihovih dividendi i vožnjom uspona i padova burze dok ne dođu u mirovinu.

To podupiru brojne studije, uključujući i jedan Morningstar koji je pokazao da je prosječni dioničar uložio samo 2% do 3% na svoj novac, dok su istovremeno temeljni dionice porasle za 9% do 10%. Pobjegao i previše aktivan, neiskusni skočio je i izbacio tvrtke, nedostajući dobitke koji proizlaze iz dugoročnog vlasnika dobrog posla.

Koji su neki od najvećih dioničara dionica u svijetu?

Dvije najveće tvrtke s temeljnim kapitalom na planetu su Fidelity i Vanguard, od kojih obje nude mješavinu aktivno upravljanih sredstava, pasivni indeks fondovi, sektorski fondovi, obveznički fondovi, fondovi za nekretnine i gotovo sve što možete zamisliti.

Što investitor treba tražiti u kapitalu?

Općenito, tražite kapitalni fond koji:

• Ima niske troškove, mjereno prema omjeru troška i nedostatku opterećenja prodaje
• Ima mali ili nikakav promet u temeljnom portfelju
• Usklađuje se s strategijom ulaganja ili filozofijom
• Širi je raznolikost
• Ima li menadžeri portfelja koji ulažu veći dio njihove neto vrijednosti u istu imovinu pored vas, stavljajući svoj novac u usta
• Ima jasno definiranu misiju kako biste razumjeli vrste imovine koju stječe, razlog zbog kojeg ih stekne i razlog zbog kojeg ih prodaje
• Ima povijest stabilnog upravljanja portfeljem. Ne želite uložiti u fond u kojem najvažniji posao odlučivanja o tome kako se vaš novac stavlja na posao, uručuje se različitim ljudima svakih nekoliko godina. Neki od najboljih dioničkih fondova u poslovanju su vodili isti ljudi već desetljećima.

Za više informacija provjerite 3 pogreške investitori udjela fondova bi trebao izbjeći .

Kako započeti ulaganje u udjele sredstava

Nakon što odlučite želite uložiti u dioničke fondove, provjerite ponudu fondova kod glavnih davatelja usluga, pregledajte rang fonda na fondu investicijskog fonda Morningstar, a zatim, nakon što smanjite popis potencijalnih ulaganja, pročitajte uzajamni fond prospekt i izjava o dodatnim informacijama (SAI). Ovi dokumenti objašnjavaju kako investicijski fond planira uložiti svoj novac, koliko novaca koji ste uložili pored vas, upravitelj portfelja fonda i niz drugih vrijednih informacija koje mogu lakše donijeti informirani zaključak.

Vaš sljedeći korak bio bi uspostavljanje automatskog plana ulaganja. To vam omogućuje da se novac automatski povuče s tekućeg računa ili štednog računa, pri čemu se sredstva koriste za kupnju dionica odabranog dioničkog fonda. Mnoga sredstva će vam omogućiti da uložite sa samo 25 dolara tjedno, osobito ako se odlučite za otvaranje Roth IRA ili tradicionalnog IRA-e putem kojeg ćete zadržati svoje dionice.