Definicija portfolija - najbolje prakse ulaganja

U financijskim medijima i investicijskoj literaturi vjerojatno ste vidjeli pojam "portfelj", ali možda ne znate točno što se podrazumijeva tim pojmom. Ili ako ste poput mnogih drugih investitora s inače dobrim namjerama, možda imate portfelj investicijskih fondova, ali nije pravilno izgrađen.

Definicija investicijskog portfelja

U ulaganju, portfelj je kolektivna cjelina koja se sastoji od više investicijskih fondova. U konvencionalnom portfelju ulaganja, udjeli su često vlasnički vrijednosni papiri, ili ono što se obično naziva dionicama (tj. "Portfelj dionica").

S investicijskim fondovima, svi osnovni udjeli kombiniraju se tako da formiraju jedan portfelj. Zamislite kantu ispunjenu stijenama. Kanta je uzajamni fond, a svaka je stjenica jedna zaliha ili obveznica. Zbroj svih stijena (dionica ili obveznica) jednak je ukupnom broju udjela ili portfelju investicijskih fondova.

Izgradnja portfelja uzajamnih fondova

Iako se jedan uzajamni fond može smatrati portfeljem, mudro je izgraditi portfelj investicijskih fondova ili što se može smatrati portfeljem portfelja. Razlog zbog kojeg je pametno posjedovati više od jednog portfelja je ono što se zove diverzifikacija. Kada ispravno diversificirate, možete smanjiti volatilnost (uspone i padove) i stvoriti mješavinu ulaganja koja je najprikladnija za vaše financijske ciljeve i toleranciju na rizik.

Diversifikacija utjelovljuje riječ "Ne stavljajte sva jaja u jednu košaru". Prije izgradnje portfelja investicijskih fondova, važno je razumjeti i procijeniti toleranciju rizika ispunjavanjem upitnika za rizik ili tolerancije na rizik. Ovo je važan korak u izgradnji portfelja jer ne želite napraviti pogrešku ulaganja u investicijske fondove koji su previše agresivni za vašu investicijsku osobnost. Na primjer, ako mislite da ćete izgubiti spavanje noću ako se vrijednost vašeg portfelja smanji, izbjegavajte agresivno ulaganje.

Primjer portfelja uzajamnog fonda

Kada odlučite hoće li vaš portfelj investicijskih fondova biti konzervativan (nizak rizik), umjeren (srednji rizik) ili agresivan (visoki rizik), tada možete odlučiti koje vrste investicijskih fondova želite kupiti ili dodati u svoj portfelj.

Evo nekih primjera svakog osnovnog tipa portfelja s predloženim vrstama fondova:

Primjer konzervativnog portfelja:

15% dionica velikih dionica (indeks)05% Dionice s malim kapama05% inozemna dionica45% srednji rok obveznice30% gotovine / tržište novca

Umjeren portfelj primjer:

40% dionica velikih dionica (indeks)10% zaliha malih kapa15% stranih zaliha30% srednje dugoročne obveznice05% Novac / tržište novca

Primjer agresivnog portfelja:

30% dionica velikih dionica (indeks)15% zaliha srednjeg kapka15% zaliha malih kapica25% inozemna ili tržišta u nastajanju15% srednji rok obveznice

Imajte na umu da su gore navedeni primjeri samo obrazovni vodiči koji će vam pomoći da započnete. Imajte na umu da možda nećete moći kupiti sva ta sredstva odjednom jer mnogi investicijski fondovi imaju minimalne početne kupnje veće od 2.000 dolara.

Ako niste u mogućnosti kupiti više od jednog investicijskog fonda, pogledajte ovaj članak o tome kako uložiti samo jedan fond ili ovaj članak o najboljim sredstvima da biste započeli ulagati sa samo 100 USD.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.