Sažetak središnjeg investicijskog fonda Definicija i upotreba prospekta

Jeste li ikada pročitali prospekt o uzajamnom financiranju? Sažetak prospekta je ono što naziv implicira - sažeta inačica punog prospekta. Ako ste pročitali prospekt, bili biste u manjini ulagača koji čak mogu reći što je i za što se koristi. Zapravo, neki koji su pročitali prospekt kažu da je njezina najbolja svrha spavanje. I učinkovit na tome!

Srećom, za one investitore koji zapravo žele analizirati uzajamni fond i biti odgovorni prije kupnje dionica, postoji lakši čitak, nazvan sažetak prospekta.

Sažetak Definicija prospekta

Ne smije se miješati s prospektom profila ili zakonskim prospektom, sažetak prospekta nudi poboljšanje u cjelovitom broju prospekta uzajamnog fonda koji je često zbunjujući i zagubljen s legalesom. Suvremena pravila sažetka prospekta stupila su na snagu 28. veljače 2009., a svi investicijski fondovi slijedili su ove standardizirane propise od 1. siječnja 2010. godine.

Budući da cjelokupni prospekt nije jednostavan za razumijevanje svakodnevnog investitora, propisi sažetka prospekta zahtijevaju da investicijski fondovi pružaju investitorima kratak sažetak (obično tri do četiri stranice) - u običnom engleskom - ključnih informacija koje će omogućiti investitora da donose informirane investicijske odluke o odnosnom investicijskom fondu u razmatranju.

DIP je također usvojio pravilo koje dopušta sažetom prospektu da zadovolji zahtjeve za isporukom prospekta sve dok je sažeti prospekt, puni statutirani prospekt i ostali potrebni podaci dostupni na mreži. Iz tog razloga vi ne vidite više onih pesky malih papirnatih knjižica (za one od vas koji su uložili više od 10 godina da bi se sjećali starog prospekta).

Što je u kratkoročnom prospektu?

Sažetak prospekta mora sadržavati sljedeće stavke u standardiziranom redoslijedu i ne smije sadržavati dodatne informacije niti izostaviti potrebne informacije:

1. Investicijski ciljevi / ciljevi
2. Tablice naknada i troškova
3. Glavne strategije ulaganja, glavni rizici i tablica rezultata
4. Informacije o upravljanju
5. Informacije o kupnji i prodaji
6. Porezne informacije
7. Informacije o naknadi za financijske posrednike

Alternativni izvori informacija za kratkoročni prospekt

Zahtijevanje tvrtki za uzajamno financiranje da ponude sažetak prospekta bio je koristan korak ka preobrazbi složenosti ulaganja u investicijske fondove u jednostavniji, pristupačniji format. Međutim, investitori mogu pronaći i osnovne informacije o investicijskim fondovima, kao što su investicijski cilj, naknade, pozadina menadžera i prošli nastup na web stranicama koje čine sve domaće zadaće za investitore i pružaju informacije na razumljiv način.

Neke od najboljih web stranica za istraživanje investicijskih fondova uključuju Morningstar, Lipper lidere, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal i MAXFunds. Svaka web stranica ima svoj izgled, osjećaj i specijalizaciju. Zato je dobra ideja da pogledate svakog pojedinca da biste vidjeli koje mjesto za istraživanje najbolje odgovara vašim potrebama.

I vraćajući se ideji i svrsi čitanja sažetog prospekta, mnogo je lakše čitati od cjelovitog prospekta; pa su investitori pametni za čitanje, osim istraživanja na web stranicama. Nakon što napravite svoju zadaću, sigurni ste da ste napravili najbolji mogući izbor prije kupnje investicijskih fondova.

Također pogledajte: Završna radnja Komisije za vrijednosne papire i pravila o pravilima sažetka prospekta