Opis poslova financijskog savjetnika

Kada je riječ o spašavanju novca, imamo izbora. Možemo ga staviti pod madrac ili u banku, ili ga možemo uložiti. Stručnjaci obično predlažu kombinaciju posljednjih dviju i uvijek obeshrabruju prvu mogućnost. Tko su ti stručnjaci? Oni su financijski savjetnici čiji je posao pomoći svojim klijentima planirati svoje kratkoročne i dugoročne financijske ciljeve. To uključuje kupnju kuće, plaćanje obrazovanja djece i odlaska u mirovinu.

Financijski savjetnik može pružiti investicijske, porezne i savjete o osiguranju. On ili ona također provodi dosta vremena rastuće baze klijenata.

Brze činjenice o financijskim savjetnicima

• Financijski savjetnici zarađuju srednju godišnju plaću od 90.640 dolara (2017).
• U toj okupaciji radi više od 271.900 ljudi (2016).
• Većina posla za financijske tvrtke; gotovo jedna četvrtina je samozaposlena.
• Poslovi su obično puno radno vrijeme, a mnogi također uključuju prekovremeni sati.
• Američki ured za statistiku rada (BLS) predvidio je da će izglede za poslovanje financijskih savjetnika biti puno brže od prosjeka svih zanimanja između 2016. i 2026. godine, pa je stoga označava okupaciju "Bright Outlook".

Dan u životu financijskog savjetnika

Ove tipične poslodavne obveze dolaze iz mrežnih oglasa za poslove koji se nalaze na indeed.com:

• "Preporučujemo investicijske proizvode i usluge koji su prikladni za klijente i klijente na temelju njihovih ciljeva, resursa, vremenskog horizonta, profila rizika i preferencija"
• "Izvršiti i pregovarati pratiti implementaciju vozila uključujući osiguranje, investicije, planiranje poreza, upravljanje dugom, planiranje nekretnina i druge poslove koje se navode klijentu"
• "Odlučite kako izgraditi svoju praksu odabirom klijenata i tržišta koje želite nastaviti"
• "Aktivirajte klijente putem telefona, pošte, preporuke itd."

• "Održavati odgovarajuću dokumentaciju prema unaprijed postavljenim smjernicama utvrđenim usklađenosti i upravljanjem"
• "Pridržavajte se svih industrijskih pravila i propisa"

Kako postati financijski savjetnik

Financijski savjetnici trebaju, barem, diplomu prvostupnika. Financije, ekonomija i računovodstvo su fakulteti koji nude dobru pripremu za ovu zanimanja. Zarađivanje MBA ili magisterij iz financija može vam pomoći da konačno napredujete u položaj upravljanja.

Ako vaš posao uključuje prodaju financijskih proizvoda kao što su dionice, obveznice i police osiguranja, trebat će vam dozvole za to. Vidi Direktivu i propise o vrijednosnim papirima koji se nalaze na web stranici Sjevernoameričke udruge administratora vrijednosnih papira (NASAA) za informacije o licenciranju. Financijski savjetnici koji upravljaju investicijama svojih klijenata moraju se prijaviti državnom ili američkom Komisiji za vrijednosne papire (SEC), ovisno o veličini tvrtke za koju rade.

Mnogi ljudi koji rade na ovom polju stekli su uvjerenje o certificiranom financijskom planeru iz Odbora za standarde financijskog planera (odbora CFP-a). Da bi to postigli, moraju položiti ispit nakon prve zarade prvostupnika i stjecanja trogodišnjeg iskustva u financijskom planiranju.

Što vam trebaju meke vještine?

Uz stupanj i licencu, financijski savjetnici također trebaju posebne soft vještine, osobne osobine koje nećete naučiti kroz formalnu obuku, već su umjesto toga rađale ili stekle kroz životno iskustvo. Evo najvažnijih:

• Aktivno slušanje: Morate biti u mogućnosti slušati i razumjeti financijske ciljeve svojih klijenata.
• Kritičko razmišljanje: Da biste shvatili kako pomoći vašim klijentima da zadovolje svoje ciljeve, bitna je vaša sposobnost procjene svih dostupnih podataka.
• Čitanje razumijevanja: potrebno je razumjeti dokumente koji opisuju različite financijske instrumente.
• Verbalna komunikacija: Izvrsne govorne vještine omogućuju vam da jasno objasnite sve usluge koje su dostupne klijentima.
• Usmjerenje usluge: financijski savjetnici moraju željeti pomoći ljudima da planiraju za svoju budućnost.

Što će poslodavci očekivati ​​od vas?

Osim vještina i iskustva, koje kvalitete poslodavci traže kad zapošljavaju radnike? Evo nekih zahtjeva iz aktualnih oglasa za posao na Indeed.com:

• "Dobro organizirana s mogućnošću upravljanja učinkovitošću vremena tijekom upravljanja višestrukim prioritetima"
• "Sposobnost utjecanja na ljude"
• "Posjedujemo predanost profesionalnosti, poštenja i snažne radne etike"
• "Pokazao je sposobnost zatražiti imenovanje, kvalificirati se za priliku i zatvoriti posao u roku od 2 do 3 poziva"
• "Samostalno raditi i funkcionirati kao dio tima"
• "Iskusne računalne vještine, posebno Microsoft Office aplikacije"

Je li ova zadaća dobra za vas?

Među čimbenicima koji će odrediti da li ste financijski savjetnik dobro se uklapaju za vas su vaši interesi, tip osobnosti i vrijednosti vezane uz posao. Ova karijera je pogodna za pojedince sa sljedećim osobinama:

interesi (Nizozemska šifra): ECS (poduzetni, konvencionalni i društveni)

Vrsta osobnosti (Myers Briggs pokazatelj vrste osobnosti [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP ili ESTP

Vrijednosti vezane uz rad: Neovisnost, postignuće, priznavanje

Zanimanja s povezanim aktivnostima i zadaćama

	Opis	Medijana godišnja plaća (2017)	Minimalno potrebno obrazovanje
Službenik za pozajmice	Pomaže ljudima i tvrtkama da dobiju zajmove od banaka i drugih kreditnih institucija	$64,660	Prvostupnička diploma
Savjetnik za kredit	Daje savjete o stjecanju i upravljanju dugom pojedincima i organizacijama	$44,710	Prvostupnička diploma
Revizor	Provjera financijske evidencije organizacije za znakove lošeg upravljanja	$69,350	Prvostupnička diploma
Prikupljač sredstava	Pomaže organizacijama da planiraju događaje i kampanje za prikupljanje novca	$55,640	Nema specifičnih obrazovnih zahtjeva, ali neki poslodavci preferiraju diplomu prvostupnika

Izvori: Zavod za statistiku rada, Ustanova zaposlenja SAD-a, Priručnik za radnu Outlook; Uprava za zapošljavanje i obuku, U.S. Department of Labor, O * NET Online (posjećena 15. listopada 2018.).

Pročitajte o drugim financijskim poslovima i drugim poslovnim karijerama