Koje su ETF obveznice i kako rade?

Postoji mnogo argumenata o tome zašto ETF-ovi imaju prednost pred investicijskim fondovima, ali iz svih raspoloživih ETF-ova prednosti sredstava kojima se trguje na burzu vjerojatno su najočitija kada se radi o ETF obveznicama. Želite li saznati više o ETF obveznicama i načinu na koji rade? Tada je ovaj komad za vas.

Koje su ETF obveznice?

Baš kao i drugi ETF-ovi, ETF obveznice nastoje nadzirati korelacijski indeks ili temeljni investicijski proizvod. U slučaju ETF obveznica, međutim, to nije tako jednostavno kao s drugim fondovima kao što su ETF-i nafte ili energetske ETF-ove.

Obveznice su imovina s fiksnim prihodima koja nisu vrlo likvidna. Većina investitora drži obveznice do dospijeća i obično ih ne trguje na sekundarnim tržištima poput dionica i indeksa. Također, informacije o cijenama nisu tradicionalno transparentne za obveznice.

To je suprotan slučaj za ETF vezu, koja mora biti tekuća, dostupna sekundarnim tržištima i transparentna kada je u pitanju povijesna cijena. Kao što vidite, veza ETF konstrukcije ima nekoliko prepreka za prevladavanje. Međutim, nakon što su ETF obveznice dizajnirani, oni rade baš kao i redovni ETF-ovi i prate korelacijski indeks ili proizvod obveznica.

Kako ETF obveznice djeluju?

Kao što smo rekli, obveznice ETF-a trebaju biti tekuće kako bi ih se moglo trgovati na burzama za zamjenu. Međutim, obveznice su zloglasne zbog nelikvidnosti. Zaobilazno rješenje je da ETF obveznica obično sastoji samo od najvećih i najlikvidnijih obveznica u temeljnom indeksu obveznica. To daje vezu ETF-u sposobnost da oponaša indeks i bude više "prijateljski trgovac" u isto vrijeme.

Također, ETF obveznice plaćaju kamate s mjesečnom dividendom, iako se kapitalni dobici isplaćuju na godišnjoj razini. I dok to osigurava obvezničke fondove iste porezne prednosti kao i tradicionalni ETF, on ne igra veliku ulogu u ETF obveznicama jer povrat obveznica ne utječe na kapitalne dobitke budući da su zalihe.

Postoje li razni tipovi ETF obveznica?

Postoji mnogo različitih ETF obveznica koje treba istražiti za svoju ETF strategiju ulaganja. ETF-ovi međunarodne obveznice, korporativni, vladini, kratkoročni, srednji i dugoročni, pa čak i ETF-i za smeće. I dok postoje mnoge vrste ETF-ova u svijetu ulaganja, postoje i mnoge vrste obveznica ETF-ova. Pogledajte za sebe …

• 14 vrsta ETF obveznica

Kako mogu uključiti ETF obveznice u moj portfelj?

Ako mislite da ste spremni započeti s ETF obveznicama, svakako provodite temeljito istraživanje. Tražite li tok prihoda, razumijete li porezne posljedice, znate li koju vrstu obveznice ETF najbolje odgovara vašem portfelju?

Morate odgovoriti na ova pitanja i mnoge druge. Istraživanje različitih vrsta obveznica ETF-ova kao što su iShares Barclays Aggregate Bond Fund (AGG) ili SPDR Barclays Capital Long Credit Bond ETF (LWC) i vidjeti kako reagiraju na tržišne uvjete. Razumjeti prednosti i nedostaci ETF obveznica. Provesti svoju dubinsku marljivost, paziti na to kako sredstva reagiraju na različite tržišne uvjete, pogledati pod kapuljačom i vidjeti što je u sredstvima.

Nakon što čvrsto shvatite svijet obveznica ETF-a, samo je vrijeme da ih uključite u svoj portfelj. A onda biste trebali provjeriti naš popis ETF obveznica. Kao i kod bilo kakvih ulaganja, dionica tvrtke, ETF-a, indeksa ili na neki drugi način, provjerite jeste li temeljito istražili ove burze kojima se trguje na tom popisu. Ako imate bilo kakvih pitanja ili nedoumica, provjerite jeste li konzultirali burzovne agencije, financijskog savjetnika ili nekog drugog stručnjaka za financijsku industriju.

Dok ETF-ovi imaju mnoge prednosti, imaju i mnoge nedostatke (kao i svako ulaganje). Stoga je vrlo važno razumjeti investicijsko vozilo prije nego što ga prodajete. No, nakon što potpuno razumijete ove Bondove ETF-ove, možete razmotriti dodavanje jednog ili oboje u svoj portfelj. I sretno sa svim svojim zanatima!

Ako ste zainteresirani za međunarodne obveznice ETF-a, ne tražite dalje od naše Popis međunarodnih obveznica ETFs

+ Mark Kennedy