Što financijski savjetnik radi za vas?

Kupi visoke i prodati nisko. Posuditi stare maloprodajne izreke, Â? Ne možete napraviti profit na volumeÂ? Trgovanje dionicama na taj način.

Neki investitori smatraju da nemaju vremena, energije ili talenta da istraže i identificiraju zalihe za svoj portfelj, a manje učinkovito upravljaju svojim novcem. Njihove potrebe prelaze opseg dioničarskog brokera - možda će im trebati usluge kvalificiranog financijskog savjetnika.

U ovom dvodijelnom nizu, ja ću pogledati što financijski savjetnik može učiniti za vas i razgovarati o različitim vrstama financijskih savjetnika i kako oni rade s vama. Ovaj članak obuhvaća prednosti koje možete očekivati ​​od financijskog savjetnika.

Dobar financijski savjetnik će raditi s vama kako bi razvio plan igre koji odgovara vašim financijskim okolnostima i prilagođava plan ostvarivanja vaših ciljeva.

Neki ljudi smatraju da su udobniji rade svoj "vlastiti stvar" i ne žele potrošiti novac koji može biti dobar savjetnik.

S druge strane, mnogi ljudi rado prebacuju pojedinosti o razvoju financijskog plana stručnjaku.

Što financijski savjetnici rade

• Big Picture Â? Financijski savjetnik će razviti sveobuhvatan profil svog financijskog statusa. Ovaj će profil identificirati područja jakosti i slabosti.
• Neuobičajena procjena Â? Financijski savjetnik će vam dati nezavisnu procjenu onoga što treba učiniti. Novac je emocionalna tema za mnoge ljude, što često dovodi do loših odluka.
• Dodijelite resurse Â? Vjerojatno imate konkurentske prioritete, kao što je slanje djece na faksu dok gradite mirovinski fond. Financijski savjetnik može vam pomoći dodijeliti resurse tako da oba cilja dobivaju odgovarajući udio dolara.

• Minimiziranje poreza Â? Većina investicijskih odluka nosi neku vrstu kratkoročne ili dugoročne implikacije poreza. Vaš savjetnik može vam pomoći oblikovati svoje investicije na način koji drži poreze na minimum i više uloženih dolara.
• Planiranje nekretnine Â? Pažljivo planiranje pomoći će osigurati da vaše nekretnine prijeđu na voljene osobe na način koji štiti koliko god je to moguće.
• Računi za mirovinu kao što su 401 (k) s, IRA i tako dalje
• Osiguranje uključujući medicinsku, životnu, invalidsku, odgovornost
• Obrazovni ciljevi za koliko djece u dobi
• Porezi su i osobni i poslovni ako su samozaposleni ili posjeduju tvrtku
• Drugi financijski ciljevi kao što je drugi dom, kupnja tvrtke, povlačenje ranije

Plan

Plan može uključivati ​​opcije za postizanje ciljeva koji uključuju različite razine predanosti na vašem dijelu (pročitajte taj dolar).

Zaključak

Financijski savjetnici dolaze u različitim okusima, svaki sa svojim jakim bodovima. Drugi dio ove serije ispituje kako se ovi financijski savjetnici razlikuju po izvršenju i naknadi.