8 Stil ulaganja: koji vam je najbolji?

Ako ste spremni preuzeti važnu ulogu u ulaganje vašeg novca, važno je zapamtiti da ne postoji pristup "jednake veličine". Vi ćete poželjeti malo vremena da se zapitate nekoliko vrlo važnih pitanja prije odlučujući o pristupu koji će najbolje funkcionirati za vas i svoje investicijske ciljeve.Na primjer, jeste li riskant ili ste riskantni? Tražite li dugoročni rast ili neposredne dobitke? Planirate li se raditi-to- investitor ili planirate zaposliti investicijskog savjetnika?

Nakon što odgovorite na nekoliko ključnih pitanja i sastavite svoj vlastiti profil ulagača, moći ćete uskladiti svoje potrebe s određenim stilom ulaganja.

1. Aktivno ulaganje

Imate li visoku toleranciju za rizik? Želite li biti aktivni sudionik na tržištu više puta dnevno? Ako je tako, aktivan stil ulaganja možda vam odgovara. Aktivna ulaganja obično koriste investitori koji nisu dugoročno zainteresirani kao i sadašnjost. Aktivni ulagači odabiru određene dionice i upotrebljavaju tržišno vrijeme kako bi pokušali nadmašiti tržište u nastojanju da traže kratkoročnu dobit. Aktivno ulaganje zahtijeva od investitora da stalno prati tržište i svoje pozicije na tržištu.

2. Pasivno ulaganje

Ako ste viąe neprijateljski od rizika i cijeli dan nećete zuriti na zaslone na tržištu računala, pasivni stil ulaganja možda će biti veći u vašoj uličici. Pasivni investitori su oni koji ulažu svoj novac dugoročnim vremenskim horizontom. Umjesto da pokuša prodati tržište kao aktivni investitor, pasivni investitori stvaraju portfelje koji prate tržišno ponderirani indeks ili portfelj. Praćenje indeksa općenito će rezultirati smanjenim rizikom zbog diverzifikacije, kao i nižih troškova transakcije uslijed slabog prometa.

3. Rast

Stil rasta ulaganja je onaj koji se usredotočuje na zalihe tvrtki čija zarada raste brže od većine ostalih dionica i očekuje se nastavak rasta. Ove se zalihe često nazivaju precijenjene i imaju visoku stopu do zarade. Važno je napomenuti da ove dionice obično plaćaju ili nisku ili nikakvu dividendu.

4. Vrijednost

Za razliku od rasta ulagača koji traže precijenjene vrijednosne papire, investitori vrijednosti traže one dionice koje su nepovoljne ili podcijenjene. Vrijednost investitora očekuje da će ti vrijednosni papiri ustati i tražiti da ih kupuju prije nego što to učine.

5. Tržišna kapitalizacija

Oni investitori koji odabiru dionice na temelju veličine tvrtke koriste stilu ulaganja tržišne kapitalizacije. Tržišna kapitalizacija ili tržišna kapica izračunava se kao broj dionica koji se isplaćuje pomnožen zaradom po dionici. Small cap tvrtke imaju tržišnu kapitalizaciju od 300 do 2 milijarde dolara, srednje tvrtke imaju tržišnu kapitalizaciju od 2 milijarde do 10 milijardi dolara, a tvrtke s velikim kapitalom imaju tržišnu kapitalizaciju od preko 10 milijardi dolara. Dionice s malim dionicama uglavnom su rizičnija ulaganja od dionica velikih dionica.

Iako njihovi prinosi mogu biti veći, njihova volatilnost je također veća. S druge strane, velike tvrtke s kapom su one koje su bile oko dulje vrijeme i imaju tendenciju da budu stabilnije. Mnogi ljudi koriste velike dionice u svom portfelju zbog dividendi i stabilnosti.

6. Kupujte i držite

Kupnja i držanje investicijskog stila spada pod okrilje pasivnog ulaganja. Investitor koji se bavi kupnjom i zadržavanjem ulaganja rijetko obrta u svom portfelju i uglavnom se bavi dugoročnim rastom.

7. Indeksiranje

Drugi popularan oblik pasivnog ulaganja je indeksiranje. Uz ovaj stil ulaganja, investitor stvara portfelj koji odražava tvrtke određenog dioničkog indeksa. Portfelj će općenito biti u skladu s indeksom. Takva vrsta ulaganja je dobra za ljude koji su više zanemareni zbog raznolikosti indeksa. Troškovi, uključujući transakcijske troškove i poreze vezani uz upravljanje tim vrstama portfelja, u velikoj su mjeri relativno niski zbog manje prometa.

Diversifikacija

Postoje dvije vrste rizika koje svaki investitor mora biti zabrinut: sustavni rizik i nesustavni rizik. Sustavni rizik je tržišni rizik koji se ne može diverzificirati. No, nesustavni rizik ili rizik koji proizlazi iz ulaženja u određenu tvrtku ili sektor, može se razgranati. Na primjer, ako biste uložili samo u tehnološke tvrtke, imali biste visoku razinu rizika zbog zaliha u samo jednom sektoru. Diverzifikacijom vašeg portfelja i dodavanjem ili zamjenom nekih tehnoloških tvrtki tvrtkama s potrošačkim dobrima smanjit će se razina rizika.

Jeste li spremni početi ulagati svoj novac? Ako je tako, svakako se zapitajte na sva odgovarajuća pitanja koja će vam pomoći odabrati stil ulaganja koji vam najbolje odgovara.