Što trebate znati prije nego što kupite ETF

01 Strategija ulaganja

Zašto kupujete ETF? Tražite li neku široku izloženost na tržištu? Želite li uložiti u određenu industriju? Tražite li zaštititi segment svog portfelja? Utvrđivanje ispravne strategije ulaganja postavit će vas na ispravan način odabira najdjelotvornijih ETF-a.

Od općih tržišnih i indeksnih sredstava do određenih sektorskih ili regionalnih fondova ili čak robnih fondova, najvjerojatnije je ETF ili ETN da odgovaraju vašoj strategiji.

02 Investicijski horizont

Koliko dugo namjeravate zadržati ovaj ETF? Jeste li na duljem tragu ili je to kratkoročna investicija? Postoje različite prednosti i nedostaci ETF-ova, ovisno o investicijskom horizontu.

03 ETF imovina

Istražite odabrani ETF i sve svoje fondove. Iako tražite cjelokupnu izloženost zemlje, tržišta ili sektora, to ne znači da ne biste trebali razmotriti dionice u ETF-u. Baš kao što biste proučavali svu zalihu prije ulaganja, trebali biste istražiti svu imovinu u ETF-u. Ako postoji bilo kakav kapital koji bi mogao ometati izvedbu (po vašem mišljenju), on možda nije idealna investicija za vaš portfelj.

04 Troškovi, provizije i pristojbe

ETF-ovi mogu u većini slučajeva biti isplative investicije, ali još uvijek morate vagati povezane troškove ETF-a s sličnim investicijama poput indeksa i investicijskih fondova.

Neki ETF-ovi su bliski i zbog toga imaju dodatnu naknadu za upravljanje. Također, ako aktivno trgovate ETF-ovima, svakako uključite provizije u izračun troškova. Budite svjesni svih povezanih troškova prije kupnje ETF-a.

A kada se radi o naknadama za trgovanje, ETF-ovi su troškovno učinkoviti. Kada kupujete ili prodajete indeksnu košaru, plaćate provizije na svakoj trgovini unutar košarice.

Isto je s investicijskim fondovima. Kada kupujete ili prodaju ETF, to je jedna trgovina, jedna transakcija, jedna komisija. I dok neki ETF-ovi imaju naknade za upravljanje, obično imaju tendenciju da budu niži od investicijskih fondova, pa tako i više štednje.

05 Porezne posljedice

Kako će kupnja ili prodaja ETF-a utjecati na povrat poreza? Iako američki ETF-ovi imaju mnogo poreznih olakšica, inozemni ETF možda nije tako porezni i stoga nije isplativ. Porezne implikacije variraju od regije do regije.

Ljepota ETF-ova je da se lako kupuju i da se lako mogu trgovati. Za kupnju ETF-a sve što trebate je račun za popust broker. I ETF-ovi su, u većini slučajeva, likvidni i trgovati otvoreno tijekom tržišnih sati.

Međutim, to ne znači da biste trebali samo skočiti u vodu ETF-a ne uzimajući u obzir čimbenike koji možda ili ne mogu učiniti ove investicije pravi izbor za vaš portfelj.

06 Možete kupiti ETF-ove da biste dobili kratke rezultate

Da, to si dobro pročitao. Možete kupiti ETF i zapravo staviti na kratki položaj. Pozvani su kao inverzni ETF-ovi i omogućuju vam da obrnuto pratite indeks ili temeljni element bez brige o ograničenjima marža ili kratkoročnoj prodaji. Dobijte kratku vezu uz dugo obrnuti ETF.

Napredne strategije trgovanja

Veći smo razlozi za kupnju ETF-ova (i ETN-ova), ali postoji i mnogo više. ETF-ovi su sjajna igra za sezonu zarade. Postoje ETF-ovi za ulagače koji imaju veću toleranciju na rizik, a trgovci mogu igrati volatilnost s opcijama ETF-a. Strategije su neograničene.