Sadržaj:
- 1. Odlučite: učiniti sami ili koristiti savjetnika
- 2. Saznajte kako izgraditi portfelj investicijskih fondova
- 3. Odaberite vrstu ili kategoriju uzajamnog fonda
- 4. Saznajte kako analizirati uzajamni fond
- 5. Koristite alat za istraživanje uzajamnog fonda
Video: Naša Šoping Lista 2024
Uzajamni fondovi imaju jedinstvenu razliku dostupnosti i jednostavni za početnike da učinkovito koriste za svoje investicijske portfelje, ali su dovoljno moćni i svestrani da ih profesionalci koriste za izgradnju portfelja klijenata.
Bilo da ste početni investitor ili stručnjak, postoji 5 jednostavnih savjeta za kupnju investicijskih fondova.
1. Odlučite: učiniti sami ili koristiti savjetnika
Ako niste profesionalni investitor, vaša prva odluka bit će odlučiti želite li istraživati, trgovati i upravljati vlastitim ulaganjima ili želite unajmiti savjetnika. Ne morate biti investicijski savjetnik ili burzovni agenti za kupnju investicijskih fondova, pogotovo ako su vaše investicijske potrebe jednostavne i uživate u poslovanju za sebe. Međutim, možda nemate interesa za istraživanje uzajamnih fondova ili bilo koji od sljedećih radova, poput praćenja izvedbe, ponovnog procjenjivanja ciljeva i kupnje više investicijskih fondova.
Ako to učinite sami, možda ćete htjeti otvoriti račun na dobrom društvu za neotkrivene investicijske fondove, kao što su Vanguard, Fidelity ili T. Rowe Price ili možda želite upotrijebiti brokera s popustom, kao što su Charles Schwab ili Scottrade.
2. Saznajte kako izgraditi portfelj investicijskih fondova
Prije nego počnete istraživati i kupiti udjele investicijskih fondova, trebali biste raditi domaću zadaću i kako izgraditi portfelj. Kompleksni planovi i sati pripreme nisu potrebni za kupnju investicijskih fondova, ali prije kupnje fonda morat ćete imati na umu neku vrstu plana, cilja ili cilja. Na najmanju mjeru morate procijeniti svoju toleranciju na rizik - kako se osjećate o riziku i investiranju - i trebat ćete znati osnove raspodjele imovine - kako odrediti dobru kombinaciju tipova uzajamnih fondova za svoje cilj ulaganja ili štednje.
Nakon što na jednom mjestu imate investicijski okvir, možete započeti proces odabira uzajamnog fonda.
3. Odaberite vrstu ili kategoriju uzajamnog fonda
Sada ste spremni odabrati najbolje vrste fondova za svoje investicijske potrebe. Ovo je mjesto gdje se mnogi investitori, početnici i profesionalci, skloni izgubiti ili zanemariti u procesu odabira uzajamnog fonda. Ovisno o vašim potrebama ili ako tek počinjete sa svojim prvim investicijskim fondom, možda ćete htjeti zadržati stvari jednostavnim fondom S & P 500 Index, ciljnim mirovinskim fondom ili uravnoteženim fondom. Kada vaš portfelj bude veći i naučite nijanse strategija portfelja, morat ćete diverzificirati širenjem rizika u nekoliko kategorija fondova.
4. Saznajte kako analizirati uzajamni fond
Prilikom analize investicijskih fondova, postoji više znanja nego samo povijesne izvedbe. Postoje i drugi važni čimbenici kao što su omjer prometa, omjer rashoda, rukovoditelj menadžera i porezna učinkovitost za analizu i usporedbu prije kupnje uzajamnog fonda. Ako ste već odlučili koristiti indeksne fondove, što može biti mudar izbor za većinu investitora, proces analize je gotovo nepotreban. U tom slučaju, možda želite otvoriti račun na Vanguard Investmentsu, gdje ćete pronaći najbolji ukupni izbor indeksnih sredstava i ETF-a dostupnih na jednom mjestu fonda.
5. Koristite alat za istraživanje uzajamnog fonda
Kada istražujete i analiziraju investicijske fondove, trebat ćete koristiti najbolje alate za obavljanje posla. Postoje tisuće investicijskih fondova u svemiru ulaganja, ali samo nekoliko mjesta koja su. Kada znate koji su vam čimbenici najvažniji, web-lokacija za istraživanje internetskih fondova, poput Morningstar ili Lipper, može vam brzo pomoći da pronađete fond koji najbolje odgovara vašim potrebama.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.
Stvarate li ove greške pri kupnji investicijskih fondova?
Savjeti i smjernice kako biste spriječili stvaranje pogrešaka kupnje uzajamnih fondova koji će vam koštati novac.
Vrste investicijskih fondova - investicijske kategorije
Učenje osnovnih kategorija uzajamnih fondova ili vrsta fondova pomaže investitoru odabrati najbolje investicije za svoje financijske ciljeve i ciljeve.
Izbjegavajte kupnju investicijskih fondova prije plaćanja distribucije
Saznajte zašto kupujete uzajamni fond u oporezivom računu kratko prije nego što postane kapitalni dobitak ili distribucija dividende može vam stajati novac.