Najveće koristi od investicijskih fondova

Postoji mnogo razloga za kupnju uzajamnog fonda, uključujući diverzifikaciju, sustavno ulaganje i dostupnost. Suzili smo brojne prednosti investicijskih fondova na 10 razloga zašto ti investicijski vrijednosni papiri mogu biti pametni alati za vaše financijske ciljeve.

1. Razvojni fondovi nude raznolikost

Diversifikacija može biti najveća korist investicijskih fondova. Ljepota ulaganja u investicijske fondove je da možete kupiti jedan fond i dobiti instant pristup stotinama pojedinačnih dionica ili obveznica. U suprotnom, kako biste raznovrsili svoj portfelj, možda ćete morati kupiti pojedine vrijednosne papire, što vam izlaže više potencijalne volatilnosti.

2. Investicijski fondovi profesionalno se upravljaju

Mnogi investitori nemaju sredstva ili vrijeme za kupnju pojedinih dionica. Ovo je mjesto gdje je profesionalno upravljanje vrijedno. Ulaganje u pojedine vrijednosne papire, kao što su dionice, ne uzima samo resurse već znatnu količinu vremena. Nasuprot tome, menadžeri uzastopnih fondova i analitičari se svakog jutra probuduju, posvećujući svoj profesionalni život istraživanju i analizi trenutnih i potencijalnih udjela za svoj uzajamni fond.

3. Uzajamni fondovi dolaze u mnogim vrstama

Zajednički fond dolazi u mnoge vrste i stilove. Postoje dionička sredstva, obveznički fondovi, sredstva sektora, ciljani investicijski fondovi, investicijski fondovi na novčanom tržištu i uravnoteženi fondovi. Investicijski fondovi omogućuju vam da uložite na tržište, bez obzira vjerujete li u aktivno upravljanje portfeljem (aktivno upravljani fondovi) ili želite kupiti segment tržišta bez uplitanja menadžera (pasivna sredstva i investicijski fondovi indeksa). Dostupnost različitih vrsta investicijskih fondova omogućuje vam izgradnju raznolikog portfelja po niskoj cijeni i bez velikih poteškoća.

4. Dostupni su investicijski fondovi

Mnoge tvrtke za uzajamne fondove omogućuju investitorima da započnu s ulaganjem u uzajamni fond s čak $ 1000. Obiteljska obitelj Schwab-a ima najmanje 100 dolara za mnoge svoje investicijske fondove. Budući da se investicijski fondovi mogu lako trgovati, kombinacija niske cijene i jednostavnosti korištenja čini ih dostupnim.

5. Sustavno ulaganje i povlačenje s investicijskim fondovima

Jednostavno je iskoristiti sustavno ulaganje u investicijske fondove. Mnoge tvrtke koje se bave investicijskim fondovima omogućuju investitorima da ulažu samo 50 dolara mjesečno izravno u uzajamni fond. Novac se može povući izravno s bankovnog računa i uložiti izravno u uzajamni fond. S druge strane, novac se može redovito povlačiti iz uzajamnog fonda i biti pohranjen na bankovni račun. Obično nema naknade za ovu uslugu.

6. Ponuditelj investicijskih fondova ponudi automatsku ponovnu investiciju

Investitor može lako i automatski imati kapitalne dobitke i dividende koji se ponovno investiraju u svoj investicijski fond bez prodajnog opterećenja ili dodatnih naknada. Osim ako ne tražite prihode (tj. Dividende odvojeno i pohranjeno u gotovinu zbog razloga dohotka), poželjet ćete odabrati opciju ponovnog ulaganja dividendi i kapitalnih dobitaka. To će iskoristiti prednosti složenijih interesa, što u osnovi znači da će kamate, dividende i dobici odlaziti na kupnju više dionica vaših investicijskih fondova, a ne gotovinu koja izlazi i koja se pohranjuje na zasebni račun.

7. Investicijski fondovi nude transparentnost

Investicijski fondovi javno su dostupni (s nekim odgodama u izvješćivanju), što osigurava da investitori dobivaju ono što plaćaju. Ulagači također mogu vidjeti temeljne vrijednosne papire (dionice, obveznice, gotovinu ili kombinaciju onih) koje posjeduje portfelj investicijskih fondova. Sve informacije koje trebate znati, plus neke koje vam nisu potrebne za ulaganje, naći će se u prospektu uzajamnog fonda, koji se lako može naći na web stranici tvrtke za investicijske fondove.

8. Investicijski fondovi su tekući

Ako morate povući novac s brokerskog računa, u roku od nekoliko dana možete dobiti novac od većine investicijskih fondova. Ako želite prodati svoj investicijski fond, prihodi od prodaje dostupni su čim dan nakon što prodate uzajamni fond. Neki investicijski fondovi imaju "naselje" razdoblje do tri dana. No, ova razina likvidnosti (brzi pristup vašem novcu) mnogo je bolja od nekih investicijskih sredstava, poput nekretnina.

9. Investicijski fondovi su revidirali zapise o zapisima

Društvo za investicijske fondove mora održavati evidencije o uspjehu za svaki uzajamni fond i imati ih revidiran za točnost, što osigurava da investitori mogu vjerovati navedenim prinosima investicijskog fonda. Društva uzajamnih fondova nude i prospekt za svaki fond, kao i polugodišnja ili godišnja izvješća. Ovi dokumenti pružaju bogatstvo informacija o tome kako fond ulaže, iznos imovine pod upravljanjem, troškove internog fonda i još mnogo toga.

10. Izgradnja investicijskih fondova za bogatstvo

Uzajamna sredstva najbolji su način da većina ljudi izgradi bogatstvo. Nije svatko može postati uspješan vlasnik poslovanja ili se usredotočiti na vrhove velikih korporacija. No, štednja i dugoročno ulaganje uz investicijske fondove može se ostvariti gotovo svatko.

Iako postoji mnoštvo mogućnosti ulaganja (pojedinačne dionice, ETF-i i zatvoreni fondovi, u ime nekoliko), uzajamni fond može ponuditi jednostavan i učinkovit način ulaganja u mirovinu, obrazovanje ili druge financijske ciljeve.